原標題：鑫聞界｜8年前全國首批家辦落地青島，目前山東家辦棋局如何？

來源：大眾報業·齊魯壹點

原標題：鑫聞界｜8年前全國首批家辦落地青島，目前山東家辦棋局如何？

來源：大眾報業·齊魯壹點

記者 王赟

近年來，越來越多的企業家開始關注財富保值增值、資產有序傳承、健康養老規劃等問題，也由此帶來了中國家族辦公室市場的繁榮，各種家辦大量出現。

2013年被定義為中國家族辦公室元年，此后，各種背景的家族辦公室層出不窮。十年后，這個1月，《2024中國家族辦公室行業發展趨勢白皮書》發布，《白皮書》指出，家族辦公室市場快速擴張的背后，一是復雜環境下對于專業家族式理財方案的需求，二是我國中高凈值人群的增長。

當前，很多持有金融牌照的機構，包括銀行、保險、信托以及券商建立起與自身稟賦相關的家族辦公室并開展家族信托業務，那么山東目前家族辦公室的發展現狀如何？

龐大的山東市場，我們試著管中窺豹，分篇解讀。

這個1月，濟南家辦市場很熱鬧

1月13日，中國太保壽險山東分公司在濟南舉辦“匠心泉韻·家脈相傳”家族辦公室發布會，并推出“太保家傳家族辦公室”品牌。

配合太?！凹覀鳌奔易遛k公室的正式發布，中國太保壽險也同步推出了“太保家傳家族辦公室”官方微信公眾號，作為高凈值客戶獲取家族辦公室服務及資訊的窗口。

同日，德裕世家家族辦公室一場“家族財富傳承”沙龍活動在濟南市經十路11111號華潤中心33樓舉辦，這個地址是德裕世家濟南辦公室所在。

1月16日，德裕世家家族辦公室微信公眾號發布信息稱，繼年前落地濟南，德裕世家濟南辦公室籌備工作有序推進，經公司籌劃安排，將于2024年3月初正式開業迎賓。

記者注意到，在官方介紹中，德裕世家由中國第一代私人銀行家、原民生銀行總行私人銀行部負責人張詠于2015年創立，在北京、上海、香港、紐約、濟南設有辦公室。

去年11月，德裕世家就在微信公眾號中發布了上海辦公室和濟南辦公室的招聘信息，其中也提到成都辦公室在籌備中。

這個1月，德裕世家已經于1月12日和13日連著舉辦兩場“家族財富傳承”沙龍活動，德裕世家董事總經理、濟南辦公室負責人趙洪亮在《新形勢下的家族財富傳承之道》分享中提到德裕世家創建8年來的成績。

一年前，張詠在接受媒體采訪時表示，德裕世家主要服務兩類客戶：一類是家族客戶，資產在20億以上，這類客戶目前已服務逾四十個家族；家族平均資產在百億以上，最高資產量達到近千億元。

張詠籍貫濟南，曾是山東社會科學院經濟研究所研究員，1992年大學畢業后作為優秀青年選調生便到社科院就職，專注于區域經濟、企業管理領域的觀察與研究，后來因為到上海的一次進修，他決定辭去公職轉行金融界。1997年，辭職后的張詠以人才引進方式到了上海，加盟民生銀行，并直接參與上海分行的籌建工作，在民生一工作就是近19個年頭，

48歲時，張詠創立德裕世家，成為中國家族辦公室行業的第一代從業人。

張詠認為，家辦服務的大客戶數量是需要有上限的，50個左右足矣。與此同時，服務人員的數量也在精不在多，德裕世家的員工平均年齡42歲，專業從業時間都在15年以上，合伙人和高管的平均專業年限在20年以上，業務人員聚集了商業銀行、私人銀行、投資銀行、保險、投資、稅務、咨詢、教育等行業的專家，實現了業務領域的全覆蓋。

濟南兩家“兄弟”家辦的糾葛

1月24日，山東若谷家族辦公室咨詢服務有限公司公眾號更新，發文“《繁花》投資啟示及思考”。半年前，公司法人和最終受益人趙鳴龍退出了另一家家辦公司，山東祥安家族辦公室咨詢有限公司。

天眼查顯示，若谷家辦2021年成立于濟南，趙鳴龍直接持有若谷家辦2.5%的股份，大股東是成立了10年的一家泰安企業，山東海邦金融外包服務有限公司，持股比例為57.5%，二股東為持股40%的山東厚德合和科技信息咨詢有限公司，這是一家成立于2017年的淄博企業，法人為趙鳴龍。

