原標(biāo)題：中國人民銀行棗莊市分行多舉措推動涉詐涉賭“資金鏈”治理

來源：棗莊新聞網(wǎng)

原標(biāo)題：中國人民銀行棗莊市分行多舉措推動涉詐涉賭“資金鏈”治理

來源：棗莊新聞網(wǎng)

去年以來，中國人民銀行棗莊市分行加強(qiáng)金融領(lǐng)域“反詐拒賭”工作力度，四措并舉持續(xù)推動涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住老百姓“錢袋子”。2023年全市新開立銀行賬戶涉案數(shù)同比下降50.9%，創(chuàng)“斷卡”行動以來最低值，轄內(nèi)新開立賬戶涉案數(shù)、涉案賬戶總數(shù)全省排名、涉案賬戶總數(shù)全省占比實(shí)現(xiàn)“三降”良好成效。

綜合施策強(qiáng)化監(jiān)管。該行動真碰硬從嚴(yán)實(shí)施金融監(jiān)管，2023年對8家重點(diǎn)銀行開展涉案賬戶管控約見談話，對2家涉案銀行網(wǎng)點(diǎn)開展現(xiàn)場督導(dǎo)，向全市銀行下發(fā)涉案賬戶管控監(jiān)管建議書，推動商業(yè)銀行內(nèi)部聯(lián)動一體推進(jìn)涉案賬戶壓降工作。編發(fā)專題簡報，按月通報分析各銀行涉案賬戶情況，有序指導(dǎo)商業(yè)銀行修訂完善銀行賬戶管理操作規(guī)程和責(zé)任追究等內(nèi)控制度。組織涉案銀行限期報告各批次涉案網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)人員責(zé)任追究情況，確保責(zé)任追究落實(shí)到位。

源頭治理壓實(shí)主責(zé)。該行壓實(shí)各級商業(yè)銀行賬戶管理主體責(zé)任，推動涉案賬戶防控治理長期納入各銀行“一把手工程”。督促商業(yè)銀行健全賬戶業(yè)務(wù)考核激勵、每周攻堅(jiān)、監(jiān)督檢查、跨部門聯(lián)動等制度，持續(xù)開展涉案賬戶核查與責(zé)任倒查。組織商業(yè)銀行從嚴(yán)控制新增，從細(xì)清查存量，圍繞涉案賬戶人員特征、交易偏好等特點(diǎn)，建立健全賬戶分類分級與全流程管理制度，完善風(fēng)險識別和攔截機(jī)制，持續(xù)開展“一人多戶”、長期不動戶排查清理。截至目前，累計(jì)對超5萬個風(fēng)險賬戶采取分類管控措施。

警銀聯(lián)動協(xié)同發(fā)力。加大警銀協(xié)作力度，縱深推進(jìn)“斷卡”專項(xiàng)行動，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)常態(tài)實(shí)施線索移送、聯(lián)席會議、資金預(yù)防、聯(lián)合督導(dǎo)等工作機(jī)制，暢通430個銀行與屬地公安機(jī)關(guān)7×24小時緊急聯(lián)絡(luò)渠道。強(qiáng)化科技支撐，聯(lián)合市公安局在全省首批上線運(yùn)行風(fēng)險預(yù)警平臺，為銀行工作人員判斷開卡人風(fēng)險提供了有力參考。實(shí)施警銀協(xié)作資金預(yù)防機(jī)制，協(xié)助公安機(jī)關(guān)對28060人次受害人、累計(jì)40311個賬戶開展臨時保護(hù)性措施，避免資金損失8911.23萬元。

創(chuàng)新形式多元宣傳。組織商業(yè)銀行以“網(wǎng)點(diǎn)陣地宣傳+五進(jìn)現(xiàn)場宣傳+媒體宣傳”方式，構(gòu)建橫向到邊、縱向到底的反詐宣傳格局。創(chuàng)新開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法公交到站語音循環(huán)播報宣傳，覆蓋全市47條公交路線、608輛公交車和2346個站點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)“公交車行駛到哪里，反詐宣傳就跟到哪里”。組織開展“反詐識詐 護(hù)航學(xué)子”系列宣傳活動，將全市2100余家助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)打造為統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)村地區(qū)反詐宣傳陣地，扎實(shí)做好針對重點(diǎn)群體和高危群體的精準(zhǔn)宣傳，有效提升了人民群眾識詐防詐意識。（付平 董博文）

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