工行濱州分行多舉措加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控

來源：濱州日?qǐng)?bào)

作者：張旭報(bào)道

2021-03-22 10:07:03

原標(biāo)題：工行濱州分行多舉措加強(qiáng)非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控

來源：濱州日?qǐng)?bào)

濱州日?qǐng)?bào)/濱州網(wǎng)濱州訊（通訊員張旭報(bào)道）為有效貫徹落實(shí)監(jiān)管部門及總省行有關(guān)打擊防范非法集資方面的要求，工行濱州分行采取多項(xiàng)有效措施，持續(xù)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)資金異動(dòng)、員工異常行為等敏感信息，同時(shí)加強(qiáng)宣傳教育，持續(xù)、穩(wěn)定開展防范處置非法集資工作，筑牢非法集資風(fēng)險(xiǎn)防火墻。

加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全制度機(jī)制。該行成立“防范和打擊非法集資、非法放貸、金融詐騙有關(guān)工作”領(lǐng)導(dǎo)小組，壓實(shí)各機(jī)構(gòu)、部門責(zé)任，要求主要責(zé)任部門按照職責(zé)分工，對(duì)照工作要點(diǎn)，履行好“一道防線”主體責(zé)任，做好本專業(yè)條線相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的防控、排查和報(bào)告。突出考核導(dǎo)向，結(jié)合監(jiān)管部門具體要求，完善內(nèi)控與合規(guī)制度，建立健全考核獎(jiǎng)懲和責(zé)任追究制度，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)排查和員工教育培訓(xùn)，認(rèn)真落實(shí)各專業(yè)條線工作要求，確保各項(xiàng)措施落地。

持續(xù)監(jiān)測(cè)預(yù)警，防控風(fēng)險(xiǎn)隱患。持續(xù)對(duì)單位和個(gè)人結(jié)算賬戶的資金異動(dòng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行甄別核查，結(jié)合反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)各類非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件的資金交易分特征進(jìn)行分析識(shí)別。核查對(duì)公和個(gè)人賬戶管理工作，從源頭的賬戶開立環(huán)節(jié)，查堵冒名開戶、虛假開戶、出租出借賬戶等行為，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶采取控制措施。持續(xù)加強(qiáng)員工異常行為排查，推行“網(wǎng)格化”管理模式，有針對(duì)性地發(fā)現(xiàn)化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。

擴(kuò)大宣傳范圍，落實(shí)教育先行。該行注重開展對(duì)社會(huì)公眾和本行員工的宣傳教育活動(dòng)，引導(dǎo)公眾通過正規(guī)渠道辦理業(yè)務(wù)，通過網(wǎng)點(diǎn)LED屏持續(xù)滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語、營(yíng)業(yè)廳電視、宣傳展板等載體，發(fā)放宣傳折頁、舉辦網(wǎng)點(diǎn)微沙龍等多種方式進(jìn)行宣教，向廣大群眾揭示非法集資慣用手段及特征，提示非法集資風(fēng)險(xiǎn)和危害，切實(shí)提高廣大客戶防范非法集資的意識(shí)和能力，充分發(fā)揮宣傳工作“震懾犯罪、樹立形象、教育公眾、防范風(fēng)險(xiǎn)”的積極作用。