近期，為進一步提升反洗錢工作水平，促進全行更加規范系統地開展反洗錢工作，農發行沂源縣支行認真落實監管部門和上級行的工作要求，采取一系列措施，扎實推進反洗錢工作有效開展。

加強培訓學習。組織柜面員工學習反洗錢資料及文件，通過反洗錢系統提取案例結合日常工作中的實際操作，講解反洗錢工作要點，使前臺柜員對現階段反洗錢的目標和職責有了更為明確的認識，提升了反洗錢履職能力和風險防控技能。

強化客戶身份識別。在開展客戶身份盡職調查時，嚴格執行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，對辦理規定金額以上的業務，及時采取有效措施，識別和核實客戶身份；對新建立關系客戶完整、準確記錄身份信息，對客戶企業法人、經辦人身份進行聯網核查，掌握非自然人客戶受益所有人信息，保障客戶身份信息的有效性和真實性。

認真做好大額和可疑交易報告。通過中國農業發展銀行反洗錢管理系統，及時跟蹤監測大額和可疑支付交易，對客戶風險等級嚴格管理，認真排查系統內風險客戶識別和報告大額交易，及時補錄交易信息，嚴格按照《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規定的標準識別金融交易行為并作出正確的判斷，及時上報相關交易信息。

積極開展反洗錢宣傳。深入支行周邊商業街及農貿市場向民眾發放宣傳折頁，講解反洗錢危害，接受群眾咨詢，解答反洗錢相關知識。提高了客戶和公眾的反洗錢意識和認知度。用實際行動展現農發行作為政策性金融機構，履行反洗錢義務的責任擔當。（邵立軍）

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