原標(biāo)題：北京銀行濟(jì)南分行搭建科技金融多元化生態(tài)體系

來源：齊魯晚報(bào)

4月29日,北京銀行發(fā)布2021年年度報(bào)告及2022年第一季度報(bào)告。年報(bào)顯示,報(bào)告期內(nèi)北京銀行堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn),各項(xiàng)業(yè)績(jī)企穩(wěn)向好,經(jīng)營管理質(zhì)效顯著提升,截至2021年末,資產(chǎn)突破3.06萬億元,成為首家資產(chǎn)規(guī)模突破3萬億元的城商行；實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入662.75億元,實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)222.26億元,營收、凈利潤(rùn)增速較2020年穩(wěn)步回升。2022年一季末,總資產(chǎn)達(dá)到3.14萬億元,北京地區(qū)貸款8649億元,同比增長(zhǎng)11.8%,北京地區(qū)存貸款余額增長(zhǎng)2138億元,實(shí)現(xiàn)“開門紅”。

北京銀行黨委書記、董事長(zhǎng)霍學(xué)文在年報(bào)致辭中表示:“2021年,是黨和國家歷史上具有里程碑意義的一年。中國共產(chǎn)黨迎來成立100周年的偉大歷史時(shí)刻,在百年變局和世紀(jì)疫情交織的復(fù)雜局面中引領(lǐng)中國經(jīng)濟(jì)巨輪乘風(fēng)破浪、行穩(wěn)致遠(yuǎn),實(shí)現(xiàn)了8.1%的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。2021年,也是北京銀行奮發(fā)有為、轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵一年。北京銀行緊密圍繞國家戰(zhàn)略部署、首都發(fā)展大局、監(jiān)管政策指引,堅(jiān)持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型統(tǒng)領(lǐng)‘五大轉(zhuǎn)型’,扎實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控,存量風(fēng)險(xiǎn)有效出清,發(fā)展質(zhì)量顯著改善,實(shí)現(xiàn)了‘十四五’階段良好開局?！?/p>

2021年11月25日,經(jīng)國務(wù)院同意,《山東省濟(jì)南市建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)總體方案》正式印發(fā),標(biāo)志濟(jì)南市成為全國首個(gè)科創(chuàng)金融改革試點(diǎn)城市,多個(gè)國家級(jí)政策疊加,強(qiáng)省會(huì)發(fā)展為濟(jì)南帶來了新的機(jī)遇。在歷史難得發(fā)展機(jī)遇時(shí)期,北京銀行濟(jì)南分行先行先試,主動(dòng)創(chuàng)新,全力助推科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展。

便捷融資,

滿足科技型企業(yè)融資需求

作為首批中標(biāo)濟(jì)南市科技支撐計(jì)劃的合作機(jī)構(gòu),北京銀行濟(jì)南分行持續(xù)發(fā)力科技金融,積極參與科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。基于科技型企業(yè)輕資產(chǎn)現(xiàn)狀,該行改變傳統(tǒng)重抵押、重?fù)?dān)保依賴,參考企業(yè)征信、股權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、納稅、政府采購等數(shù)據(jù)信息,采用信用、股權(quán)質(zhì)押、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押等多種組合擔(dān)保方式,為科技型企業(yè)提供更便捷的融資。

推出專屬產(chǎn)品,

助力瞪羚企業(yè)培育壯大

第一時(shí)間將瞪羚促進(jìn)會(huì)引入銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部辦公,全力配合和參與促進(jìn)會(huì)各項(xiàng)工作。結(jié)合省內(nèi)瞪羚企業(yè)實(shí)際,創(chuàng)新推出專屬產(chǎn)品“瞪羚快貸”,給予瞪羚企業(yè)擔(dān)保方式靈活、業(yè)務(wù)效率高效、融資成本優(yōu)惠的貸款支持。已累計(jì)為全省110家瞪羚企業(yè)提供貸款13.5億元,成為“山東省瞪羚企業(yè)培育計(jì)劃”的落地行和主辦行。

快速推出系列產(chǎn)品,

助力專精特新企業(yè)發(fā)展

為助推“四新”經(jīng)濟(jì)發(fā)展,該行將專精特新企業(yè)分為A、B、C、D四類,并匹配相應(yīng)授信方案,經(jīng)評(píng)定的省級(jí)以上專精特新企業(yè)都可享用。截至目前,北京銀行濟(jì)南分行已服務(wù)35家國家專精特新“小巨人”企業(yè)和205家山東省專精特新中小企業(yè),合計(jì)提供貸款支持24億元,用實(shí)際行動(dòng)支持“四新”經(jīng)濟(jì)企業(yè)發(fā)展。

