原標題：青島銀行資產總額突破5000億

來源：經濟導報

年報顯示,截至2021年末,5222.50億元的青島銀行資產總額,比上年末增加624.22億元,增長13.58%；負債總額4889.22億元

◆導報記者 王雅潔 濟南報道

山東A股上市銀行首份年報出爐。3月25日晚間,青島銀行(002948.SZ,3866.HK)披露2021年年度報告,數據顯示,去年該行實現營業收入111.36億元,同比增長5.65%；實現歸母凈利潤29.23億元,同比增長22.08%。

面對常態化疫情防控和復雜外部環境的雙重考驗,山東銀行業仍延續高質量發展良好態勢。經濟導報記者注意到,截至2021年末,青島銀行總資產規模率先邁入“5000億元俱樂部”,正式跨入中型銀行序列。

存款總額達3135億元

2021年,是青島銀行成立25周年,也是該行規模進階的一年。

青島銀行董事長郭少泉在年報公告中表示,該行年末總資產規模突破5000億元,達到5222億元；管理總資產突破7000億元。

年報顯示,截至2021年末,5222.50億元的青島銀行資產總額,比上年末增加624.22億元,增長13.58%；負債總額4889.22億元。

據悉,青島銀行也是山東省首家存款規模突破3000億元的地方法人銀行。青島銀行行長王麟在年報中披露,“截至2021年末,青島銀行存貸款總額分別達到3135億元和2442億元,成為長江以北城商行的佼佼者。”經濟導報記者注意到,報告期內青島銀行存貸款同比增幅均達到兩位數。

客群建設方面,截至2021年末,該行零售客戶總數達到822萬戶,較上年末增長189萬戶,其中金融資產20萬元以上客戶新增5.31萬戶,增幅21.53%；惠農及社區渠道獲客超10萬戶；公司客戶達17.97萬戶,較上年末增加2.99萬戶；戰略客戶增加47戶。

青島銀行資產質量顯著改善,持續優于行業及區域平均水平。數據顯示,截至2021年末,青島銀行資本充足率15.83%,不良貸款率1.34%,比上年末下降0.17個百分點。撥備覆蓋率197.42%,比上年末提高27.80個百分點；資本充足率15.83%,比上年末提高1.72個百分點。

非息收入占比提高

“青島銀行非息增長亮眼,資產質量改善。”3月26日,華泰證券分析師沈娟分析,“(該行)利潤增速符合預期。利潤高增長主要受益于非息收入回暖、信用成本降低。”中泰證券3月27日發布的最新研報也認為,青島銀行零售端持續發力,資產質量改善。營業收入和撥備前利潤在非息收入的支撐下全年增速分別為5.7%和5.1%。

年報顯示,2021年青島銀行營業收入中非利息凈收入占比31.34%,比上年提高8.63個百分點,其中手續費及傭金凈收入占比17.56%,比上年提高1.51個百分點。對此,青島銀行表示,報告期內,該行加大支持實體經濟、增加貸款投放的同時,大力拓展財富管理、信用卡等中間業務,把握債券市場總體走勢,提高非息投資占比,手續費及傭金凈收入、投資及估值收益等非息收入較快增長。

經濟導報記者留意到,去年全年,青島銀行重點支持實體經濟恢復、產業升級及新舊動能轉換對信貸資金的需要,持續加大對綠色低碳、民營企業、普惠小微以及高技術制造等領域的信貸支持力度,大力發展個體工商戶和小微企業主普惠金融業務。年報顯示,截至2021年末,青島銀行的公司貸款1498.22億元,比上年末增加110.45億元,增長7.96%。

創新驅動和綠色發展已成為引領我國經濟高質量發展的重要引擎,山東銀行業也不例外。青島銀行持續探索惠農、藍色海洋、綠色金融等特色業務領域。

在助力環保方面,2021年,青島銀行發布全球首個藍色債券標準、發放藍色金融貸款13.67億元,探尋環境保護、海洋經濟發展最優解。去年,該行落地山東省內首筆碳中和貸款、承銷首單碳中和債券,助力地方經濟綠色低碳轉型。在推動普惠金融縱深發展方面,2021年青島銀行新簽約助農站點1537個,助力鄉村振興；此外設立社區支行10家,服務社區居民。

截至2021年末,青島銀行已在濟南、煙臺、威海等山東省主要城市設有16家分行,營業網點達到166家,員工人數超過4000人。高管薪酬方面,青島銀行董事長郭少泉拿到該行最高薪酬,2021年稅前年薪為237.37萬元,行長王麟稅前薪酬219萬元。

2021年,青島銀行擬每股派息0.16元,現金分紅比例為31.86%,股息率為4.17%(截至2022年3月25日)。

近年來盈利能力稍遜一籌

在A股上市銀行中,目前山東法人銀行機構有3家。除青島銀行外,另外2家山東區域銀行暫未披露年報。wind系統顯示,齊魯銀行(601665.SH)、青農商行(002958.SZ)年報預計披露日均為4月29日。其中,齊魯銀行已公布業績快報,青農商行暫未披露2021年相關業績指標。

近年來,青島銀行、齊魯銀行一直是山東省內城商行發展的領頭雁。從目前披露的情況來看,二者經營指標頗有看頭。

1月21日,齊魯銀行披露的業績快報顯示,經初步核算,2021年度,該行實現營業收入101.67億元,同比增長28.11%；實現歸母凈利潤30.36億元,同比增長20.52%。齊魯銀行預計,截至2021年末,該行資產總額4334.13億元,較上年末增長20.31%。

從業績快報來看,齊魯銀行營收規模雖不及青島銀行,但在盈利能力方面略勝一籌。經濟導報記者查詢歷史業績發現,從2017年至2020年這四年間,均是如此,青島銀行在營收規模上領先,但凈利潤略低于齊魯銀行。

而青農商行不僅坐穩山東農商行的頭把交椅,盈利能力與省內城商行相比也毫不遜色。wind系統顯示,2017年至2020年,青農商行分別實現歸母凈利潤21.36億元、24.19億元、28.25億元和29.60億元,連續4年該指標均高于另外2家A股上市的山東城商行。2021年齊魯銀行、青農商行2家山東A股上市銀行的經營業績值得期待。

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