原標(biāo)題：銀盛支付領(lǐng)到2245萬元大額罰單，今年青島分公司因違法行為被罰9萬元

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，銀盛支付服務(wù)股份有限公司（以下簡稱“銀盛支付”）領(lǐng)到央行2245萬元大額罰單。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，該張罰單是銀盛支付自2017年以來收到的第20張罰單，也是銀盛支付在2022年收到的第2張罰單。

領(lǐng)到截至目前年內(nèi)第三方支付領(lǐng)域最大罰單

根據(jù)央行深圳市中心支行日前披露的行政處罰信息公示表，因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等4項(xiàng)違規(guī)行為，銀盛支付被罰款2245萬元，也是截至目前年內(nèi)第三方支付領(lǐng)域的最大罰單。

同時，時任銀盛支付董事長陳敏，對上述4項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，遭央行罰款44.9萬元。

青島分公司今年1月份被罰9萬元

據(jù)悉，以上罰單是銀盛支付年內(nèi)第二次領(lǐng)到罰單。今年1月份，中國人民銀行青島市中心支行發(fā)布行政處罰信息公示表，銀盛支付服務(wù)有限公司青島分公司因?yàn)橥簧虘舳啻稳刖W(wǎng)、分配不同商戶號等違法行為，被人民銀行青島市中心支行處罰。

據(jù)了解，銀盛支付服務(wù)有限公司青島分公司存在收單銀行結(jié)算賬戶設(shè)置不規(guī)范；為同一商戶多次入網(wǎng)、分配不同商戶號的違法行為，人民銀行青島市中心支行責(zé)令銀盛支付服務(wù)有限公司青島分公司限期整改，并處罰款9萬元。

銀盛支付是罰單榜上的“常客”

值得一提的是，近年來，銀盛支付一直是央行支付罰單榜上的“常客”。據(jù)相關(guān)媒體不完全統(tǒng)計(jì)，自2017年以來，銀盛支付連年被罰，本次罰單也是銀盛支付領(lǐng)到的第20張罰單，合計(jì)罰沒金額接近5800萬元。僅在2020年，銀盛支付便6次遭到處罰。

其中，2020年1月16日，中國人民銀行鄭州中心支行作出的一則處罰鄭銀罰字〔2020〕7號顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司存在“未按規(guī)定對特約商戶進(jìn)行管理”“未按規(guī)定發(fā)送收單交易信息”“未按規(guī)定對外包業(yè)務(wù)進(jìn)行管理”“未按規(guī)定進(jìn)行收單銀行結(jié)算賬戶管理”四項(xiàng)違法行為。對此，中國人民銀行鄭州中心支行對銀盛支付服務(wù)股份有限公司河南分公司作出警告并處以55萬元罰款。

2020年3月17日，人民銀行重慶營業(yè)部披露一則處罰公告渝銀罰〔2020〕13 號顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司重慶分公司“未按規(guī)定管理收單銀行結(jié)算賬戶”“未按規(guī)定管理特約商戶”“未按規(guī)定落實(shí)有關(guān)風(fēng)險管理措施”等，按規(guī)定被處罰139萬元。

官網(wǎng)資料顯示，銀盛支付是銀盛集團(tuán)旗下子公司，總部位于深圳龍華，成立于2009年，2011年獲央行頒發(fā)的全國業(yè)務(wù)范圍的《支付業(yè)務(wù)許可證》，2016年續(xù)展支付牌照，被允許在全國范圍內(nèi)從事互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。銀盛集團(tuán)創(chuàng)立于2002年，現(xiàn)有20家控股子公司、53家分公司，境內(nèi)主營業(yè)務(wù)涵蓋第三方支付（互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單、外卡收單）、移動轉(zhuǎn)售、增值電信、小額貸款、融資擔(dān)保等，境外業(yè)務(wù)涵蓋信貸、證券和財(cái)富管理等領(lǐng)域。

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