膠東在線7月17日訊( 記者 孫竹平 侯嘉偉 通訊員 高淑茜 徐忠 )日前，蓬萊市公安局經(jīng)偵大隊(duì)破獲一起非法集資案件。犯罪嫌疑人遲某以高息為誘餌，先后騙取13人集資款，共計(jì)人民幣234萬余元。犯罪嫌疑人遲某已被蓬萊警方抓獲歸案，4月6日該案被移送至檢查機(jī)關(guān)審查起訴。

魔爪伸向老人 騙錢后“人間蒸發(fā)”

2016年11月24日，蓬萊市公安局接到群眾舉報(bào)，稱自己的母親被一男子騙取十余萬元。經(jīng)審查，發(fā)現(xiàn)該男子并非只騙了一名被害人，還有10多名和趙某母親年齡相仿的中老年人同樣被騙。

此案涉案金額較大，社會(huì)影響惡劣，引起蓬萊市公安局經(jīng)偵大隊(duì)高度重視。2016年12月8日，蓬萊經(jīng)偵大隊(duì)將此案立案?jìng)刹椤?/p>

立案后，蓬萊警方根據(jù)被害人提供的線索，迅速鎖定一名叫遲某的嫌疑人。經(jīng)調(diào)查遲某銀行賬戶信息，民警發(fā)現(xiàn)，遲某通過集資詐騙得來的錢款，一部分確實(shí)如他所承諾，幫助受害人在某平臺(tái)炒黃金白銀，而更多的錢用來償還巨額的信用卡和高利貸欠款。

確定遲某的信息后，辦案民警前往遲某居住地查找，經(jīng)調(diào)查得知其居住地為出租房屋，且早已不在此居住。

隨后，辦案民警通過各種平臺(tái)查詢、技術(shù)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)并沒有遲某相關(guān)活動(dòng)軌跡，手機(jī)也基本處于停用狀態(tài)。而遲某本人身份證由一被害人扣留，沒有任何上網(wǎng)、住宿記錄，案件線索就此中斷。

線索出現(xiàn)轉(zhuǎn)機(jī) 一舉成功抓獲

線索至此中斷，蓬萊警方也只有暫時(shí)作罷，但時(shí)隔三個(gè)月后，事情出現(xiàn)了轉(zhuǎn)機(jī)。2017年3月9日，一名群眾到蓬萊市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)舉報(bào)，稱在一家投資咨詢公司見到遲某本人。

于是，經(jīng)偵民警假裝前往該公司應(yīng)聘，在公司內(nèi)部尋找一圈后并未發(fā)現(xiàn)嫌疑人。當(dāng)詢問一名工作人員時(shí)，發(fā)現(xiàn)嫌疑人遲某正好從大門進(jìn)入。

此時(shí)，嫌疑人正背著電腦等物品，經(jīng)偵民警感覺其可能要出門或出逃，于是應(yīng)付完應(yīng)聘后立刻回單位跟上級(jí)匯報(bào)。隨后蓬萊警方立即對(duì)其實(shí)施抓捕，將準(zhǔn)備出門的遲某當(dāng)場(chǎng)抓獲。

經(jīng)查，2014年4月至2015年12月犯罪嫌疑人遲某因投資黃金白銀期貨失敗開始對(duì)外非法集資。

期間，犯罪嫌疑人遲某隱瞞其投資失敗，個(gè)人本金已全部賠光的真相。虛構(gòu)與銀行內(nèi)部人員熟識(shí)，可以提供內(nèi)部消息，投資穩(wěn)賺不賠的事實(shí)，每年還有高達(dá)4%的利息。

遲某以高息為誘餌，通過口口相傳的方式，先后騙取13人集資款，共計(jì)人民幣2343700元，所得款項(xiàng)用于投資黃金白銀期貨、歸還借款人利息以及歸還個(gè)人信用卡。

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如何識(shí)別非法集資?

1、看主體資格是否合法。根據(jù)現(xiàn)行法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金必須經(jīng)過法定部門審批。如某種集資活動(dòng)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資和有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資，就涉嫌非法集資。

2、看是否向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金。所謂“不特定對(duì)象”是指社會(huì)公眾，即具有不同身份、年齡、性別、職業(yè)、行業(yè)、階層、關(guān)系的社會(huì)各類人員，而不是單位內(nèi)部或外部的少數(shù)特定人員。

3、看是否承諾回報(bào)。非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息或投資回報(bào)，即通常所謂的“保底”條款。

4、看是否以合法形式掩蓋其非法集資的目的。從事非法集資的單位或個(gè)人一般都是在貌似合法的形式下掩蓋其非法集資活動(dòng)的實(shí)質(zhì)。

如何防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)?

為了從源頭上遏制非法集資違法犯罪活動(dòng)的蔓延，煙臺(tái)市公安機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)在此提醒廣大社會(huì)公眾：要主動(dòng)掌握必要的法律法規(guī)和金融常識(shí)，樹立風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，面對(duì)手段多樣的非法集資，要端正心態(tài)，理性思考和分析，自覺抵制非法集資活動(dòng)。

1、要堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅、沒有免費(fèi)的午餐”。對(duì)“高額回報(bào)、快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行客觀、冷靜分析，識(shí)破其虛假、欺騙、誘惑的實(shí)質(zhì)，避免上當(dāng)受騙。

2、要認(rèn)清參與非法集資的法律和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)務(wù)院《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》明確規(guī)定：“參與非法金融受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。”非法集資本身是違法行為，參與者的利益不受法律保護(hù)。

3、要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)投資者來說，市場(chǎng)有輸贏，投資有盈虧，特別是一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。人們一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

[責(zé)任編輯：彭芳]

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