原標題：青島銀行“數(shù)字化慧眼”精準反詐

來源：青島日報

原標題：青島銀行“數(shù)字化慧眼”精準反詐

來源：青島日報

□青島日報/觀海新聞記者 傅軍

青島銀行將黨建工作與經(jīng)營管理工作緊密融合，特別是在與群眾錢袋子密切相關(guān)的賬戶安全領(lǐng)域開拓創(chuàng)新，全力守護群眾錢袋子。青島銀行“小鷹工作室”以“優(yōu)化賬戶服務(wù)、守護民眾資金、護航業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，搭建了全方位的風(fēng)險防控體系。

近日，青島市地方金融監(jiān)督管理局與青島市金融聯(lián)合會公布“七一”黨建創(chuàng)新典型案例評選結(jié)果，青島銀行《黨建引領(lǐng)風(fēng)控護航——“小鷹工作室”》創(chuàng)新案例榮獲二等獎，青島銀行榮獲“優(yōu)秀組織單位”獎。

控制涉案賬戶2萬余戶，攔截6000余萬元詐騙資金

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢嚴峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強烈的犯罪類型，整治電信詐騙已成為全社會共識。

眾所周知，銀行賬戶是犯罪資金轉(zhuǎn)移的主要渠道，切斷賬戶就等于卡住了犯罪團伙的咽喉。青島銀行“小鷹工作室”積極踐行“銀行動作快一秒，客戶安全多一分”理念，在科技賦能下，2021年自主研發(fā)設(shè)計了鷹眼360智能風(fēng)險監(jiān)控平臺，打造了全業(yè)務(wù)、全維度、全流程、全線上“4全”數(shù)字化風(fēng)控平臺，在涉賭涉詐賬戶管控、攔截詐騙資金方面成效顯著。2022年，青島銀行再次上線“小鷹賬戶管家”，為守護人民群眾的賬戶安全再添利器。

“小鷹工作室”自成立以來在賬戶風(fēng)險防控方面屢屢建功。2021年7月，青島銀行與青島市北公安協(xié)作，成功打掉一全國流竄“跑分”團伙，抓獲13名犯罪嫌疑人，被多家媒體詳細報道及肯定，受到社會各界廣泛贊譽。

2021年12月，四川某公司董事長親自將寫有“科學(xué)預(yù)警精準處置、守護資金安全支付”的錦旗送到了青島銀行，感謝青島銀行為其公司挽回了190萬元資金損失。前期，由于該公司財務(wù)人員誤入了一個由騙子團伙偽裝的公司高層QQ群，誤將公司工程款190萬元轉(zhuǎn)出。值得慶幸的是，由于鷹眼系統(tǒng)精準識別，青島銀行已經(jīng)對這個賬戶實施了管控措施，這筆詐騙款并未轉(zhuǎn)出，銀行積極配合客戶進行了止付、凍結(jié)等操作，避免了企業(yè)資金損失。

2022年，青島銀行各機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)偵破涉嫌買賣銀行賬戶案件40起，抓獲犯罪嫌疑人88人，因在配合公安機關(guān)打擊電信詐騙方面的突出工作，青島銀行連續(xù)兩年獲得青島市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室的書面表揚，成為全省警銀協(xié)作的典范。

截至目前，青島銀行已連續(xù)22個月無個人涉案賬戶，平臺累計控制具有出租出借及涉賭涉詐嫌疑的重大風(fēng)險賬戶2萬余戶，同時為受害人成功攔截6000余萬元詐騙資金，以卓越的實力守護了人民群眾的“錢袋子”，踐行了青島銀行金融為民的初心與使命。

黨建凝心聚力，文化宣導(dǎo)與隊伍建設(shè)同融共促

解決問題的關(guān)鍵在于實施方法的人，再好的方法也需要人來實施。鷹眼系列數(shù)字風(fēng)控系統(tǒng)只是工具，要發(fā)揮作用，關(guān)鍵還在于隊伍建設(shè)和系統(tǒng)實施。

在賬戶風(fēng)險管理方面，青島銀行打造了梯隊式人才隊伍，借助系統(tǒng)篩查和人工排查相結(jié)合的方式，筑牢賬戶風(fēng)險防控的屏障。同時，青島銀行堅持以黨建帶隊伍，凝心聚力，加強文化宣導(dǎo)，讓黨員干部職工動起來、活起來、嚴起來，規(guī)范行為、指導(dǎo)實踐、推進工作實施。

目前，青島銀行“小鷹工作室”成立了以風(fēng)險管理、風(fēng)險檢查和風(fēng)險監(jiān)測為核心的風(fēng)險管理細分團隊，通過崗位重新組合和設(shè)定，形成了專業(yè)的風(fēng)險專業(yè)人才隊伍。同時，以工作室的核心人員為基礎(chǔ)，逐漸在分支機構(gòu)層面內(nèi)延伸孵化了一批專業(yè)的風(fēng)控專員隊伍，將工作室內(nèi)風(fēng)險專業(yè)人才培養(yǎng)計劃和方案演化到分支機構(gòu)一線人員，也將全面風(fēng)險管理理念通過各種途徑宣貫到一線運營人員中去。

加強隊伍建設(shè)的同時，青島銀行開展合規(guī)文化宣導(dǎo)，全面激發(fā)員工自驅(qū)力。對內(nèi)，青島銀行創(chuàng)新運營風(fēng)險管理文化內(nèi)涵，通過《小鷹風(fēng)險課堂》《鷹眼看風(fēng)險》等專欄培訓(xùn)、開展警示教育系列活動等一系列常態(tài)化風(fēng)險宣導(dǎo)體系，從員工思想層面持續(xù)滴灌，在全行營造合規(guī)操作、合規(guī)管理的氛圍。對外，青島銀行堅持以客戶為中心，與客戶共同成長，創(chuàng)辦《小鷹說反詐》專欄，面向公眾持續(xù)開展反詐知識宣傳，不斷提升公眾防范詐騙的意識和能力，切實履行好金融機構(gòu)的社會責(zé)任。

未來，青島銀行將繼續(xù)堅持黨建引領(lǐng)，不斷探索黨建和業(yè)務(wù)工作深度融合新路徑，為青島市金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻力量。

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。