隨著資管新規(guī)過渡期平穩(wěn)收官，中國財富管理行業(yè)的“黃金時代”已然開啟“財富青島”：在重塑與堅守中再啟航_山東各地 _山東新聞_新聞

原標(biāo)題：“財富青島”：在重塑與堅守中再啟航

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者傅軍

■金融業(yè)增加值占GDP比重從2013年末的5.9%上升到2021年末的6.6%

■財富管理資產(chǎn)規(guī)模八年間增長了7.5倍

■法人金融機(jī)構(gòu)總數(shù)增長2.5倍

■上市公司數(shù)量增長3倍

■金融業(yè)全口徑稅收增長2.5倍

伴隨著2021年末資管新規(guī)過渡期平穩(wěn)收官，業(yè)界公認(rèn)2022年中國財富管理行業(yè)的“黃金時代”已然開啟。與此相呼應(yīng)，2022年，財富管理成為金融中心城市角力“新賽道”的特質(zhì)更加鮮明。

2月11日，北京發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)北京城市副中心高質(zhì)量發(fā)展的實施方案》，提出，北京城市副中心將建設(shè)全球財富管理中心，加速集聚優(yōu)質(zhì)金融資源。

1月15日，上海市委常委、常務(wù)副市長吳清表示，上海建設(shè)更具影響力、更高水平的國際金融中心，離不開資產(chǎn)管理與財富管理行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

1月14日，《深圳市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃》正式發(fā)布，提出將著力打造“一區(qū)四中心”，“四中心”之一的是國際財富管理中心。

青島作為國內(nèi)最早深耕財富管理的城市，肩負(fù)著探索中國財富管理發(fā)展新模式和新途徑的使命，已經(jīng)在變局與變遷、重塑與堅守、挑戰(zhàn)與機(jī)遇中走過了八年的歷程，面對財富管理“黃金時代”，將蓄勢再啟航程。

八年前的2014年2月，經(jīng)國務(wù)院同意，中國人民銀行等十一個國家部委批復(fù)設(shè)立青島市財富管理金融綜合改革試驗區(qū)，以此為標(biāo)志，青島金融改革正式步入國家戰(zhàn)略布局，緊抓這一難得機(jī)遇，青島激活沉寂已久的金融基因，不斷釋放潛力和活力，以財富管理為特色，重塑城市金融業(yè)發(fā)展新動能，財富管理日漸成為熠熠生輝的城市金字招牌。

這塊金字招牌賦予青島的，是一個不斷進(jìn)階與嬗變，活力四射的金融業(yè)。

八年潛心磨礪，青島金融業(yè)發(fā)展的速度與規(guī)模實現(xiàn)倍增式跨越，在傳統(tǒng)金融產(chǎn)業(yè)做大做強(qiáng)的同時，以專業(yè)資管機(jī)構(gòu)為引領(lǐng)的多元化財富管理機(jī)構(gòu)體系逐漸建立，財富管理服務(wù)層級不斷拓展，面向國際的財富管理中心城市框架基本形成。

金融業(yè)增加值占GDP比重從2013年末的5.9%上升到2021年末的6.6%，財富管理資產(chǎn)規(guī)模八年間增長了7.5倍，法人金融機(jī)構(gòu)總數(shù)增長2.5倍，上市公司數(shù)量增長3倍，金融業(yè)全口徑稅收增長2.5倍……

這塊金字招牌賦予青島的，還有勇于擔(dān)當(dāng)國家戰(zhàn)略，唱響金融改革“青島聲音”的自信與執(zhí)著。

八年潛心磨礪，青島探索形成了“政策孵化、試點(diǎn)先行、成效評估、復(fù)制推廣”的漸進(jìn)式改革模式，涌現(xiàn)出100余項具有示范性的改革創(chuàng)新成果，為國家深化財富管理金融改革積累了“青島經(jīng)驗”。聚焦服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的“專利權(quán)質(zhì)押保險貸款試點(diǎn)”、聚焦擴(kuò)大對外開放的“從韓國銀行機(jī)構(gòu)借入人民幣資金試點(diǎn)”、聚焦脫貧攻堅的“政府+保險+期貨服務(wù)三農(nóng)模式”、聚焦應(yīng)對人口老齡化的“養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點(diǎn)”等近20項創(chuàng)新經(jīng)驗在全國復(fù)制推廣。

