原標(biāo)題：山東保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總量居全國第一

來源：經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)

原標(biāo)題：山東保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總量居全國第一

來源：經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)

截至2023年末,共有100家(含互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司)保險(xiǎn)公司在山東設(shè)立各級機(jī)構(gòu)6943家,機(jī)構(gòu)總量較上年增加2家,保持全國第一。其中,注冊地在山東的保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)為4家

◆導(dǎo)報(bào)記者 劉勇 濟(jì)南報(bào)道

近日,山東省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、山東省保險(xiǎn)學(xué)會(huì)正式發(fā)布《2023年山東保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展暨社會(huì)責(zé)任報(bào)告》(下稱《報(bào)告》)。

《報(bào)告》從多個(gè)角度較為系統(tǒng)地展示了2023年山東保險(xiǎn)業(yè)市場發(fā)展、履行社會(huì)責(zé)任、推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)減量管理以及清廉金融文化建設(shè)等實(shí)踐成果。

濟(jì)南保費(fèi)收入近677億元

《報(bào)告》顯示,山東省銀行保險(xiǎn)業(yè)保持穩(wěn)健發(fā)展勢頭,機(jī)構(gòu)和功能布局更為合理,金融資源配置進(jìn)一步優(yōu)化。2023年末,山東省銀行業(yè)總資產(chǎn)16.41萬億元,同比增長10.31%,其中各項(xiàng)貸款10.85萬億元,同比增長11.63%。保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)總額9182.14億元,同比增長8.81%,提供風(fēng)險(xiǎn)保障640.72萬億元,同比增長83.13%。

山東保險(xiǎn)市場組織體系健全,機(jī)構(gòu)總量居全國第一。

山東省內(nèi)(不含青島,下同)分別設(shè)有財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)和省、市、縣區(qū)機(jī)構(gòu),保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)、兼業(yè)代理機(jī)構(gòu),監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)、保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會(huì)等行業(yè)組織,市場組織體系健全。

截至2023年末,共有100家(含互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司)保險(xiǎn)公司在山東設(shè)立各級機(jī)構(gòu)6943家,機(jī)構(gòu)總量較上年增加2家,保持全國第一。其中,注冊地在山東的保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)為4家。共有保險(xiǎn)專業(yè)中介法人機(jī)構(gòu)148家,省級分支機(jī)構(gòu)206家,地市以下保險(xiǎn)專業(yè)中介分支機(jī)構(gòu)1671家,另有保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)372家。

從保費(fèi)收入上看,2023年,山東保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3432.88億元,比上年增長6.78%,排名廣東、江蘇之后,位于全國第三位。

其中,財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司保費(fèi)收入913.26億元,同比增長4.77%；人身險(xiǎn)公司保費(fèi)收入2519.62億元,同比增長7.53%。保險(xiǎn)深度為4.50%,較2022年增加0.07%,居全國第11位。保險(xiǎn)密度3760.4元/人,比2022年增加244.7元/人,居全國第7位。

《報(bào)告》顯示,2023年,山東財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場車險(xiǎn)規(guī)模較2022年增長5.57%,占財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司保費(fèi)收入的比重由2022年的61.24%增加至61.71%。特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)增速最高,較2022年增長400.68%,家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)次之,增長率達(dá)到64.59%,信用保險(xiǎn)排名第三,同比增長33.41%。

人身保險(xiǎn)公司人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中,普通壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長41.27%,年金險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比下降21.06%,投連險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長5.61%,健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)同比增長0.22%。高投資屬性的分紅險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長率分別為-18.89%、1.18%,人身險(xiǎn)行業(yè)回歸保障本源的趨勢更加明顯。

分城市看,濟(jì)南市位居第一,實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入676.98億元,占全省保費(fèi)收入的19.72%,同比增長9.27%。其中財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保費(fèi)收入153.29億元,同比增長0.13%,占濟(jì)南市保費(fèi)收入的22.64%；人身保險(xiǎn)保費(fèi)收入523.69億元,同比增長12.28%,占比77.36%。濟(jì)南市保險(xiǎn)賠付支出為240.36億元,同比增長11.62%,財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)賠付和人身險(xiǎn)賠付分別為91.33億元和149.03億元,同比增長11.41%和11.76%,占濟(jì)南市保險(xiǎn)賠付總支出的38.00%和62.00%。

煙臺(tái)市實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入342.01億元,為全省第二,占全省保費(fèi)收入的9.96%,同比增長11.50%；濰坊市和臨沂市位居第三和第四位,分別實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入329.53億元和329.02億元,占比9.60%和9.58%。

