原標(biāo)題：工商銀行淄博分行強(qiáng)化偽現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理反洗錢

來源：中國山東網(wǎng)

中國山東網(wǎng)2月2日訊 當(dāng)前外部反洗錢監(jiān)管形勢日趨嚴(yán)峻，個(gè)別客戶為逃避金融監(jiān)管，通過網(wǎng)點(diǎn)柜面“現(xiàn)取現(xiàn)存”方式人為割斷交易鏈條，隱藏真實(shí)交易目的。為切實(shí)防范“偽現(xiàn)金”交易風(fēng)險(xiǎn)，工商銀行淄博分行全面規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)柜面現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)流程，嚴(yán)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

認(rèn)真做好疑似偽現(xiàn)金交易分析排查工作。為進(jìn)一步加強(qiáng)現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)管控有效性，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)上級行下發(fā)相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)開展疑似偽現(xiàn)金交易分析排查，形成交易明細(xì)統(tǒng)計(jì)表下發(fā)各支行，開展偽現(xiàn)金交易分析排查工作。圍繞排查數(shù)據(jù)中的賬戶主體相關(guān)上下游交易對手和異常交易記錄開展對賬戶主體的風(fēng)險(xiǎn)分析;針對柜面現(xiàn)金交易流程設(shè)計(jì)、反洗錢系統(tǒng)規(guī)則制定、偽現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)防范要求，提出切實(shí)有效的管控建議。

嚴(yán)格網(wǎng)點(diǎn)“偽現(xiàn)金”交易管理。加強(qiáng)客戶引導(dǎo)與溝通，向客戶詳細(xì)說明“偽現(xiàn)金”交易監(jiān)管要求，并積極引導(dǎo)客戶通過轉(zhuǎn)賬方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，從源頭上防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)。對于引導(dǎo)無效、堅(jiān)持通過“偽現(xiàn)金”交易方式在非同名個(gè)人或單位結(jié)算賬戶之間進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移的客戶，按照相關(guān)文件規(guī)定“偽現(xiàn)金”交易金額限額，落實(shí)好相應(yīng)的管理措施，由客戶填寫《現(xiàn)金存、取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》，詳細(xì)列明現(xiàn)金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息。

加強(qiáng)“偽現(xiàn)金”交易的監(jiān)督檢查和引導(dǎo)。定期組織人員通過會(huì)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)、會(huì)計(jì)檔案影像系統(tǒng)，抽取大額交易相關(guān)樣本，通過調(diào)閱監(jiān)控錄像查看客服經(jīng)理現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理過程是否存在偽現(xiàn)金交易，對于交易金額20萬元以上的，核驗(yàn)是否經(jīng)過有權(quán)人審批。在做好“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的同時(shí)，指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)客戶宣傳引導(dǎo)、溝通解釋工作，避免客戶投訴。(張媛)

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。