這塊金字招牌賦予青島的，更有不斷進(jìn)階的專業(yè)精神，一起向未來的從容與勇氣。

八年潛心磨礪，在行業(yè)發(fā)展進(jìn)入快車道，城市競爭愈加激烈的背景下，青島進(jìn)一步整合挖掘國家戰(zhàn)略優(yōu)勢、區(qū)域開放優(yōu)勢、資源稟賦優(yōu)勢，多措并舉搭建適合行業(yè)生長的金融生態(tài)圈，優(yōu)化區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，以更大力度爭取先行先試，力求在下一個八年，交出一份彰顯中國特色財富管理創(chuàng)新示范城市機(jī)構(gòu)聚集、服務(wù)發(fā)達(dá)、配套完善，更加精彩的“青島答卷”。

變局與機(jī)遇

大變局必定帶來無限的機(jī)遇。

2021年底，資管新規(guī)過渡期正式結(jié)束，中國財富管理行業(yè)正式告別野蠻生長和無序競爭，進(jìn)入深度轉(zhuǎn)型和持續(xù)改善。2021年12月29日，中國人民銀行發(fā)布的《金融從業(yè)規(guī)范財富管理》，更是財富管理行業(yè)規(guī)范化的重要起步，財富管理專業(yè)度將進(jìn)一步提升。

如果以時間軸來衡量，自2014年2月獲批至2018年底的幾年間，做大做強(qiáng)傳統(tǒng)金融業(yè)是“財富青島”的重中之重。2019年至今，財富管理進(jìn)入大資管時代，聚集更多現(xiàn)代金融資源，力爭在新變局中脫穎而出，在新格局中謀求更重要的位置，成為“財富青島”的決心與雄心。

2018年資管新規(guī)出臺，金融業(yè)的新勢力——各家銀行設(shè)立的獨(dú)立法人理財公司橫空出世，被稱為“含著金湯匙出生”的理財子公司不僅擔(dān)負(fù)著理財產(chǎn)品更迭，由保本理財向凈值型理財轉(zhuǎn)型的重任，更為重要的是，承載著中國資產(chǎn)管理行業(yè)的升級發(fā)展、融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化以及金融領(lǐng)域改革開放的重任。

也正因如此，包括北上廣深等在內(nèi)的各大城市對銀行理財子公司的爭搶可謂白熱化，借力“財富青島”金字招牌，自2019年至2021年的三年間，光大理財、青銀理財、恒豐理財三家理財子公司先后落戶，青島與深圳并列成為全國除上海、北京之外擁有3家銀行理財子公司的城市，收獲了眾多城市艷羨的目光。

三家理財子公司僅僅只是一個縮影，“財富青島”獲批八年來尤其是近兩三年間，青島不斷加強(qiáng)財富管理市場主體培育，探索出“行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)示范帶動、地方法人企業(yè)壯大實力、專業(yè)特色機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)延伸、配套服務(wù)機(jī)構(gòu)有效銜接”的多業(yè)態(tài)機(jī)構(gòu)聚集模式，豐富和完善了財富管理組織體系，拓展了財富管理服務(wù)層級，初步形成了以資管為帶動的專業(yè)財富管理機(jī)構(gòu)集群。

自2019年至2021年間，意才基金銷售、興華公募基金、山東港信期貨等法人金融機(jī)構(gòu)先后獲批設(shè)立，青島因此擁有全部七大類金融牌照（銀行、證券、保險、基金、信托、期貨、租賃）。截至2021年底，青島金融機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到286家，其中法人金融機(jī)構(gòu)38家。

財富新勢力的到來，演繹了一個又一個企業(yè)與城市相互成就的精彩故事。

光大理財提供的數(shù)據(jù)顯示，2021年末，光大理財管理規(guī)模已接近1.1萬億元，同比2020年末的8381億元勁增近30%。2021年，光大理財在青島累計入庫稅收總額超過11億元，比2020年全年增幅達(dá)320%，對市、區(qū)兩級地方主要經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)超過5億元。

作為長江以北地區(qū)首家、全國第六家開業(yè)的城商行理財子公司，青銀理財成立一年多來，構(gòu)建了完整、創(chuàng)新性強(qiáng)的產(chǎn)品體系，依托強(qiáng)大的投資研究能力優(yōu)勢，打造“普惠+特色”的理財子公司品牌，至2021年10月末，公司管理產(chǎn)品規(guī)模已突破1700億元，投資資產(chǎn)規(guī)模近1900億元，服務(wù)超過150萬名客戶。

為積極應(yīng)對人口老齡化，發(fā)展多層次、多支柱養(yǎng)老保險體系，增強(qiáng)社會保障能力，金融監(jiān)管部門多次明確要發(fā)揮金融優(yōu)勢，大力發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保障，緩解我國養(yǎng)老保險支出壓力。

