原標題：充個話費怎么淪為間接洗錢工具？揭秘新型洗錢套路

來源：央視新聞

原標題：充個話費怎么淪為間接洗錢工具？揭秘新型洗錢套路

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想要從賭博棋牌游戲里賺點兒外快，最后卻連賭本都賠了精光，湖北恩施的雷先生前去報案。而警方在對雷先生的遭遇進行調查時，竟牽出了一個專門買賣正規公司資質為境外賭博、洗錢團伙提供幫助的犯罪團伙。

恩施州建始縣的雷先生平時經常玩手機棋牌游戲，這天，他從一個游戲群里下載了一款名為186棋牌的手機游戲。

在雷先生看來，這款手機棋牌游戲的玩法很多，更吸引他的是，這款游戲還能實現他變現的訴求，他覺得自己牌技不錯，想從這款游戲軟件里賺到錢。

從一開始雷先生往軟件里充值一兩百元，很快越玩越大，充值金額達到單次一兩千元，他說自己從這款棋牌手游里賺了一些錢，可就在他想要把游戲里顯示他贏得的金額提現出來時，事情卻出乎他的意料，別說利潤，就連賭本也取不出來了。

雷先生立即來到建始縣公安局報警，經過調查后辦案人員發現，這是一款境外賭博詐騙團伙運營的游戲軟件，注冊用戶數十萬人，光是三個月的資金流水就高達數十億元。而隨著偵查的深入，警方發現，有幾家打著電商、貿易名義注冊的公司，和這個賭博網站有著大額的資金往來。

隨后，辦案人員對這些公司名下運營的網店展開偵查，民警注意到，這些網店壓根就不存在實際的經營活動。

通過對幾家涉案公司資金往來情況的深挖，很快警方查明，這幾家打著貿易、電商等名義成立的公司還與其他多個境外賭博平臺有所關聯，許多賭博、詐騙平臺的不法收益都從這幾家公司進出，經過偵查后辦案人員發現，這些所謂的正規公司就是犯罪嫌疑人為了掩人耳目成立的，它的背后隱藏著一個專門為境外賭博、詐騙群體進行洗錢的團伙。

警方發現，這些所謂的正規公司除了有一個合法的身份外，更是偽造了大量的虛假交易記錄、虛假網站等以此混淆辦案人員視線，那么，究竟是誰在這樣大肆注冊正規公司為境外不法團伙服務呢？

警方對這些公司海量的資金往來情況展開深入偵查，最終發現了有多筆轉賬都匯入了犯罪嫌疑人唐某彪、周某的賬戶之中。

經查，犯罪嫌疑人唐某彪和周某對公司的成立、注冊等操作流程比較熟悉，由于注冊成立公司需要準備法人實名信息、辦理對公賬戶等操作，唐某彪便指使周某利用互聯網等方式以數百元的價格收購個人信息并注冊成公司，最終以每套5萬至7萬元的價格賣給洗錢團伙進行洗錢活動。

通過對唐某彪、周某等人展開偵查后辦案人員發現，在10個月左右的時間內，兩人以倒賣注冊公司資質的方式非法獲利230余萬元。在掌握了相關線索后，警方立即對犯罪嫌疑人唐某彪、周某展開抓捕。

據犯罪嫌疑人唐某彪、周某交代，他們二人主要負責收購個人實名身份注冊正規公司資質，而除了唐某彪和周某，還有專門負責運營虛假網店以及和境外賭博、洗錢平臺對接的相關涉案人員。在對犯罪嫌疑人的訊問后，警方掌握了專門制作虛假材料的李某、李某冰，專門提供注冊、運營網店的沙某、唐某等犯罪嫌疑人的具體身份信息。

在掌握了相關情況后，民警成功將李某、沙某等人抓獲。通過對幾名犯罪嫌疑人的審訊，辦案人員又對下游買賣個人身份信息、出售虛假材料的相關涉案人員展開行動，共抓獲犯罪嫌疑人60人，扣押涉案資金1200余萬元、工商營業執照120余套、對公賬戶120余個，除了對下游環節進行打擊外，警方還在對涉案的賭博、詐騙、洗錢團伙進行進一步深挖，對整個涉嫌犯罪鏈條進行全面偵辦。

2024年1月11日，建始縣人民法院開庭審理了唐某彪、李某等人涉嫌販賣國家機關證件一案，案件將擇期宣判。

“話費慢充”背后是洗錢陷阱 隱蔽性更強

洗錢鏈條越長，金額越分散，隱蔽性越強。近段時間以來，網上出現一種話費、游戲幣等“慢充”方式，優惠力度還不小。這看上去就是一個簡簡單單的充值交易，背后卻是洗錢陷阱，流程繁雜，環環相套。山東濟南警方調查電詐案件時，挖出一起通過慢充平臺洗錢案。

