原標(biāo)題：涉案金額過億！1535人上當(dāng)受騙……濟(jì)南中院通報(bào)10起養(yǎng)老詐騙典型案例

來源：大眾網(wǎng)

大眾網(wǎng)·海報(bào)新聞?dòng)浾?李金珊 濟(jì)南報(bào)道

6月9日，濟(jì)南中院召開全市法院打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動(dòng)典型案例新聞通報(bào)會(huì)，會(huì)上通報(bào)了十大典型案例。

案例一：被告人刁某某以“提供養(yǎng)老服務(wù)”為名向中老年群體非法吸收公眾存款案

被告人刁某某于2016年至2019年期間，依托某連鎖超市多家店面的中老年消費(fèi)群體，采取電話推廣等方式向社會(huì)公開宣傳，以投資養(yǎng)老基地、認(rèn)籌養(yǎng)老服務(wù)、購(gòu)買養(yǎng)生套餐、預(yù)付旅游押金等名義推薦向某養(yǎng)生健康公司提供資金，又以提供贈(zèng)品、免費(fèi)旅游、支付高息等為誘餌，承諾按時(shí)返還本息，向王某某等118人非法吸收資金共計(jì)837萬(wàn)余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人刁某某違反國(guó)家金融管理有關(guān)規(guī)定，伙同他人以投資養(yǎng)老項(xiàng)目、提供養(yǎng)老服務(wù)等名義非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪判處被告人刁某某有期徒刑一年九個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。

案例二：被告人楊某以“提供居家養(yǎng)老服務(wù)及藝術(shù)品投資”為名非法吸收公眾存款案

2016年6月，濟(jì)南某健康公司成立，被告人楊某擔(dān)任該公司法定代表人并實(shí)際負(fù)責(zé)，在未經(jīng)有關(guān)部門依法許可的情況下，通過業(yè)務(wù)員發(fā)放宣傳單等方式向社會(huì)公開宣傳，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等名義面向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，并承諾定期支付高息、到期返還本金。截至案發(fā)，該公司共向集資參與人吸收資金3150萬(wàn)余元，造成實(shí)際損失共計(jì) 2499萬(wàn)余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人楊某違反國(guó)家金融管理有關(guān)規(guī)定，以提供居家服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等名義變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪判處楊某有期徒刑四年，并處罰金五萬(wàn)元。

案例三：被告人張某某以“代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名詐騙案

2015年7月至2018年8月期間，被告人張某某在明知其沒有能力辦理職工退休保險(xiǎn)的情況下，以非法占有為目的，以其可以代辦職工退休保險(xiǎn)、病退的名義，并通過偽造退休證等方式，取得被害人鞏某某等人的信任，騙取鞏某某等17人101萬(wàn)余元，87萬(wàn)余元尚未返還。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)能為他人辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人張某某有期徒刑十三年六個(gè)月，并處罰金十一萬(wàn)元。

案例四：被告人朱某某以“代辦養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名詐騙案

2015年至2017年期間，被告人朱某某在明知其沒有能力為他人辦理和補(bǔ)繳養(yǎng)老保險(xiǎn)的情況下，以非法占有為目的，以向被害人收取遠(yuǎn)低于正常辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)所需費(fèi)用的方式，騙取張某某等21名被害人共計(jì)117萬(wàn)余元。案發(fā)后，朱某某退還被害人損失55萬(wàn)元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人朱某某以非法占有為目的，虛構(gòu)能為他人辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)的事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人朱某某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金十五萬(wàn)元。

案例五：被告人吳某某冒充醫(yī)學(xué)專家以“銷售‘特效藥’”為名對(duì)老年人實(shí)施詐騙案

2021年1月至6月期間，被告人吳某某冒充醫(yī)學(xué)專家、藥品研發(fā)院長(zhǎng)等身份，謊稱其有治療腦梗的特效藥，騙取老年被害人信任，將低價(jià)購(gòu)買的大活絡(luò)丸等，以及通過網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買的不知名茶包冒充特效藥、秘方藥向張某某、宋某某高價(jià)出售，并冒充快遞員到被害人住處送貨，共騙取被害人24萬(wàn)余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。吳某某多次詐騙老年人，但其具有全部退賠等情節(jié)，可從輕處罰。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人吳某某有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金三萬(wàn)元。

案例六：被告人賈某某以“幫助操作提高退休金”為名詐騙案

2021年10月8日11時(shí)許，被告人賈某某在濟(jì)南市歷下區(qū)某健身休閑廣場(chǎng)，向被害人王某(79歲)虛構(gòu)可以幫助操作提高退休金的事實(shí)，后在王某家中，騙取現(xiàn)金4900元。同年12月28日15時(shí)許，賈某某在濟(jì)南市天橋區(qū)某學(xué)校附近，向被害人張某某(72歲)虛構(gòu)可以幫助操作提高退休金的事實(shí)，后在張某某家中，騙取現(xiàn)金1200元，以上，被告人賈某某詐騙數(shù)額共計(jì)6100元，所得贓款全部用于個(gè)人消費(fèi)。案發(fā)后，贓款未追回。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，賈某某的行為構(gòu)成詐騙罪。賈某某具有多次犯罪前科，系累犯，且系詐騙老年人財(cái)物，依法應(yīng)從重處罰。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人賈某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金二千元，責(zé)令其退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。