2021年9月，銀保監(jiān)會結(jié)合國家養(yǎng)老或金融領(lǐng)域改革試點(diǎn)區(qū)域，選擇“四地四家機(jī)構(gòu)”進(jìn)行試點(diǎn)，即工銀理財在武漢和成都、建信理財和招銀理財在深圳、光大理財在青島開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點(diǎn)。

從某種意義上而言，監(jiān)管部門選擇青島和光大理財作為試點(diǎn)，既是對“財富青島”的高度認(rèn)可和大力支持，也是對光大理財產(chǎn)品設(shè)計和投研能力的高度認(rèn)可。

目前光大理財已完成3只養(yǎng)老理財產(chǎn)品的銷售，受到青島市民的熱捧，無論銷售速度還是募集規(guī)模都創(chuàng)下了光大銀行青島分行的理財產(chǎn)品銷售最高紀(jì)錄。

重塑與堅守

中國財富管理的格局正在重塑。

資管新規(guī)從落地到實施3年多的時間里，這一被業(yè)內(nèi)認(rèn)為涉及面最廣、要求最嚴(yán)的資管新規(guī)不僅使監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)走向統(tǒng)一，更重塑了以財富管理為核心的資管行業(yè)的格局，督促行業(yè)回歸本源，并引領(lǐng)著未來資管行業(yè)的前行方向，最終將在服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、滿足居民財富管理需求等方面起到重要作用。

八年間，青島一直堅守于以財富之水賦能實體經(jīng)濟(jì)的初心，引導(dǎo)財富資金通過不同途徑流向重點(diǎn)領(lǐng)域。在“財富青島”的推動下，青島資金流“洼地”逐漸實至名歸，錢“冠”全省。

2014年4月末，全市本外幣各項貸款余額首次突破萬億元，達(dá)到10060億元。其后七年間，青島每年貸款投放規(guī)模均在千億元以上，2021年末，青島本外幣各項貸款余額2.4萬億元，全年新增3024.3億元，余額同比增長14.4%，增量再創(chuàng)歷史新高。

在海量資金的“澆灌”下，“青島制造”源源不斷地從工廠流向市場，一大批培植著城市未來的項目正在加速落地、見效，青島經(jīng)濟(jì)發(fā)展長期向好的基本面持續(xù)顯現(xiàn)，未來可期。

八年間，青島還發(fā)力于多層次資本市場建設(shè)，推動社會融資結(jié)構(gòu)由間接融資為主向直接融資和間接融資并重轉(zhuǎn)變，社會財富通過股市、債市、基金、理財?shù)戎苯恿飨驅(qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的渠道明顯拓寬。

1月12日，青島創(chuàng)新奇智科技集團(tuán)股份有限公司通過港交所聆訊，獲得在香港主板掛牌的資格，1月27日H股掛牌上市；1月14日，青島盤古智能獲創(chuàng)業(yè)板上市委審議會議通過，將在創(chuàng)業(yè)板掛牌上市……伴隨著創(chuàng)新奇智、盤古智能通過聆訊及過會，資本市場“青島軍團(tuán)”再度擴(kuò)容，境內(nèi)外上市企業(yè)達(dá)到73家，數(shù)量穩(wěn)居全省首位。

2021年，青島資本市場交出了一份靚麗的高分答卷，新增境內(nèi)外上市公司15家，總數(shù)達(dá)到72家，新增上市公司數(shù)量和總量穩(wěn)居全省首位，位列全國副省級城市第四位，覆蓋30個國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)領(lǐng)域，上市板塊包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板、北交所。

自2019年5月至今，青島已連續(xù)舉辦三屆全球創(chuàng)投風(fēng)投大會，私募基金“倍速式崛起”成為“財富青島”的重要內(nèi)涵。至2021年末，青島在中基協(xié)登記的私募基金管理人441家、管理基金1732只、管理規(guī)模1639.4億元。其中，私募基金管理人、管理基金增速均居全國第2位；管理規(guī)模增速居全國第5位。

財富管理與實體經(jīng)濟(jì)的關(guān)系密切，同樣也與人民對美好生活的向往息息相關(guān)，是助力共同富裕的金融支撐，而“財富青島”八年間始終不變的遵循之一就是大行普惠之道。

