原標(biāo)題：神秘留言惹人疑 抽絲剝繭化危機(jī)——恒豐銀行煙臺(tái)分行成功堵截電詐匯款

來源：膠東在線

原標(biāo)題：神秘留言惹人疑 抽絲剝繭化危機(jī)——恒豐銀行煙臺(tái)分行成功堵截電詐匯款

來源：膠東在線

膠東在線8月20日訊 近日，煙臺(tái)市公安局刑偵支隊(duì)向恒豐銀行煙臺(tái)分行發(fā)來感謝信，表彰該行作為賬戶風(fēng)險(xiǎn)防范一線單位，各級(jí)員工高度警惕，在守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全方面，發(fā)揮了重要作用。

一、來自社交軟件的留言

近日，恒豐銀行海陽支行海政路分理處營運(yùn)主管接到某裝飾工程公司財(cái)務(wù)人員電話，詢問跨行公轉(zhuǎn)私轉(zhuǎn)賬事宜，交易對(duì)手為省外某銀行個(gè)人賬戶。該行工作人員憑借豐富的經(jīng)驗(yàn)以及高度的責(zé)任心向財(cái)務(wù)人員認(rèn)真核實(shí)事情原委，企業(yè)財(cái)務(wù)人員答復(fù)該筆款項(xiàng)為其公司一批急需購進(jìn)的工程材料貨款，對(duì)方需收到貨款后方能發(fā)貨。其材料供應(yīng)商財(cái)務(wù)人員通過某社交軟件留言告知其公司對(duì)公賬戶因賬戶資料問題被控制暫時(shí)無法收款，要求其將款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬到其提供的個(gè)人賬戶。

二、解密疑點(diǎn) 撥云見日

營運(yùn)主管注意到該公司賬戶日常交易多為向?qū)珣艮D(zhuǎn)賬以及繳納稅款，向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬交易亦為代發(fā)工資。前期并無向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬情況，個(gè)人賬戶收款不符合正規(guī)企業(yè)正常財(cái)務(wù)制度要求，遂立即上報(bào)分行運(yùn)營管理部，在分行指導(dǎo)下向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)提醒該公司財(cái)務(wù)人員務(wù)必注意核實(shí)對(duì)方來電人員身份，建議其撥打?qū)Ψ焦竟潭娫捄藢?shí)該情況真實(shí)性，謹(jǐn)慎向陌生個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，該公司財(cái)務(wù)人員表示會(huì)進(jìn)一步落實(shí)。

三、真相大白 化險(xiǎn)為夷

該客戶財(cái)務(wù)人員向該行致電，表示此前接到的信息是詐騙分子盜取賬號(hào)后發(fā)送的信息，經(jīng)過核實(shí)對(duì)方公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，對(duì)方公司賬戶狀態(tài)正常，可以接收匯入貨款，感謝該行對(duì)其提醒，避免其 13 萬余元材料款被詐騙。

長(zhǎng)期以來，恒豐銀行煙臺(tái)分行堅(jiān)持圍繞“防范電信詐騙”等內(nèi)容，多渠道、多層次、多形式開展宣傳活動(dòng)，持續(xù)加強(qiáng)一線員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案例的學(xué)習(xí)，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，筑牢金融反詐防線。

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