原標(biāo)題：涉未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)等四項(xiàng)違法行為，重慶農(nóng)商行被罰255萬(wàn)！日照銀行等曾因此被罰

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

6月17日，人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息顯示，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行因存在以下違法行為：1.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；3.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告；4.與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被處罰款255萬(wàn)元。

同時(shí)，時(shí)任重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人業(yè)務(wù)部總經(jīng)理朱國(guó)忱、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理張莉、公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理彭濤、信用卡部總經(jīng)理張國(guó)璽對(duì)銀行違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被處罰款1萬(wàn)元、2萬(wàn)元、4.5萬(wàn)元、3.5萬(wàn)元。

記者梳理發(fā)現(xiàn)，日照銀行等都曾因此被罰。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬(wàn)元。違法行為類型為金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)存在虛報(bào)、瞞報(bào)；個(gè)別單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告。行政處罰信息公示表同時(shí)顯示，袁某某對(duì)日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對(duì)其處以3萬(wàn)元罰款。

今年1月，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行官網(wǎng)行政處罰一欄發(fā)布中國(guó)人民銀行東營(yíng)市中心支行行政處罰信息。東營(yíng)銀行股份有限公司被處罰79.5萬(wàn)元。具體原因?yàn)椋阂虺^(guò)期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立資料；提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別；與身份不明的客戶進(jìn)行交易四項(xiàng)違法行為，東營(yíng)銀行股份有限公司被給予警告，合計(jì)并處795000元罰款。此外，時(shí)任東營(yíng)銀行股份有限公司運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理李曉紅，對(duì)東營(yíng)銀行股份有限公司未按規(guī)定開(kāi)展持續(xù)的客戶身份識(shí)別違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款10000元；時(shí)任東營(yíng)銀行股份有限公司河口支行行長(zhǎng)徐強(qiáng)，對(duì)東營(yíng)銀行股份有限公司與身份不明的客戶進(jìn)行交易違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，罰款35000元。

想爆料？請(qǐng)登錄《陽(yáng)光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠(chéng)邀合作伙伴。