2021年，青島銀行機(jī)構(gòu)推出的“貸動小微”專項行動、專利權(quán)質(zhì)押保險貸款獲國家發(fā)改委發(fā)文推廣，普惠型小微企業(yè)貸款余額和戶數(shù)分別增長31.9%和32.2%，全年“首貸”企業(yè)達(dá)到7600余戶。大病保險覆蓋全市900余萬城鄉(xiāng)居民，長期護(hù)理保險實現(xiàn)全域全員覆蓋，“琴島e保”承保211.3萬人，創(chuàng)新開辦小麥完全成本保險、生豬期貨價格保險、茶葉果樹低溫指數(shù)保險等地域特色政策性農(nóng)險產(chǎn)品24個。

底色與亮色

中國金融業(yè)開放持續(xù)加速。

八年間，開放，尤其是更高水平的開放，同樣是“財富青島”最大的底色。

青島結(jié)合國家深化金融領(lǐng)域改革開放部署和財富管理改革創(chuàng)新的實際需要，交出了一份開放特色更加彰顯的“創(chuàng)優(yōu)”成績單。

2019年12月，青島意才基金銷售公司開業(yè)，是2018年國家擴(kuò)大金融開放舉措以來，首家獲批的外資商業(yè)銀行全資控股的基金銷售機(jī)構(gòu)。

試驗區(qū)獲批以來，青島新增外資金融機(jī)構(gòu)9家，來源地拓展到德國、澳大利亞、新加坡、意大利等多個區(qū)域。截至目前，青島外資金融機(jī)構(gòu)36家（含17家外資銀行、18家外資保險公司及1家外資基金銷售公司），青島外資銀行數(shù)量位居全國第六位。

試驗區(qū)獲批以來，已累計推動20余項外匯改革試點(diǎn)政策落地生效，3項外匯管理改革經(jīng)驗在全國復(fù)制推廣。

2021年9月，第 30期“全球金融中心指數(shù)報告”在韓國釜山發(fā)布。在納入榜單的全球116個金融中心綜合排名中，青島位居第38位，第十次進(jìn)入全球金融中心排名前五十。

Z/Yen 集團(tuán)總監(jiān)、全球金融中心指數(shù)負(fù)責(zé)人Mike Wardle在接受采訪時對青島給予高度評價，“30期全球金融中心指數(shù)中，青島在商業(yè)環(huán)境、人力資本和金融部門發(fā)展方面表現(xiàn)突出，政府和監(jiān)管領(lǐng)域中的聲譽(yù)較上屆有所提高，青島是一個相當(dāng)專業(yè)的中心——財富管理，這是一種明顯的戰(zhàn)略優(yōu)勢。”

金融科技，是現(xiàn)代金融“彎道超車”的利器，是“財富青島”的新亮色。

2022年1月，《青島市金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程工作方案》通過中國人民銀行、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部等七部委完善性論證并獲準(zhǔn)實施，意味著青島市成為全國金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程試點(diǎn)地區(qū)之一，金融科技再添國字號招牌。

2020年11月，青島市成為第二批數(shù)字人民幣試點(diǎn)城市，經(jīng)過一年多的推廣，青島市數(shù)字人民幣試點(diǎn)范圍有序擴(kuò)大，試點(diǎn)場景不斷擴(kuò)容。目前數(shù)字人民幣在青島的應(yīng)用場景為50萬個，開立個人、對公數(shù)字錢包超過1800萬個。

2021年以來，青島在金融科技方面的探索呈現(xiàn)全面開花、不斷升級的態(tài)勢。從支持外向型經(jīng)濟(jì)的區(qū)塊鏈應(yīng)用的再升級，數(shù)字人民幣試點(diǎn)場景的擴(kuò)容，到各家銀行機(jī)構(gòu)“金融+科技+場景”的不斷實踐……青島金融機(jī)構(gòu)正全方位發(fā)力金融科技，力促金融科技在青島垂直崛起。

2021年9月，《青島市“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》發(fā)布實施，提出“提升金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)能力”“打造國際財富管理中心、全球創(chuàng)投風(fēng)投中心、金融科技中心”“擴(kuò)大金融業(yè)高水平雙向開放”等重點(diǎn)任務(wù)。下一步，青島將立足金融產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和優(yōu)勢，夯實服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險兩大基礎(chǔ)，以國際財富管理中心、全球創(chuàng)投風(fēng)投中心和金融科技中心“三個中心”引領(lǐng)金融業(yè)發(fā)展，持續(xù)推進(jìn)金融改革發(fā)展穩(wěn)定各項任務(wù)，推動現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)做優(yōu)做強(qiáng)，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。

探索新模式新路徑，打造城市發(fā)展新引擎，走過八載光陰的“財富青島”交出了一份靚麗的“八年報”，下一個八年，面對財富管理黃金時代，蓄勢再出發(fā)的“財富青島”必將帶來更多驚喜。