原標題：青島探路“財富管理賦能ESG”

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者 傅 軍 見習記者 丁倩倩

“雙碳”目標下，ESG投資愈發(fā)火熱，成為金融業(yè)當仁不讓的“新賽道”。

作為國家唯一以財富管理為主題的金融綜合改革試驗區(qū)，率先融入可持續(xù)發(fā)展，研究推動財富管理賦能ESG，推動財富管理與ESG雙向融合互動，是財富青島義不容辭的新?lián)敗?/p>

正緣于此，12月15日，由青島市地方金融監(jiān)督管理局主辦、青島日報報業(yè)集團和市北區(qū)地方金融監(jiān)督管理局承辦的“財富管理賦能ESG研討會暨2020年度青島市金融創(chuàng)新獎頒獎儀式”在青島新金融產(chǎn)業(yè)園舉行，來自研究機構、上市公司、金融機構的多位專家圍繞財富管理與ESG融合發(fā)展交流思想、碰撞智慧，為試驗區(qū)探索財富管理賦能ESG提供路徑方案。

ESG投資：財富管理“新賽道”

ESG是環(huán)境(Environmental)、社會(Social)和公司治理(Governance)的縮寫，在此基礎上細化為各種指標體系，用于企業(yè)自身評估和信息披露，以及供各類金融、投資、評價機構等決策參考。ESG注重可持續(xù)發(fā)展，倡導企業(yè)在運營過程中更加注重環(huán)境友好（E）、社會責任（S）以及公司治理（G）。

ESG投資則是在投資實踐中融入ESG理念，在傳統(tǒng)財務分析的基礎上，通過環(huán)境、社會、公司治理三個維度考察企業(yè)中長期發(fā)展?jié)摿Γ业郊葎?chuàng)造經(jīng)濟效益又創(chuàng)造社會價值、具有可持續(xù)成長能力的投資標的。

近年來，ESG投資受到主管部門和金融監(jiān)管部門的高度重視，從政策上不斷推出頂層設計，完善相關法規(guī)制度，ESG投資為越來越多的企業(yè)所實踐，尤其是著眼“雙碳”目標的提出，ESG投資規(guī)模和參與實體持續(xù)增加，搶抓ESG投資機遇，某種程度上意味著抓住了財富管理的未來。

資本是市場最敏感的地帶，此次受邀演講的嘉賓、來自評安國蘊（北京）科技有限公司創(chuàng)始人兼CEO、瑞士銀行學會BBZ中國首席代表吳媖說，中國的ESG起步雖晚，但發(fā)展速度極快，一方面是由于不斷增長的市場需求；另一方面是因為ESG的核心思想與我國長期以來“可持續(xù)發(fā)展”和“綠色”等發(fā)展戰(zhàn)略不謀而合。

青島銀行首席經(jīng)濟學家劉曉曙在演講中表示，ESG投資并不是一種全新的投資方式，其實質(zhì)是通過構建“傳統(tǒng)因素+ESG因素”的“1+1”風險管理體系，對企業(yè)“1+1”進行綜合評價；本質(zhì)上是“價值投資”的延伸，是一種“價值觀投資”。ESG投資將越來越成為企業(yè)品牌軟實力的標志之一，對投資人和消費者都會形成廣泛影響力。此外，千禧一代作為新生消費力量，也關注企業(yè)ESG的實踐情況，倒逼企業(yè)通過創(chuàng)新打造核心競爭力。

數(shù)據(jù)也驗證了ESG投資的“倍速式”崛起。

相關機構發(fā)布的《2021年中國ESG白皮書》顯示，2021年前三季度，金融機構新發(fā)行的ESG公募基金產(chǎn)品達48只，接近此前五年之和。截至9月，全市場ESG公募基金資產(chǎn)管理總規(guī)模躍升至近2500億元，接近去年同期的兩倍。

上市企業(yè)對ESG投資同樣青睞有加。有數(shù)據(jù)顯示，截至2020年底，A股共有1021家上市公司披露ESG報告，相較2010年（471家）增長迅速。

從理財市場角度看，截至今年6月末，國內(nèi)市場累計發(fā)行銀行ESG理財產(chǎn)品為74只，累計發(fā)行規(guī)模達467億元，產(chǎn)品規(guī)模從2019年至2021年上半年實現(xiàn)了翻倍增長，未來具備巨大潛在增量。

ESG投資的青島實踐

在一浪高過一浪的ESG踐行大潮中，勇于擔當國家金融改革新使命的青島，再次讓人們“驚艷”。

作為國內(nèi)ESG投資較早的踐行者之一，吳媖在參加了研討會圓桌論壇后，對記者感慨，“沒想到青島企業(yè)在ESG投資方面已經(jīng)做出這么多努力，令人振奮。”

