改革，讓金融司法更專業(yè)(第一落點(diǎn)·新機(jī)構(gòu)這一年③)

截至目前，上海金融法院已受理3300多起案件，標(biāo)的額超過460億元。設(shè)立以來，上海金融法院不斷提升司法效率和辦案專業(yè)化水平，推進(jìn)金融審判專業(yè)化國(guó)際化智能化，厘清市場(chǎng)規(guī)則，規(guī)范引導(dǎo)金融交易行為，切實(shí)保障各類主體合法權(quán)益，服務(wù)上海國(guó)際金融中心建設(shè)，對(duì)標(biāo)最高標(biāo)準(zhǔn)、最好水平，努力提升中國(guó)金融司法的國(guó)際影響力。

2018年8月20日，上海金融法院正式掛牌成立。

上海第一中級(jí)人民法院、第二中級(jí)人民法院金融審判庭整體劃轉(zhuǎn)，上海全市法院系統(tǒng)公開選調(diào)，不少法院干警離開了工作多年的老單位，來到這個(gè)“新機(jī)構(gòu)”。

作為專司金融審判的專門性法院，融資、質(zhì)押、保理……金融領(lǐng)域術(shù)語(yǔ)是這里的高頻詞，“高大上”的觀感背后，在上海金融法院工作是種什么體驗(yàn)？

■鉆研金融產(chǎn)品、規(guī)則與法律

“從沒見過這種陣勢(shì)！”說起上海金融法院剛成立第一天的情景，立案庭法官徐瑋仍然記憶猶新，“上班時(shí)間沒到，我往外看，法院門前的福州路上居然排起了長(zhǎng)隊(duì)。”

立案大廳里，律師和當(dāng)事人坐得滿滿當(dāng)當(dāng)；立案庭法官們?nèi)珕T上陣，應(yīng)接不暇。這一天，上海金融法院現(xiàn)場(chǎng)成功立案20件。看上去不多，但案件標(biāo)的額加起來卻超過了10億元。

“標(biāo)的金額大，是金融類案件的特點(diǎn)之一。”徐瑋之前是上海海事法院自貿(mào)區(qū)法庭的法官。去年，徐瑋得知上海金融法院要在全市范圍內(nèi)遴選部分法官的消息后動(dòng)了心，“一方面想和一個(gè)新機(jī)構(gòu)一起成長(zhǎng)，做一些開創(chuàng)性的工作；另一方面也讓自己多接受點(diǎn)挑戰(zhàn)。”

來到金融法院之后，挑戰(zhàn)果然如期而至，在徐瑋眼中，案件數(shù)量多、涉案金額大是一方面，難點(diǎn)在于受理案件類型的專業(yè)性與豐富性。

前不久，金融法院受理了一起案件，一家企業(yè)涉訴，其名下的高速公路收費(fèi)權(quán)被依法凍結(jié)。收費(fèi)權(quán)已經(jīng)做了資產(chǎn)證券化，成了金融產(chǎn)品，凍結(jié)之后，會(huì)不會(huì)對(duì)購(gòu)買了相關(guān)證券產(chǎn)品的投資人權(quán)益產(chǎn)生影響？這家企業(yè)以此為由向金融法院提起了執(zhí)行異議。

“案子到立案庭之后，我們做了聽證，對(duì)案件涉及的權(quán)益做了界定。”徐瑋說，她和同事們通過梳理案情，將案件的每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)提取出來進(jìn)行解析，并且咨詢了相關(guān)領(lǐng)域內(nèi)的專家，最終明確，“本案中的收費(fèi)權(quán)凍結(jié)，只是收費(fèi)權(quán)不能轉(zhuǎn)讓或者抵押，但購(gòu)買相關(guān)證券產(chǎn)品的投資人收益不會(huì)受到影響”，企業(yè)當(dāng)即撤回了執(zhí)行異議申請(qǐng)。

“既要懂金融產(chǎn)品，又要懂金融規(guī)則，還要懂相應(yīng)法律，并且要能把它們配套結(jié)合起來。”徐瑋說，涉及相關(guān)的行業(yè)規(guī)則，不僅要經(jīng)常向?qū)嶋H操作的領(lǐng)域?qū)＜艺?qǐng)教，還要認(rèn)真研究、歸納和總結(jié)，“有時(shí)候我們回過頭來整理，感覺很多案子審下來，過程都可以寫成一篇論文了。”

