原標(biāo)題：煙臺(tái)銀行違規(guī) 被山東證監(jiān)局責(zé)令整改！

來(lái)源：青新財(cái)經(jīng)

原標(biāo)題：煙臺(tái)銀行違規(guī) 被山東證監(jiān)局責(zé)令整改！

來(lái)源：青新財(cái)經(jīng)

6月30日，山東證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于對(duì)煙臺(tái)銀行股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》，煙臺(tái)銀行因在基金銷售業(yè)務(wù)中存在多項(xiàng)違規(guī)被責(zé)令整改。

根據(jù)公告顯示，經(jīng)山東證監(jiān)局調(diào)查，煙臺(tái)銀行的違規(guī)問(wèn)題主要集中在三個(gè)方面。

一是內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度執(zhí)行失效，未能嚴(yán)格落實(shí)基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)控與風(fēng)控要求，這可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)操作缺乏有效監(jiān)督，增加潛在風(fēng)險(xiǎn)。

二是在代銷部分公募基金產(chǎn)品時(shí)，煙臺(tái)銀行沒(méi)有準(zhǔn)確向投資者揭示客戶維護(hù)費(fèi)，未能充分保障投資者的知情權(quán)；

三是該行《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項(xiàng)發(fā)生變更后，未按規(guī)定申請(qǐng)換領(lǐng)新證，違反了相關(guān)證件管理規(guī)定。

上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第二十五條、《關(guān)于實(shí)施〈公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法〉的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕58號(hào)）第五條第三款、第十二條第三款的規(guī)定。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對(duì)煙臺(tái)銀行采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施，并要求其進(jìn)一步加強(qiáng)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，認(rèn)真整改。煙臺(tái)銀行需在收到?jīng)Q定書(shū)之日起30日內(nèi)提交書(shū)面整改報(bào)告，以說(shuō)明整改措施及落實(shí)情況。

根據(jù)官網(wǎng)顯示，煙臺(tái)銀行的前身為煙臺(tái)城市合作銀行，1997年在原煙臺(tái)城區(qū)12家城市信用社和煙臺(tái)市城市信用聯(lián)合社基礎(chǔ)上，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)成立， 1998年更名為煙臺(tái)市商業(yè)銀行股份有限公司，2009年正式定名為煙臺(tái)銀行股份有限公司。

多年來(lái)，煙臺(tái)銀行依托煙臺(tái)市東部沿海開(kāi)放城市的區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢(shì)不斷發(fā)展，如今其下轄已有86處經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，覆蓋煙臺(tái)市所有縣市區(qū)，并在威海、東營(yíng)設(shè)有兩家異地分行。截至2024年9月末，煙臺(tái)銀行總資產(chǎn)達(dá)1514．04億元。不過(guò)綜合來(lái)看，其規(guī)模和經(jīng)營(yíng)績(jī)效仍均處于山東省內(nèi)城商行靠后的位置。

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