昨天,公安部在北京召開新聞發布會,通報全國公安機關打擊“套路貸”新型黑惡勢力犯罪的情況。

截至目前,全國公安機關共打掉“套路貸”團伙1664個,共破獲詐騙、敲詐勒索、虛假訴訟等案件21624起,抓獲犯罪嫌疑人16349名,查獲涉案資產35.3億余元。

發布會上,浙江臺州市公安局刑偵支隊陳正方支隊長向全國媒體記者介紹了臺州溫嶺警方偵破的一起典型案例:“4.26網絡套路貸”,這起案件共涉及全國各地的受害人已達數千人,涉案金額上億元。

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借1500元要寫3000元借條

還要提供手機通訊錄等資料

臺州這起大案的爆發是因為溫嶺的一個小伙子借了一筆錢,最后被追債的逼到跑進公安局報案。

當事人小林剛從學校踏上社會,生活上需要的開銷甚多,但他并無積蓄。去年2月中下旬,小林在手機上發現一條網絡小額貸款的廣告。

他按照廣告上的要求,提供微信朋友圈及手機通訊錄資料,向網貸公司借款1500元,時間為5天。

扣除5天借款利息400元,他實際收到的現金只有1100元。

放款之前,網貸公司拿“防止出現借錢不還的風險”作為借口,讓小林寫了3000元金額的欠條。小林都沒看出來這是騙子的套路,一腳踩進了這個巨坑。

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逾期費高達每小時500元

親友手機被“呼死你”騷擾

5天時間還沒到,小林的工資還沒發下來,網貸公司就開始變臉了。

臨近還款期時,網貸公司再一次向小林推薦其他網貸公司繼續申請網貸,用來歸還前一筆貸款。

就這樣以貸還貸,不斷地拆東墻補西墻,反復借款平賬,截至去年3月16日,深陷“套路貸”的小林竟然累計“借”了60多個網貸公司的錢,借款本息滾雪球一樣地滾到了8萬余元,虛標的借條上欠款數額已超20萬元。

實際上,小林已支付給網貸公司2萬余元,但是網貸公司仍在無休止地向他追債。

借款合同上的另一個坑暴露出來了:“逾期費”高達500元/小時。

小林無力按照合同還款,網貸公司立即使用“呼死你”軟件騷擾小林的親友。他的手機通訊錄上許多人都接到了騷擾電話,小林還收到了恐嚇信息。

小林的家人幫他支付了3萬多元并且再三求情,但是網貸公司仍然不肯收手。

小林被逼得走投無路,于去年4月26日向溫嶺警方報案。

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這家網貸公司的口號是

“你借800元,還我一套別墅”

接到小林的報案,民警確定這是一起“套路貸”詐騙案件。

臺州警方馬上成立了“4.26網絡套路貸案”專案組,向小林追債的這家“福建省福州市龍騰肆海信息服務有限公司”成為重大嫌疑對象,進入了警方的偵查視線。

去年6月1日,在浙江、福建兩省警方的協調指揮下,400余名警力到福建省福州市開展集中收網行動,抓獲了涉嫌詐騙、敲詐勒索、尋釁滋事的犯罪嫌疑人200余人。

這次抓捕行動直接摧毀了以吳某、饒某為首的特大“套路貸”犯罪團伙,經過警方審查,刑拘200余人。

圖說:由于人太多,警方甚至借用了體育館的場地進行審查。

偵查中,警方發現從2017年8月份起,吳某等人勾結了20余名骨干成員,成立“福州龍騰肆海信息服務有限公司”。這個團伙內部下設了人事部、法務部、技術部、財務部、催收部等部門,還有16個業務團隊,分工明確,有審核、放貸和催款等專門的小組。其中,催款就是通過網絡軟暴力實施,往往逼得受害人走投無路,甚至有比溫嶺的小林更慘的,選擇了輕生。

他們甚至提出了一句口號:“你借800元,還我一套別墅。”

4浙江這樣堵死“套路貸”的套路

去年以來,浙江省向“套路貸”新型黑惡勢力違法犯罪活動發起了強大攻勢。

浙江省高院、省檢察院、省公安廳制定了《關于辦理“套路貸”刑事案件的指導意見》,要求各級法院、檢察院、公安機關對“套路貸”犯罪堅持全鏈條、全方位打擊。同時,針對此類案件因為“定性難”而無法立案的困境,《意見》也給出了明確“定性”,就此類案件的共同犯罪認定、犯罪數額認定和涉案財物處理給出了指導性意見。

去年2月,臺州玉環法院在浙江省率先出臺《關于建立“職業放貸人名錄”的實施意見》,并連續兩期公布“職業放貸人名錄”共87人次,還從審判執行的6個方面入手,對職業放貸人利用訴訟程序將非法利益合法化進行嚴格規制,起到了較好的威懾效果。

5“套路貸”與民間借貸有什么區別

一是出借目的不同。民間借貸目的是為了獲取利息收益,而“套路貸”是以借款為幌子,通過設計套路,引誘、逼迫借款人壘高債務,最終達到非法占有借款人財產的目的。

二是手段方法不同。民間借貸一般是雙方真實意愿下的借貸行為,雙方主觀上都不希望發生違約的情況;而“套路貸”則存在誘騙受害人簽訂虛假合同,制造銀行流水,單方面肆意認定違約等多種虛構事實、隱瞞真相的行為,主動追求并制造“違約”事實發生,為下一步設計“套路”,非法占有更多財物奠定基礎。

三是法律后果不同。民間借貸的本金和合法利息均受法律保護;而“套路貸”本質上是屬于違法犯罪行為,其簽訂的虛假借款合同以及惡意壘高的債務一律不受法律保護。

[責任編輯：楊凡、梁延菊]

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