原標題：北京銀行濟南分行搭建科技金融多元化生態(tài)體系

來源：齊魯晚報

4月29日,北京銀行發(fā)布2021年年度報告及2022年第一季度報告。年報顯示,報告期內北京銀行堅持穩(wěn)中求進,各項業(yè)績企穩(wěn)向好,經營管理質效顯著提升,截至2021年末,資產突破3.06萬億元,成為首家資產規(guī)模突破3萬億元的城商行；實現(xiàn)營業(yè)收入662.75億元,實現(xiàn)歸母凈利潤222.26億元,營收、凈利潤增速較2020年穩(wěn)步回升。2022年一季末,總資產達到3.14萬億元,北京地區(qū)貸款8649億元,同比增長11.8%,北京地區(qū)存貸款余額增長2138億元,實現(xiàn)“開門紅”。

北京銀行黨委書記、董事長霍學文在年報致辭中表示:“2021年,是黨和國家歷史上具有里程碑意義的一年。中國共產黨迎來成立100周年的偉大歷史時刻,在百年變局和世紀疫情交織的復雜局面中引領中國經濟巨輪乘風破浪、行穩(wěn)致遠,實現(xiàn)了8.1%的經濟增長。2021年,也是北京銀行奮發(fā)有為、轉型發(fā)展的關鍵一年。北京銀行緊密圍繞國家戰(zhàn)略部署、首都發(fā)展大局、監(jiān)管政策指引,堅持以數字化轉型統(tǒng)領‘五大轉型’,扎實做好風險防控,存量風險有效出清,發(fā)展質量顯著改善,實現(xiàn)了‘十四五’階段良好開局。”

2021年11月25日,經國務院同意,《山東省濟南市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)總體方案》正式印發(fā),標志濟南市成為全國首個科創(chuàng)金融改革試點城市,多個國家級政策疊加,強省會發(fā)展為濟南帶來了新的機遇。在歷史難得發(fā)展機遇時期,北京銀行濟南分行先行先試,主動創(chuàng)新,全力助推科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)發(fā)展。

便捷融資,

滿足科技型企業(yè)融資需求

作為首批中標濟南市科技支撐計劃的合作機構,北京銀行濟南分行持續(xù)發(fā)力科技金融,積極參與科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設。基于科技型企業(yè)輕資產現(xiàn)狀,該行改變傳統(tǒng)重抵押、重擔保依賴,參考企業(yè)征信、股權、知識產權、納稅、政府采購等數據信息,采用信用、股權質押、知識產權質押等多種組合擔保方式,為科技型企業(yè)提供更便捷的融資。

推出專屬產品,

助力瞪羚企業(yè)培育壯大

第一時間將瞪羚促進會引入銀行機構內部辦公,全力配合和參與促進會各項工作。結合省內瞪羚企業(yè)實際,創(chuàng)新推出專屬產品“瞪羚快貸”,給予瞪羚企業(yè)擔保方式靈活、業(yè)務效率高效、融資成本優(yōu)惠的貸款支持。已累計為全省110家瞪羚企業(yè)提供貸款13.5億元,成為“山東省瞪羚企業(yè)培育計劃”的落地行和主辦行。

快速推出系列產品,

助力專精特新企業(yè)發(fā)展

為助推“四新”經濟發(fā)展,該行將專精特新企業(yè)分為A、B、C、D四類,并匹配相應授信方案,經評定的省級以上專精特新企業(yè)都可享用。截至目前,北京銀行濟南分行已服務35家國家專精特新“小巨人”企業(yè)和205家山東省專精特新中小企業(yè),合計提供貸款支持24億元,用實際行動支持“四新”經濟企業(yè)發(fā)展。

加快線上布局,

科技金融產品發(fā)力賦能科創(chuàng)企業(yè)

北京銀行濟南分行近期推出了“科企貸”線上產品,通過引入企業(yè)科技屬性數據、知識產權數據,開發(fā)適合科技型企業(yè)融資需求的數字化、智能化、便捷化產品,可以為科創(chuàng)企業(yè)提供最高300萬元的線上信用授信支持。3月8日,在濟南市科技局和高新區(qū)的大力支持下,科企貸產品山東地區(qū)發(fā)布會在濟南召開,標志北京銀行科技金融線上服務再上新臺階。

融合產業(yè)鏈各鏈條間需求,

推動在線供應鏈業(yè)務

北京銀行濟南分行搭建了在線供應鏈金融門戶平臺——“京信鏈”。平臺具備客戶身份認證、融資申請、簽訂合同、線上放款等功能,同時具備與各類供應鏈金融場景敏捷對接的能力。依托京信鏈及中企云鏈在線供應鏈平臺雙輪驅動,將產業(yè)鏈上“值得信任”的核心企業(yè)信用滲透到各級供應商,幫助科技小微企業(yè)盤活應收賬款,緩解資金壓力。目前已落地17戶供應商放款,合計56筆,金額5700多萬元。預計全年新拓展核心企業(yè)20戶,新發(fā)放產業(yè)鏈融資過10億元,服務小微企業(yè)200余戶。

“人才有價”,

“人才貸”體現(xiàn)人才資本價值

2020年12月22日,北京銀行濟南分行與濟南人力資本產業(yè)研究院、人才有價(山東)有限公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,正式發(fā)布“人才貸”產品。該行針對科技企業(yè)在初創(chuàng)期存在資金缺口的現(xiàn)狀,通過政府人才等級評價、申請人持有的知識產權價值評估以及其他可獲取數據綜合評價申請人資信狀況,為初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)貸款,同時,該行還為符合條件的科創(chuàng)企業(yè)員工提供“京e貸”線上消費貸款,以滿足企業(yè)員工的家庭日常消費需求。

外匯結算線上引流,

推動跨境交易數字化轉型

與山東口岸辦密切合作,搭建地方特色化跨境獲客平臺,于2021年8月24日接入(山東)國際貿易單一窗口金融服務,成為系統(tǒng)內首家,全省第二家接入地方單一窗口跨境結算服務的銀行；持續(xù)優(yōu)化外匯線上服務水平,推動單證業(yè)務線上化,系統(tǒng)內首家辦理“e單證”線上開證業(yè)務,首家上線微信預約國際信用證特色功能分行；疫情期間,綜合運用在線掛單結匯、網銀跨境匯款等便捷結算功能,線上引流外貿結算客戶。

探索機構建設新模式,

搭建支持平臺

按照“高水平建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū),推動駐濟金融機構設立科技支行或科技金融專營機構”的總體要求,北京銀行濟南分行將在科技支行及科技專營機構方面尋求突破,先行先試、勇于開拓,以強有力的機構平臺建設,助力科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)發(fā)展。

下一步,北京銀行濟南分行將一如既往地做好科創(chuàng)企業(yè)服務工作,支持濟南科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)建設,為濟南及全省的經濟發(fā)展注入金融活水,貢獻金融力量。

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