而祥安家辦也是濟南企業，早于若谷家辦一年成立，大股東為青島交建控股有限公司，二股東為青島丙寅投資咨詢有限公司。

半年多前，祥安家辦的二股東為魯衡（山東）咨詢服務有限公司，2023年6月初變更為青島丙寅。祥安家辦原來兩位創始人趙鳴龍和周吉勇，在2023年6月5日變更后，趙鳴龍退出。

公開信息顯示，2021年7月，趙鳴龍曾以RFP（國際注冊理財師學會）中國山東分會秘書長、祥安家族辦公室聯合創始人的身份參與第五屆第一財經·RFP理財精英評選。

山東家辦企業群僅次于廣東，列全國第二

在祥安家辦二股東易人的次月，2023年7月底，廣東省地方金融風險監測防控中心發布了《家族辦公室企業風險分析報告》，報告顯示，廣東省地方金融風險監測防控中心以“家族辦公室”為關鍵字，篩查出全國958家涉及開展家族辦公室業務的企業，并基于注冊地、注冊資本、注冊時間、社保人數等信息形成相關數據統計。

數據顯示，主要呈現以下特征：一是我國家族辦公室企業注冊地址集中在東部地區，前五省份分別為廣東、山東、海南、江蘇及浙江，占機構總數的60.96%；二是家族辦公室企業的注冊資本多集中在500萬元以下區間，其中注冊資本分布于0萬元、0—500萬元（不含0）區間，占比分別為47.29%和26.1%；三是家族辦公室企業員工人數普遍較少，機構員工數量為0人的，占比89.87%；四是家族辦公室企業注冊時間集中在近5年，即2019—2023年的，占比90.61%。

在山東，談到家辦，金融基因活躍的青島是個熱門城市。

2015年2月9日，全國首批正式注冊的諾亞財富家族辦公室有限公司、青島宜信財富家族辦公室有限公司、青島睿璞家族辦公室有限公司3家財富管理“家族辦公室”落戶青島，填補了我國該類業態機構的空白。

近一年前，2023年2月25日，泰康保險集團第二屆長壽時代財富高峰論壇暨泰康家族辦公室發布會在青島舉辦，到了2023年11月17日，青島銀行·2023青島財富盛典暨家族財富管理金家嶺論壇在青島舉行，活動中，青島金家嶺金融聚集區管理委員會與青島喜海投資控股集團有限公司雙方正式簽署相關協議。青島喜海投資控股集團有限公司首席合伙人董效飛在現場作《全球視野下的家族財富管理和傳承》主題演講，剖析家族企業及高凈值人士提前進行財產傳承規劃的必要性，對家族企業的傳承規劃、家族治理、財富管理以及投資策略、資產配置等進行分享。

青島銀行活動前幾日，2023年11月14日，青島市自然資源和規劃局發布了《城陽區流亭街道白沙河以南、安順北路以西地塊項目規劃方案批前公示》，一則相關的家族辦公室投資信息值得關注，一個以爾灣家族辦公室（廣州）為核心的“明日系”公司集團浮出水面。

公示信息顯示，項目地塊位于城陽區流亭街道白沙河以南、安順北路以西，項目為明日·城陽國際智慧供應鏈產業園，該項目是城陽區、明日資本集團等合作的重點項目，計劃總投資高達約50億元，目標打造集預制菜全供應鏈于一體的創新型數智化綜合體。

另外，白沙河北岸區域簽約落戶爾灣賦能中心數字智能產業園項目，該項目由爾灣家族辦公室（廣州）有限公司投資建設，依托爾灣創新資源，導入人工智能、智能智造、空天信息、新材料等產業，構建集“金融投資引領、梯度孵化培育、成果轉化加速、全生命周期智慧運營”等功能于一體的高標準都市型“雙高”產業集聚地。

值得注意的是，爾灣家族辦公室（廣州）與明日資本集團有直接的股權關系。

天眼查顯示，成立于2020年11月的爾灣家族辦公室（廣州），為深圳明日資本管理有限公司控股股東，占比71%。

目前該項目尚未公布建設細節，但是產業背景和發展方向已經是繁花在望，足以驚艷家族辦公室同業。

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