原標(biāo)題：天津銀行濟(jì)南分行切實(shí)履行社會職責(zé) 筑牢金融安全防線

來源：齊魯晚報(bào)

近年來,反洗錢工作面對國內(nèi)外日漸復(fù)雜的形勢,早已不再局限于簡單的技術(shù)處理,已經(jīng)上升到國家戰(zhàn)略層面,在維護(hù)國家安全、維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、維護(hù)社會公平公義、維護(hù)群眾切身利益等方面都具有極為重要的意義。天津銀行濟(jì)南分行在新形勢下,提高站位,堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo),全面落實(shí)有關(guān)反洗錢工作的各項(xiàng)決策與部署,盡職擔(dān)當(dāng),加大資源與人才投入,通過信息技術(shù)為反洗錢工作提供支持,通過培養(yǎng)專業(yè)型人才為反洗錢工作提供保障,充分發(fā)揮洗錢犯罪首防作用,取得了顯著的風(fēng)險(xiǎn)防控成果。

天津銀行濟(jì)南歷下支行位于濟(jì)南市經(jīng)十路主干道沿線,地處濟(jì)南市東部新城中心位置,附近社區(qū)、商場眾多,各家銀行均在該地區(qū)設(shè)有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),容易成為可疑人員的首選作案地點(diǎn)。今年,該行工作人員憑借敏銳的洞察力和過硬的業(yè)務(wù)素養(yǎng),成功堵截多起可疑人員開卡事件,其中,就包含了以下這起較為典型的可疑團(tuán)伙開卡事件。

3月份的某天上午,一名萊城區(qū)女性客戶張依慧(以下均為化名)前來該行辦理開卡業(yè)務(wù),營業(yè)廳大堂經(jīng)理盡職對其進(jìn)行身份識別且未見明顯可疑,便為張依慧辦理了開卡業(yè)務(wù)。緊接著,又有一男一女兩名客戶結(jié)伴來到營業(yè)廳要求開卡,男性客戶趙東(以下均為化名),濟(jì)南市鋼城區(qū)人士,提供的工作單位無法采取核實(shí)措施,提供的家庭住址也存在明顯的矛盾,大堂經(jīng)理覺得可疑,便提出需先對趙東進(jìn)行上門核實(shí),核查身份信息真實(shí)有效后,才能為其開卡,趙東嫌麻煩,不再辦理業(yè)務(wù)。結(jié)伴而來的女性客戶張依梅(以下均為化名),濟(jì)南市萊城區(qū)人士,提供的身份信息含糊不清,大堂經(jīng)理見此也提出需要先核實(shí)再開卡,張依梅表示太麻煩了,再去其他銀行問問。在與大堂經(jīng)理交流期間,趙東說兩人是夫妻關(guān)系,但遭到了張依梅否認(rèn),客戶二人的舉止異常,頻頻引起大堂經(jīng)理的懷疑。二人離開營業(yè)廳后大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)張依梅與剛剛辦理開卡業(yè)務(wù)的張依慧提供的工作單位相同,立即向營業(yè)廳主管進(jìn)行了匯報(bào)。該行主管立即調(diào)閱營業(yè)廳門口監(jiān)控錄像,通過回看發(fā)現(xiàn),兩名女性客戶乘坐同一輛私家車前來,張依慧獨(dú)自先進(jìn)入營業(yè)廳,趙東從東邊走來同張依梅會合后進(jìn)入營業(yè)廳。兩名女性客戶曾在網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)擦肩而過,但兩人卻裝作不認(rèn)識的樣子。三名客戶團(tuán)伙開卡特征較為明顯,且行為可疑,如若存在出租、出借、買賣銀行卡和利用控制賬戶實(shí)施電信詐騙等違法行為,必將為社會公眾的資金安全帶來巨大危害,該行主管立即在轄內(nèi)進(jìn)行案例通報(bào),提醒同城的其他網(wǎng)點(diǎn)加強(qiáng)警惕,同時(shí)采取相關(guān)措施,對開卡成功的張依慧的賬戶進(jìn)行可疑資金交易監(jiān)測,杜絕發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

天津銀行濟(jì)南分行轄屬各機(jī)構(gòu)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的工作原則,貫徹落實(shí)客戶身份識別制度及賬戶分類分級管理機(jī)制,防范各類支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),將強(qiáng)化風(fēng)控管理建立在提升客戶風(fēng)險(xiǎn)識別能力之上,切實(shí)擔(dān)負(fù)起防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任,積極推動(dòng)反洗錢工作數(shù)字化轉(zhuǎn)型,逐步完善打擊、預(yù)防、監(jiān)測、協(xié)查、監(jiān)管“五位一體”的工作格局,有效提升全體員工的反洗錢工作水平,筑牢預(yù)防洗錢犯罪的“第一道防線”,保障人民群眾資金安全和合法權(quán)益。

(孟垠)

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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