參加研討會的賽輪集團股份有限公司副董事長劉燕華介紹，賽輪集團自2002年創(chuàng)立至今，已用多個自主創(chuàng)新成果引領中國輪胎行業(yè)躍遷升級，助力中國橡膠產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。其應用高性能橡膠新材料生產(chǎn)出的液體黃金輪胎，成功解決了困擾業(yè)界多年的輪胎滾動阻力、抗?jié)窕阅堋⒛湍バ阅茈y以兼顧的“魔鬼三角”問題，不僅降低了輪胎的滾動阻力，還可以同時提升抗?jié)窕湍湍バ阅埽剐熊嚫影踩⒐?jié)能、舒適，是世界橡膠輪胎工業(yè)第四個具有里程碑意義的技術創(chuàng)新。同時，賽輪液體黃金輪胎從原材料選用、生產(chǎn)制造、產(chǎn)品使用和循環(huán)再利用的全生命周期內(nèi)突破性地實現(xiàn)了綠色、低碳和可持續(xù)發(fā)展，對于助力我國早日實現(xiàn)“雙碳”目標、推動世界橡膠輪胎行業(yè)實現(xiàn)轉(zhuǎn)型升級具有重要意義。

作為扎根長江北部、面向全國的理財子公司，青銀理財積極行動，2021年7月發(fā)行了全國首只“碳中和”主題理財產(chǎn)品，備受投資者青睞。

參加研討會的青銀理財總裁王茜介紹，推出“碳中和”主題理財產(chǎn)品主要出于三方面的考量：首先，“碳中和”概念的出現(xiàn)將帶來產(chǎn)業(yè)升級與技術革命，進而產(chǎn)生許多投資機會，作為理財子公司，設計此類產(chǎn)品，可以將這種政策性紅利分享給投資者。其次，“碳達峰”“碳中和”的實現(xiàn)本身就需要大量資金，一定要有社會性資金參與其中，作為資管機構，從社會責任的角度講，有義務參與到這一過程中。再次，隨著時代的推移發(fā)展，目前越來越多的財富持有者不再僅僅關注投資收益本身，也非常關注投資帶給社會的影響，而“碳中和”本身就是社會影響力投資中的重要一環(huán)。“作為理財子公司，除了要給投資者創(chuàng)造收益外，我們還要把這樣一個有社會正面影響力的機會提供給投資者。”王茜說。

搶抓ESG投資新機遇

搶抓ESG投資機遇，以財富管理賦能ESG，正成為青島金融業(yè)發(fā)力的方向之一。

不僅僅是賽輪與青銀理財， ESG聚焦可持續(xù)發(fā)展，與新發(fā)展理念的內(nèi)涵一脈相承，更是推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。隨著“雙碳”目標的提出，關注如何將企業(yè)發(fā)展與環(huán)境、利益相關方，以及整個社會更好連接起來的ESG理念逐步深入人心。青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)積極融入新發(fā)展格局，主動研究推動財富管理與ESG雙向融合互動，開展了一系列積極有效的探索，形成了全球首單非金融企業(yè)藍色債券、全國首筆濕地碳匯貸、林業(yè)碳匯貸等一批特色成果。越來越多的青島企業(yè)，尤其是上市公司也主動踐行ESG理念，履行社會責任。11家公司發(fā)布社會責任報告，4家入選中國上市公司協(xié)會ESG實踐案例。

綠色發(fā)展是ESG的核心要素之一。 近日，中國人民銀行青島市中心支行、市住房城鄉(xiāng)建設局、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會青島監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會青島監(jiān)管局、市財政局和市地方金融監(jiān)管局六部門聯(lián)合印發(fā)了《關于金融支持綠色城市建設發(fā)展試點的指導意見》（以下簡稱《意見》），再次彰顯了以綠色金融支持綠色城市建設發(fā)展的決心與努力。

《意見》提出，完善綠色信貸產(chǎn)品、開展綠色保險實踐、發(fā)行綠色債券，加大對綠色項目的支持力度。同時，加大對綠色建筑、綠色基礎設施及老舊城區(qū)改造等項目的信貸支持力度，重點支持綠色城市建設發(fā)展試點區(qū)域建設。特別是圍繞綠色核心企業(yè)，開展供應鏈金融業(yè)務，滿足綠色項目合理融資需求。據(jù)了解，《意見》夯實了青島運用綠色金融助推綠色城市發(fā)展的改革進程，擴大了市場化服務模式，旨在力爭打造低碳節(jié)能項目與綠色金融聯(lián)動發(fā)展的樣板。

據(jù)悉，隨著實踐的深入，青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)圍繞財富管理與ESG的融合發(fā)展開展了一些基礎研究，得出的結論是：試驗區(qū)的改革創(chuàng)新基礎，為ESG投資提供了豐富的投資標的；ESG投資也可以引導社會財富進入高質(zhì)量發(fā)展的重點領域，助推財富管理升級。

在可預見的未來，圍繞ESG，青島還將不斷做出有益嘗試，為ESG投資發(fā)展提供優(yōu)良試驗環(huán)境，探索一條助力國家“雙碳”目標實現(xiàn)的可行路徑。

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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