原標題：青島百森通支付涉超范圍經(jīng)營、未按規(guī)定履行報告義務(wù)等，被央行罰款9萬元！這些機構(gòu)也曾因此被罰

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

6月21日，中國人民銀行青島市中心支行行政處罰信息公開表顯示，青島百森通支付有限公司因未按規(guī)定履行報告義務(wù)，超出核準業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營，未按真實交易場景、準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，確保交易信息真實、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性，被央行處以罰款9萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少機構(gòu)曾因未按規(guī)定履行報告義務(wù)或超范圍經(jīng)營等被罰。近日，中國人民銀行深圳市中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息公示表（2022年第24期），其中，行政處罰決定書（深人銀罰〔2022〕16號）顯示，時任中付支付科技有限公司副總經(jīng)理方卓銘對中付支付科技有限公司以下違法違規(guī)行為負有直接責任：1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；2.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行深圳市中心支行于2022年5月25日對其罰款人民幣17萬元。

5月20日，中國人民銀行杭州中心支行官網(wǎng)顯示，因多項違法行為，快捷通支付服務(wù)有限公司（下稱“快捷通支付”）被沒收違法所得43.25萬元，并處罰款808萬元。行政處罰決定書顯示，快捷通支付違反支付清算管理相關(guān)規(guī)定，未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易。據(jù)中國人民銀行杭州中心支行官網(wǎng)此前公示，因?qū)旖萃ㄖЦ哆`反支付清算管理相關(guān)規(guī)定負有責任，快捷通支付時任技術(shù)副總監(jiān)嚴冬、時任高級業(yè)務(wù)總監(jiān)王強也被警告，并分別被處罰款5萬元。

此外，永安財險青島分公司曾因超范圍經(jīng)營被處罰。原青島保監(jiān)局2017年3月27日公布的行政處罰決定書（青島保監(jiān)罰〔2017〕1號）顯示，永安財險青島分公司黃島營銷服務(wù)部與青島開發(fā)區(qū)市政工程公司協(xié)商達成車輛續(xù)保協(xié)議，以“包干價”投保，超出部分通過給予保費回扣的方式予以墊付。經(jīng)測算，承諾給予墊付保費約20萬元。上述業(yè)務(wù)在原青島保監(jiān)局向永安財險青島分公司下發(fā)監(jiān)管函后仍然通過分公司核保。時任永安財險青島分公司業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理張國平、永安財險青島分公司黃島營銷服務(wù)部經(jīng)理韓大衛(wèi)對該違規(guī)行為負有直接責任。

為此，原青島保監(jiān)局決定作出如下行政處罰：永安財險青島分公司的上述行為違反了《保險法》第一百一十六條，根據(jù)《保險法》第一百六十一條和《行政處罰法》第二十七條的規(guī)定，被罰款10萬元。此外，根據(jù)《保險法》第一百七十一條的規(guī)定，原青島保監(jiān)局對張國平警告并罰款1萬元，對韓大衛(wèi)警告并罰款1萬元。

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