聊城排查清理異常賬戶40余萬個_山東各地 _山東新聞_新聞

原標題：聊城排查清理異常賬戶40余萬個

來源：聊城日報

本報訊（記者尹騰淑）近日，記者從中國人民銀行聊城市中心支行了解到，該行組織全市銀行機構對賬戶開展拉網(wǎng)式風險排查，清理一人多戶、頻繁開銷戶等異常賬戶40余萬個，倒查處置涉案賬戶及其關聯(lián)賬戶4000余個，向公安部門移送可疑線索6000余條，為保障百姓財產(chǎn)安全筑牢了“防火墻”。

做好銀行賬戶風險管理，是有效防范和嚴厲打擊電信網(wǎng)絡詐騙等違法違規(guī)活動的一項有力舉措。為此，中國人民銀行聊城市中心支行聯(lián)合公安機關、銀行業(yè)金融機構打好“組合拳”、用好“連環(huán)策”，進一步強化賬戶開立、交易管控、異常監(jiān)測等環(huán)節(jié)的銀行賬戶風險管理，守好百姓“錢袋子”。

近年來，該行先后出臺《關于落實個人銀行賬戶分類管理制度的通知》等多個制度文件，建立賬戶分類分級管理體系，最大限度地保護群眾資金安全，阻斷非法資金轉移渠道。建立涉賭資金交易查控平臺、電信網(wǎng)絡詐騙資金查控平臺、涉案賬戶快速查詢平臺等，極大提高了追贓挽損效率。會同公安機關建立非法買賣賬戶懲戒機制，對非法買賣涉賭、涉詐賬戶的單位和個人實施5年內不得新開戶、納入征信等懲戒措施。發(fā)揮自律機制作用，召開保障賬戶質效均衡發(fā)展專題會議，要求各銀行機構在風險防控要求的基礎上，兼顧效率與質量，審慎、合理地完善改進行內賬戶風險控制措施，不隨意加碼，不降低賬戶服務質量，更不能以拖延開戶、拒絕開戶的方式控制風險。