原標(biāo)題：聊城排查清理異常賬戶40余萬個(gè)

來源：聊城日?qǐng)?bào)

本報(bào)訊 （記者 尹騰淑） 近日，記者從中國(guó)人民銀行聊城市中心支行了解到，該行組織全市銀行機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶開展拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)排查，清理一人多戶、頻繁開銷戶等異常賬戶40余萬個(gè)，倒查處置涉案賬戶及其關(guān)聯(lián)賬戶4000余個(gè)，向公安部門移送可疑線索6000余條，為保障百姓財(cái)產(chǎn)安全筑牢了“防火墻”。

做好銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，是有效防范和嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)的一項(xiàng)有力舉措。為此，中國(guó)人民銀行聊城市中心支行聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)打好“組合拳”、用好“連環(huán)策”，進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶開立、交易管控、異常監(jiān)測(cè)等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，守好百姓“錢袋子”。

近年來，該行先后出臺(tái)《關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》等多個(gè)制度文件，建立賬戶分類分級(jí)管理體系，最大限度地保護(hù)群眾資金安全，阻斷非法資金轉(zhuǎn)移渠道。建立涉賭資金交易查控平臺(tái)、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺(tái)、涉案賬戶快速查詢平臺(tái)等，極大提高了追贓挽損效率。會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立非法買賣賬戶懲戒機(jī)制，對(duì)非法買賣涉賭、涉詐賬戶的單位和個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)不得新開戶、納入征信等懲戒措施。發(fā)揮自律機(jī)制作用，召開保障賬戶質(zhì)效均衡發(fā)展專題會(huì)議，要求各銀行機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)防控要求的基礎(chǔ)上，兼顧效率與質(zhì)量，審慎、合理地完善改進(jìn)行內(nèi)賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制措施，不隨意加碼，不降低賬戶服務(wù)質(zhì)量，更不能以拖延開戶、拒絕開戶的方式控制風(fēng)險(xiǎn)。

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