原標題：中國民生銀行濟寧分行成功堵截一起可疑賬戶變更

來源：大眾報業(yè)·齊魯壹點

2022年7月29日13時許，中國民生銀行濟寧分行下轄微山支行營業(yè)廳迎來一位男性客戶趙某，身份證件顯示是棗莊人，其自稱在濟南長清工作，因非柜面轉賬限額較小，要求該行調高其賬戶非柜面轉賬限額。該行服務人員詢問其賬戶用途時，客戶最初說是單位發(fā)工資用，后又改口說用于轉賬。

該行服務人員對其繞道辦理業(yè)務的舉動及賬戶用途說法不一產生懷疑，通知該行監(jiān)控崗對其賬戶進行核查。經查，該客戶7月初在民生銀行濟南分行所轄社區(qū)辦立銀行卡賬戶，一個月來并未發(fā)生工資獎金類交易。該賬戶從7月28日開始使用，交易量突然增加，單日交易量在40筆以上，小額分散，交易對手眾多，且交易對手分布在全國不同地區(qū)，入賬資金用途與客戶自述職業(yè)不相符，用途有數(shù)字類型。經詢問客戶，發(fā)現(xiàn)客戶對其交易對手并不認識。

綜上分析，民生銀行濟寧分行認定，該客戶賬戶正在從事非法交易，拒絕了其提高非柜面交易限額的要求，提示客戶可通過柜面辦理業(yè)務，客戶隨后離開了網點。該行網點通過內部信息網提示全轄網點關注。

隨著全國打擊電信網絡詐騙工作的開展，銀行對開戶業(yè)務審核不斷加強；同時按照國務院對外來務工人員、大學生等特殊群眾“應開盡開”的要求，銀行對賬戶實行分級分類管理。部分不法分子冒充務工人員到銀行先開立賬戶，賬戶發(fā)生交易后再到同城或異地網點提高非柜面交易限額，實現(xiàn)其利用賬戶進行網絡詐騙、周轉資金的目的。民生銀行濟寧分行網點工作人員在辦理業(yè)務過程中嚴謹細致，及時識別不法分子伎倆，成功堵截了一起可疑賬戶變更，阻斷了不法分子利用賬戶從事非法交易的目的，為守護百姓錢袋子盡了一份力量。

值班主編：曹竹青

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