案例七：被告人宗某某以“上門安裝節(jié)電器”為名對(duì)老年人實(shí)施詐騙案

2019年以來，被告人宗某某偽造“極省電電器經(jīng)銷部節(jié)能辦”的工作證，使用虛假姓名，以安裝節(jié)電器的名義，在濟(jì)南市歷城區(qū)、天橋區(qū)、槐蔭區(qū)、市中區(qū)部分老舊小區(qū)內(nèi)，針對(duì)老年人實(shí)施詐騙。宗某某謊稱被害人支付錢款后會(huì)有人上門安裝節(jié)電器，錢款可退還等，以此騙取被害人的信任。在收取被害人錢款后，將錢款用于個(gè)人消費(fèi)。宗某某共實(shí)施詐騙犯罪16起，詐騙金額兩萬(wàn)六千余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人宗某某的行為構(gòu)成詐騙罪。宗某某歸案后退賠了被害人的經(jīng)濟(jì)損失并取得諒解，依法可從輕處罰，但其針對(duì)老年人進(jìn)行多起詐騙活動(dòng)，依法不得對(duì)其適用緩刑。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人宗某某有期徒刑一年一個(gè)月，并處罰金八千元。

案例八：被告人王某某以“為老年人辦理會(huì)員、購(gòu)買藥品”為名詐騙案

2020年9月，被告人王某某通過虛構(gòu)為老年被害人王某甲辦理某健康管理公司會(huì)員的方式，取得被害人信任，先后騙取被害人現(xiàn)金5萬(wàn)元。同年8月16日，被告人王某某以為老年被害人遲某某購(gòu)買藥品“三合素”為由，騙取被害人28000元。因遲某某一直未收到藥品，便要求退款。被告人王某某又以退款需要手續(xù)費(fèi)為由向遲某某索要600元。被告人王某某收到錢款后，將贓款用于償還個(gè)人欠款。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某某的行為構(gòu)成詐騙罪。王某某詐騙老年人財(cái)物，情節(jié)嚴(yán)重，鑒于其具有自首情節(jié)，退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失并取得諒解，依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人王某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。

案例九：被告人李某某等5人以“高價(jià)回收收藏品”為誘餌對(duì)老年人實(shí)施詐騙案

2017年，被告人李某某、李某甲、馬某某、孫某某、陳某某等5人組成固定詐騙團(tuán)伙，通過撥打電話，冒充企業(yè)老板、收藏公司經(jīng)理及員工，以高價(jià)回收被害人手中的收藏品為誘餌，并以需要交納專家鑒定費(fèi)、物流保價(jià)費(fèi)、過戶費(fèi)等費(fèi)用的名義實(shí)施詐騙。被害人上當(dāng)后將錢款匯入被告人指定的銀行賬戶。自2017年5月份至2018年3月份，被告人用上述方式對(duì)8名被害人實(shí)施詐騙，詐騙總額44萬(wàn)余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某某等5人的行為均構(gòu)成詐騙罪。案發(fā)后，各被告人均已退賠損失，可從輕處罰。依照有關(guān)法律規(guī)定，以詐騙罪判處被告人李某某、李某甲、馬某某各有期徒刑十年，并處罰金十二萬(wàn)元;判處被告人孫某某有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金十萬(wàn)元;判處被告人陳某某有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金八萬(wàn)元。扣押款項(xiàng)依法發(fā)還被害人。

案例十：被告人陸某某等12人以“提供養(yǎng)老服務(wù)、銷售養(yǎng)老產(chǎn)品”為名非法吸收公眾存款案

2016年1月至2020年9月期間，被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)(集團(tuán))公司及被告人陸某某、翟某某等12人，利用該公司在濟(jì)南市某區(qū)經(jīng)營(yíng)的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，通過業(yè)務(wù)員口口相傳，介紹集資參與人到公司投資“養(yǎng)老床位租賃”等養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目，購(gòu)買養(yǎng)老產(chǎn)品，承諾到期后高息還本付息，向1535名集資參與人非法吸收公眾存款1.7億余元，造成經(jīng)濟(jì)損失1.33億余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)(集團(tuán))公司及被告人陸某某、翟某某等12人的行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。依照有關(guān)法律規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)(集團(tuán))公司罰金一百萬(wàn)元;判處被告人陸某某有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金四十萬(wàn)元，判處被告人翟某某等人有期徒刑四年六個(gè)月至八個(gè)月，并處罰金三十萬(wàn)元至二萬(wàn)元不等的刑罰，并對(duì)積極清退違法所得的個(gè)別被告人適用緩刑。責(zé)令退賠集資參與人全部經(jīng)濟(jì)損失，并繼續(xù)追繳違法所得。

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