原標題：工行日照分行持續提升賬戶涉詐風險管控水平

來源：齊魯晚報

工行日照分行充分認識到做好電信網絡詐騙防控工作的重要性,為有效防范新型電信網絡詐騙案件的發生,該行持續推動對公賬戶關鍵環節的源頭管控和日常風險排查,本年無涉嫌電信網絡新型違法犯罪的對公賬戶開立及詐騙案件的發生。

一是抓關鍵環節。該行嚴把開戶盡調準入關,加強客戶準入、新型業務創新等環節風險的源頭管控,在為客戶辦理開戶等業務的時,嚴格落實盡職調查流程及手續,同時要求通過房屋產權證明、物業繳費單、水電費繳費憑證等核實客戶身份,了解客戶建立業務關系或進行交易的目的和真實意圖,防止不法分子控制、使用他人賬戶轉移非法資金。

二是提升專業能力。該行根據《人民幣單位銀行結算賬戶盡職調查管理辦法》制作盡職調查明白紙,將每一環節重點需要審查、調查的內容摘錄并要求參與盡調人員熟知,避免因不熟悉制度、要求導致盡調不規范的情況發生。另外該行不定期針對盡職調查進行案例及風險事件的培訓、學習,進一步提升支行、網點的客戶識別能力及專業技能。

三是加強日常管控。該行要求網點對分行下發的注吊銷賬戶清單、長期不動戶清單等賬戶信息及時進行清理及動戶提升。對營業執照注吊銷、證照超期、法定代表人等主要信息變更的企業賬戶,及時做好客戶通知、信息確認、賬戶管控,加強企業賬戶的存續期管理,確保風險案件的日常防控。

結算與現金管理部 宗偉

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