在賠付方面,2023年山東保險(xiǎn)業(yè)累計(jì)賠付支出1496.89億元,同比增長14.18%。其中,財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)行業(yè)賠付支出610.04億元,同比增長12.88%。在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)賠付支出中,機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)賠付支出占比最大,為393.29億元,健康險(xiǎn)賠付支出位列第二,為94.25億元,農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)賠付支出位列第三,為45.87億元。

人身保險(xiǎn)行業(yè)賠付支出886.85億元,同比增長15.1%。其中,退保金支出占比最大,為340.49億元,滿期給付位列第二,為185.65億元,年金給付位列第三,為141.75億元。

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

《報(bào)告》顯示,2023年山東保險(xiǎn)業(yè)聚焦服務(wù)國家和區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略,深度參與黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展,持續(xù)支持中小微企業(yè)發(fā)展,充分發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)保障服務(wù)社會(huì)管理的功能,助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

其中,太平財(cái)險(xiǎn)山東分公司服務(wù)我省專精特新中小企業(yè)164個(gè),提供投標(biāo)保證險(xiǎn)、環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等專業(yè)保險(xiǎn)支持,風(fēng)險(xiǎn)保障35.8億元。持續(xù)支持煙臺(tái)海水養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)發(fā)展,開展波高指數(shù)、風(fēng)力指數(shù)、綜合指數(shù)等多種類型的海水養(yǎng)殖氣象指數(shù)保險(xiǎn),為當(dāng)?shù)卮笮宛B(yǎng)殖企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)保障1.8億元,進(jìn)一步強(qiáng)化了海水養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

新華人壽山東分公司持續(xù)服務(wù)產(chǎn)業(yè)集群及中小型實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展,特別推出支持綠色產(chǎn)業(yè)的“綠色產(chǎn)業(yè)團(tuán)體保險(xiǎn)”、支持小微企業(yè)的“新百變保”套餐,2023年承保“中小微企業(yè)”4727家,提供風(fēng)險(xiǎn)保障204.6億元。

2023年,山東保險(xiǎn)業(yè)積極發(fā)揮商業(yè)保險(xiǎn)養(yǎng)老“第三支柱”的作用,助力多層次養(yǎng)老體系不斷完善,推動(dòng)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新,為個(gè)人和家庭提供個(gè)性化、差異化養(yǎng)老保障,使人民群眾獲得切實(shí)幸福感。

國壽養(yǎng)老山東分公司高度重視商業(yè)養(yǎng)老金試點(diǎn)工作,先后與廣發(fā)銀行、招商銀行展開試點(diǎn)合作,2023年累計(jì)凈增商業(yè)養(yǎng)老金規(guī)模4.12億元,服務(wù)客戶2萬余戶。

大家人壽山東分公司重點(diǎn)布局城心醫(yī)養(yǎng),該公司的“家·濟(jì)南舜耕城心養(yǎng)老社區(qū)”于2023年8月底正式開始動(dòng)工建設(shè),整體項(xiàng)目將于2024年三季度建設(shè)完成并交付使用。

《報(bào)告》顯示,2023年山東保險(xiǎn)業(yè)積極使用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)、人工智能等手段,強(qiáng)化源頭防范風(fēng)險(xiǎn)隱患、不斷提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、助力客戶規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),開展風(fēng)險(xiǎn)減量管理,促進(jìn)防災(zāi)減損。

平安產(chǎn)險(xiǎn)山東分公司建立鷹眼風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái),通過監(jiān)測天氣變化,提供大災(zāi)前置防損知識(shí),指引企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)前置管控,2023年累計(jì)推送防災(zāi)指引手冊34.9萬次,發(fā)送短信14.8萬次,有效降低自然災(zāi)害對企業(yè)造成的損失。

安華農(nóng)險(xiǎn)山東分公司先后在菏澤、臨沂、濟(jì)寧、濱州、濰坊、泰安等9市25縣區(qū)累計(jì)投入養(yǎng)殖險(xiǎn)防預(yù)費(fèi)2079.96萬元,用于增設(shè)先進(jìn)自動(dòng)化設(shè)備改善飼養(yǎng)條件和環(huán)境,購買和使用消毒器械、消毒藥品、無害化處理設(shè)備等。投入種植險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)減量資金466萬元,用于購買農(nóng)作物病害防治藥品、災(zāi)前氣象預(yù)警服務(wù)。開展河道淤泥清理、農(nóng)田水渠修繕及農(nóng)田道路修復(fù)等,有效增強(qiáng)保險(xiǎn)標(biāo)的抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力,降低農(nóng)戶的經(jīng)濟(jì)損失。

2023年山東各市保費(fèi)收入(不含青島)(單位:億元)

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