原標題：交通銀行菏澤分行被罰 承兌匯票貼現(xiàn)貿(mào)易背景審查不嚴

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

原標題：交通銀行菏澤分行被罰 承兌匯票貼現(xiàn)貿(mào)易背景審查不嚴

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京4月24日訊 銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日披露的菏澤銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(菏銀保監(jiān)罰決字〔2023〕10號)顯示，交通銀行股份有限公司菏澤分行辦理承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務貿(mào)易背景審查不嚴，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。張慶斌對前述違法違規(guī)事實負直接管理責任。

菏澤銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對交通銀行股份有限公司菏澤分行罰款35萬元;依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，對張慶斌罰款5萬元。

銀保監(jiān)會網(wǎng)站山東監(jiān)管局2022年1月5日披露了《菏澤銀保監(jiān)分局關(guān)于核準張慶斌任職資格的批復》。菏澤銀保監(jiān)分局核準張慶斌交通銀行菏澤分行營業(yè)部總經(jīng)理任職資格。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。