■給市場(chǎng)更好的可預(yù)期性

在上海金融法院副院長(zhǎng)肖凱看來，“上海金融法院的誕生，是金融審判專業(yè)化改革水到渠成的結(jié)果。”

今年年初，中國(guó)人民銀行等8部門聯(lián)合印發(fā)《上海國(guó)際金融中心建設(shè)行動(dòng)計(jì)劃(2018—2020年)》，其中明確，到2020年，上海要基本形成公平法治、創(chuàng)新高效、透明開放的金融服務(wù)體系，基本建成與我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力以及人民幣國(guó)際地位相適應(yīng)的國(guó)際金融中心，邁入全球金融中心前列。

“金融中心建設(shè)過程中，金融市場(chǎng)集中度不斷提高，大量的金融糾紛也隨之而來。”肖凱說，也是因此，如紐約、倫敦、新加坡、中國(guó)香港等世界金融中心城市，都設(shè)有專門的金融糾紛解決機(jī)構(gòu)。

成立近9個(gè)月，上海金融法院已經(jīng)受理了3300多起案件，標(biāo)的額超過460億元，但和其他國(guó)際金融中心城市的司法裁判機(jī)構(gòu)相比，“金融法院的責(zé)任不僅僅是把這些案件解決掉就結(jié)束了，更重要的是對(duì)很多新型、疑難、首例的金融案件作出裁判，從而為市場(chǎng)提供更好的可預(yù)期性。”

肖凱認(rèn)為，金融產(chǎn)品的更新速度快，很多金融領(lǐng)域的糾紛沒有先例可循，而且群體性案件較多，需要不斷總結(jié)，還要?jiǎng)?chuàng)新工作方法和審判機(jī)制，“通過裁判厘清市場(chǎng)規(guī)則，規(guī)范和引導(dǎo)金融交易行為，切實(shí)保障投資者和金融消費(fèi)者合法權(quán)益，才能更好地依法平等保護(hù)各類金融主體，推動(dòng)金融市場(chǎng)更好地滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化的發(fā)展需求。”

■讓上海成為國(guó)際金融糾紛解決的優(yōu)選地

前不久，肖凱主審了一起案件。一家中資建筑公司，在某國(guó)承接了一個(gè)基建項(xiàng)目并將其中的部分工程分包給一家外資企業(yè)。根據(jù)分包合同條款，該外資企業(yè)向某外資銀行申請(qǐng)了一份不可撤銷的無條件履約保函給中資企業(yè)，約定5天內(nèi)向其支付相關(guān)款項(xiàng)。

然而，外資企業(yè)無故中止了分包合同，按照保函約定，中資公司向承保的外資銀行發(fā)出付款通知。“這家銀行拒絕兌付，理由是它本國(guó)的法院發(fā)了止付令，中資公司根據(jù)這家銀行在上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立分行的連接點(diǎn)在上海金融法院起訴，外資銀行又提出了管轄權(quán)異議。”肖凱根據(jù)國(guó)際商會(huì)見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則中關(guān)于管轄權(quán)的規(guī)定，駁回了這家銀行的管轄異議。

上海金融法院的銀行業(yè)案件法官專業(yè)委員會(huì)正著手組織專門的調(diào)研，更好地幫助我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在海外投融資交易中做好法律風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案以及合規(guī)內(nèi)控的建設(shè)。“產(chǎn)生的跨境金融糾紛，選擇上海金融法院來解決，對(duì)標(biāo)國(guó)際最高標(biāo)準(zhǔn)、最好水平，參與和推動(dòng)國(guó)際金融交易的規(guī)則制定，讓上海成為國(guó)際金融糾紛解決的優(yōu)選地，是我們的目標(biāo)。”肖凱說。

用司法規(guī)范市場(chǎng)，用判決形成規(guī)則。徐瑋說：“越專業(yè)、精深的司法裁判，對(duì)排除金融市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)越有效，就是保護(hù)個(gè)體金融消費(fèi)者和中小投資者的合法權(quán)益。兩者看似很遠(yuǎn)，其實(shí)緊密相連。”

本報(bào)記者 巨云鵬

本期統(tǒng)籌：洪秋婷

《 人民日?qǐng)?bào) 》( 2019年05月14日 04 版)

[責(zé)任編輯：楊凡、彭芳]

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