齊魯網(wǎng)7月8日訊 閃電新聞?dòng)浾邚氖≌侣勣k今天召開的“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新聞發(fā)布會”上了解到，我省打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作開展以來，人民銀行迅速行動(dòng)、扎實(shí)部署，強(qiáng)化系統(tǒng)治理和源頭治理，阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的資金轉(zhuǎn)移通道，大幅提高資金查控效率，筑牢金融業(yè)支付結(jié)算安全防線，切實(shí)維護(hù)公眾財(cái)產(chǎn)安全。

強(qiáng)化賬戶實(shí)名制落實(shí)，從源頭上防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。組織全省銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)進(jìn)一步完善賬戶管理制度，加強(qiáng)異常開戶行為審核，加大冒名開戶懲戒力度；強(qiáng)化檢查監(jiān)督，對全省100多家銀行網(wǎng)點(diǎn)開展執(zhí)法檢查，重點(diǎn)檢查匿名假名開戶、違規(guī)代理開戶，以及出租、出借、出售銀行賬戶等違規(guī)行為，強(qiáng)化源頭治理，加強(qiáng)安全防護(hù)。全面推進(jìn)個(gè)人賬戶分類管理，完成9.1億個(gè)人賬戶的分類管理工作，組織金融機(jī)構(gòu)排查I類銀行賬戶存量，嚴(yán)格限制新開I類銀行賬戶數(shù)量；推動(dòng)Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶成為個(gè)人網(wǎng)絡(luò)支付和移動(dòng)支付主渠道，構(gòu)建個(gè)人資金安全保護(hù)機(jī)制。全面取消企業(yè)銀行賬戶許可，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，壓實(shí)銀行企業(yè)賬戶合法合規(guī)主體責(zé)任，全省銀行累計(jì)對221家可疑企業(yè)拒絕開戶，對8946個(gè)可疑賬戶采取交易控制措施。

組織進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理，筑牢山東省防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的支付結(jié)算安全防線。組織收單機(jī)構(gòu)加強(qiáng)特約商戶管理，強(qiáng)化收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，建立特約商戶信息共享聯(lián)防機(jī)制，完成對28.5萬特約商戶現(xiàn)場核查，12.3萬臺移動(dòng)終端實(shí)現(xiàn)監(jiān)測功能升級。組織開展銀行卡收單業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，嚴(yán)防虛假商戶入網(wǎng)和銀行卡受理終端非法移機(jī)。持續(xù)開展無證機(jī)構(gòu)清理整治工作，嚴(yán)厲打擊無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)行為，全面排查梳理無證機(jī)構(gòu)線索，防止犯罪分子通過無證支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移詐騙資金，切斷不法分子資金轉(zhuǎn)移渠道。

完善資金查控機(jī)制，有效支持公安機(jī)關(guān)偵辦案件。積極協(xié)調(diào)省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)派員入駐省反詐騙中心，協(xié)助開展案件研判與資金查控。依托人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢銀行開戶信息。充分發(fā)揮電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺作用，組織省內(nèi)252家法人機(jī)構(gòu)健全緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢、止付和凍結(jié)涉案賬戶。僅2019年上半年，全省法人銀行通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺，累計(jì)止付、凍結(jié)資金2955.9萬元，最大限度地挽回了受騙群眾的資金損失。

[責(zé)任編輯：楊凡、楊本敬、李楊1]

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