加快線上布局,

科技金融產(chǎn)品發(fā)力賦能科創(chuàng)企業(yè)

北京銀行濟(jì)南分行近期推出了“科企貸”線上產(chǎn)品,通過引入企業(yè)科技屬性數(shù)據(jù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)據(jù),開發(fā)適合科技型企業(yè)融資需求的數(shù)字化、智能化、便捷化產(chǎn)品,可以為科創(chuàng)企業(yè)提供最高300萬元的線上信用授信支持。3月8日,在濟(jì)南市科技局和高新區(qū)的大力支持下,科企貸產(chǎn)品山東地區(qū)發(fā)布會(huì)在濟(jì)南召開,標(biāo)志北京銀行科技金融線上服務(wù)再上新臺(tái)階。

融合產(chǎn)業(yè)鏈各鏈條間需求,

推動(dòng)在線供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)

北京銀行濟(jì)南分行搭建了在線供應(yīng)鏈金融門戶平臺(tái)——“京信鏈”。平臺(tái)具備客戶身份認(rèn)證、融資申請(qǐng)、簽訂合同、線上放款等功能,同時(shí)具備與各類供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景敏捷對(duì)接的能力。依托京信鏈及中企云鏈在線供應(yīng)鏈平臺(tái)雙輪驅(qū)動(dòng),將產(chǎn)業(yè)鏈上“值得信任”的核心企業(yè)信用滲透到各級(jí)供應(yīng)商,幫助科技小微企業(yè)盤活應(yīng)收賬款,緩解資金壓力。目前已落地17戶供應(yīng)商放款,合計(jì)56筆,金額5700多萬元。預(yù)計(jì)全年新拓展核心企業(yè)20戶,新發(fā)放產(chǎn)業(yè)鏈融資過10億元,服務(wù)小微企業(yè)200余戶。

“人才有價(jià)”,

“人才貸”體現(xiàn)人才資本價(jià)值

2020年12月22日,北京銀行濟(jì)南分行與濟(jì)南人力資本產(chǎn)業(yè)研究院、人才有價(jià)(山東)有限公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議,正式發(fā)布“人才貸”產(chǎn)品。該行針對(duì)科技企業(yè)在初創(chuàng)期存在資金缺口的現(xiàn)狀,通過政府人才等級(jí)評(píng)價(jià)、申請(qǐng)人持有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估以及其他可獲取數(shù)據(jù)綜合評(píng)價(jià)申請(qǐng)人資信狀況,為初創(chuàng)期科創(chuàng)企業(yè)提供創(chuàng)業(yè)貸款,同時(shí),該行還為符合條件的科創(chuàng)企業(yè)員工提供“京e貸”線上消費(fèi)貸款,以滿足企業(yè)員工的家庭日常消費(fèi)需求。

外匯結(jié)算線上引流,

推動(dòng)跨境交易數(shù)字化轉(zhuǎn)型

與山東口岸辦密切合作,搭建地方特色化跨境獲客平臺(tái),于2021年8月24日接入(山東)國際貿(mào)易單一窗口金融服務(wù),成為系統(tǒng)內(nèi)首家,全省第二家接入地方單一窗口跨境結(jié)算服務(wù)的銀行；持續(xù)優(yōu)化外匯線上服務(wù)水平,推動(dòng)單證業(yè)務(wù)線上化,系統(tǒng)內(nèi)首家辦理“e單證”線上開證業(yè)務(wù),首家上線微信預(yù)約國際信用證特色功能分行；疫情期間,綜合運(yùn)用在線掛單結(jié)匯、網(wǎng)銀跨境匯款等便捷結(jié)算功能,線上引流外貿(mào)結(jié)算客戶。

探索機(jī)構(gòu)建設(shè)新模式,

搭建支持平臺(tái)

按照“高水平建設(shè)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū),推動(dòng)駐濟(jì)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技支行或科技金融專營機(jī)構(gòu)”的總體要求,北京銀行濟(jì)南分行將在科技支行及科技專營機(jī)構(gòu)方面尋求突破,先行先試、勇于開拓,以強(qiáng)有力的機(jī)構(gòu)平臺(tái)建設(shè),助力科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展。

下一步,北京銀行濟(jì)南分行將一如既往地做好科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)工作,支持濟(jì)南科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè),為濟(jì)南及全省的經(jīng)濟(jì)發(fā)展注入金融活水,貢獻(xiàn)金融力量。

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