原標題：未按規定履行客戶身份識別義務，這家銀行被罰50萬元！日照銀行、招商銀行皆曾因此被罰

來源：大眾報業·半島新聞

近日，人民銀行成都分行網站顯示，四川高縣農商銀行因未按規定履行客戶身份識別義務被人民銀行成都分行罰款50萬元；時任該行副行長段平平、渠道運營部總經理曾燕對上述違法違規行為負有責任，各被罰款 3.5 萬元。

梳理發現，近年來多家銀行曾因未按規定履行客戶身份識別義務被罰。中國人民銀行新鄉市中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，河南新鄉新中農商銀行因“虛報、瞞報金融統計資料”等九項違法事實，被給予警告，并罰款80.6萬元。相關責任人張希偉，因對該行“未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”兩條違法違規行為負有責任，被人民銀行新鄉市中心支行罰款3.5萬元。河南新鄉新中農商銀行的具體九項違法事實如下：1.虛報、瞞報金融統計資料；2.對外支付殘缺、污損人民幣；3.未按規定挑剔殘缺、污損的人民幣；4.將經收的預算收入轉入“待結算財政款項”以外其他科目或賬戶；5.未按規定履行客戶身份識別義務；6.未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；7.對金融產品或者服務作出虛假或者引人誤解的宣傳；8.格式合同中含有不公平、不合理的規定；9.漏報投訴數據。

山東郯城農村商業銀行股份有限公司也曾因未按規定履行客戶身份識別義務被罰60萬元，人民銀行濟南分行認為，時任山東郯城農村商業銀行股份有限公司董事長的程洪德對該行上述違法違規行為負有責任，被罰3萬元。濟銀罰字〔2022〕第11號文書號顯示，山東郯城農村商業銀行股份有限公司未按規定履行客戶身份識別義務，中國人民銀行濟南分行做出60萬元的行政處罰。濟銀罰字〔2022〕第12號文書號顯示，時任董事長程洪德對山東郯城農村商業銀行股份有限公司的違法違規行為負有責任，中國人民銀行濟南分行做出3萬的行政處罰。

2021年11月，因對外支付殘缺污損人民幣、未按規定履行客戶身份識別義務等，招商銀行青島分行被罰沒82.84萬元。罰單顯示，招行青島分行涉及三項違法行為，一是超期向人民銀行報送個人銀行結算賬戶資料；超期向人民銀行報送單位銀行結算賬戶開戶資料；超期向人民銀行報送撤銷單位銀行結算賬戶資料；票據業務貿易背景真實性審核不嚴格。二是假幣解繳信息未序時逐筆登記《假幣收繳代保管登記薄》；對外支付殘缺污損人民幣。三是未按規定履行反洗錢內控制度和組織機構建設義務；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料。央行青島市中心支行由此責令該分行限期改正，并給予警告。同時，沒收違法所得1.52萬元，罰款81.32萬元，罰沒共計82.84萬元。此外，該分行時任公司金融事業部總經理蘭冰心、時任法律合規部總經理高明月，皆對招行青島分行未按規定履行客戶身份識別義務的違法違規行為負有責任，被分別予以1萬元、2.5萬元罰款。

2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統計數據存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結算賬戶開立未按規定期限在人民幣銀行結算賬戶管理系統備案；未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告。行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規定履行客戶身份識別義務、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負直接責任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

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