濟南市公安局市中區分局前不久接到轄區王女士報案稱，她被人以影響征信為名詐騙104萬多元。王女士稱，幾天前，她在家接到一個陌生男子的電話，說他是某知名電商的客服人員，王女士手機的一些功能需要關閉，否則會影響她的征信。

接下來，男子說要看王女士的銀行額度，王女士也沒多想，就截圖發給了對方。隨后，男子又發來一個所謂的認證截圖，讓王女士輸入驗證碼。王女士先后輸入了三次驗證碼，后來她發現銀行賬戶的100多萬元錢被人轉走，趕緊向警方報了案。接到報案后，警方立即成立專案組，對王女士被騙資金的流向進行了梳理分析。

專案組民警發現，犯罪團伙為了逃避警方的追查，對涉案資金進行多層級的分流轉移，他們一方面采取利用貿易對沖、境外購買實物、購買虛擬幣等傳統方式進行洗錢。一方面通過一個叫做慢充平臺的資金支付通道，將涉案資金以充話費、電費等形式來進行洗錢。而這種以慢充平臺方式進行洗錢的犯罪手法利益鏈條嚴密，團伙結構層級復雜，給警方的監管和打擊增加了難度。

充個話費 怎么淪為間接洗錢工具？

客戶將充值話費、電費的錢轉給與企業相關聯的代理商后，要幾天后才能充值到賬，這就是所謂的慢充平臺。那么，在這幾天的空白期間內，客戶充值的錢去了哪里呢？原來，不法人員拿到充值款后，會修改充值鏈接，將原本充值的界面偽裝成賭資充值界面，然后放在賭博等網站上，也就是利用充值服務平臺技術，將真實的話費充值訂單與賭資充值訂單進行替換，轉移非法資金，完成洗錢過程。在這期間，平臺商家、中間商、通道商都會層層扣取一定比例的服務費。

因為能以比較大的折扣吸引客戶進行充值，慢充平臺在通過各種渠道引流推廣之后，會在短時間內積累大量的客源，巨大的充值金額背后卻是被詐騙來的被害人的錢，但是，這類充值并不是錢到即充、實時到賬的。

比如，客戶如果需要充100元的電話費，那么，他只需向商家支付80或者85元錢即可。客戶支付后，購買的話費或者電費要三五天才能到賬，因此，業內對于這種話費、電費充值通道叫做慢充平臺。

慢充平臺也有多個層級，他們之間層層獲利。經過多層級的傳遞，訂單被傳到境外地下錢莊的系統之后，地下錢莊再根據訂單的需求將詐騙來的資金分別給不同的客戶充值話費或者電費。從而完成客戶充值和涉案資金的洗白。

專案組經過對相關信息的分析梳理初步認定，該案為境外犯罪集團策劃組織，涉及平臺開發制作、引流推廣、人員招募、轉賬洗錢等多種黑灰產交織和參與的系列案件。

循跡追蹤 打掉多個涉案慢充平臺

網上油卡慢充、游戲幣慢充等也是同樣套路。經過對涉案慢充平臺的分析研判，警方發現各級代理之間傳輸訂單數據的平臺都是統一的專用平臺，而且，這些平臺的技術研發人員也是同一個人。

濟南市公安局市中區分局刑警大隊反詐一中隊中隊長 狄宗飛：通過對這個專用平臺的技術分析，發現該平臺的技術研發人員張某，也就是我們本案抓捕的主要嫌疑人之一。獲取張某的真實身份之后呢，我們迅速對張某開展了抓捕工作。

張某原在濟南一家信息技術公司工作，歸案后他交代，兩年前從網上購買了一套慢充平臺，將其源代碼破譯后，用技術手段實現了對充值訂單的自動收集、匹配、上傳等，以及對話費、電費的批量充值。

張某向下線出售一套慢充平臺能獲利數千元。上海錢某是張某的下線之一。錢某落網后，民警對他的電腦勘驗發現，2023年僅兩個多月的時間，錢某就利用慢充平臺以充值話費的方式洗錢2800多萬元，自己獲利30多萬元。

雖然這些錢沒有全部到境外詐騙集團手中，但是通過這種手段既洗白了涉案資金，又使境內犯罪團伙洗錢更加安全、隱蔽。目前，該案18名犯罪嫌疑人均被警方依法采取刑事強制措施，案件還在進一步偵辦中。

來源：央視新聞

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