提升“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動質(zhì)效_央媒看山東_新聞

原標題：提升“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動質(zhì)效

來源：金融時報

今年以來，山東費縣農(nóng)商銀行深入貫徹落實“以合規(guī)為中心的經(jīng)營理念”，通過強化體系建設(shè)、強化合規(guī)教育、強化制度執(zhí)行等措施，扎實推動“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動向縱深開展，提升活動質(zhì)效。

強化體系建設(shè) 建立健全合規(guī)機制

加強戰(zhàn)略謀劃。費縣農(nóng)商銀行制定《費縣農(nóng)商銀行2022年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見》，明確合規(guī)管理、案件防控、全面風(fēng)險管理、法律事務(wù)工作要求，堅持問題導(dǎo)向、需求導(dǎo)向、目標導(dǎo)向、效果導(dǎo)向，提高合規(guī)管理水平。

強化溝通聯(lián)絡(luò)。該行按條線建立了由19名業(yè)務(wù)骨干、26名運營主管、24名行長助理兼職的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，加強部室與部室之間、部室與支行之間的日常工作協(xié)調(diào)，將合規(guī)方面典型工作方式和經(jīng)驗在合規(guī)聯(lián)絡(luò)員微信群定期交流，優(yōu)化工作流程，提升工作效率。

構(gòu)建約束機制。該行加強內(nèi)控管理，強化重點人員監(jiān)督，建立客戶經(jīng)理、內(nèi)勤人員等重要崗位、重要人員考核管理辦法，使各崗位職責(zé)更加明確、流程更加精細、管理更加規(guī)范、運行更加流暢、業(yè)務(wù)更加突出。

強化合規(guī)教育營造濃厚合規(guī)氛圍

開展合規(guī)履職宣誓承諾。年初，費縣農(nóng)商銀行組織全員開展合規(guī)宣誓，不定期對新入職、轉(zhuǎn)崗、提拔等員工開展崗前合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)履職承諾書，貫穿全行各個領(lǐng)域、各個崗位，形成“以合規(guī)為中心的管理理念”，今年已組織開展合規(guī)宣誓活動28次，簽訂合規(guī)履職承諾書579份。

按月開展警示教育。該行按月編制警示教育典型案例，召開警示教育專題會議，董事長主持、紀委書記領(lǐng)學(xué)，引導(dǎo)全體員工嚴格執(zhí)行操作流程、崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)規(guī)章，形成“思想上不想違規(guī)、心理上不敢違規(guī)、行為上不能違規(guī)”防線。今年以來，該行編制典型案例5期，召開警示教育專題會議5次。

高管率先講合規(guī)。該行高管人員率先垂范，采用“分管領(lǐng)導(dǎo)+條線”的宣講模式通過下基層、開例會等形式在各自分管領(lǐng)域內(nèi)開展合規(guī)宣講，結(jié)合日常重點業(yè)務(wù)，講解制度、剖析案例，自上而下形成知政策、守規(guī)矩的良好合規(guī)文化。今年以來，該行開展高管下基層合規(guī)宣講30次、月度例會合規(guī)宣講5次。

強化制度執(zhí)行切實筑牢合規(guī)防線

強化事前審查機制。費縣農(nóng)商銀行將事前審查嵌入法律合規(guī)審查流程，積極與外聘律師溝通，做好法律咨詢、制度辦法、合同等事前審查，有效防控法律風(fēng)險，切實筑牢風(fēng)險合規(guī)第二道防線。今年以來，該行共審查規(guī)章制度31個、合同38份，開展法律咨詢15次。

延伸異常行為排查。該行密切關(guān)注員工八小時內(nèi)外的行為，通過員工間相互測評、座談、問卷調(diào)查等方式落實單位負責(zé)人與員工之間以及員工與員工之間的監(jiān)督責(zé)任，時刻關(guān)注員工思想動態(tài)、社交圈、朋友圈；強化異常行為排查系統(tǒng)監(jiān)測，檢查員工異常行為線索，利用“人防+機防”排查措施，延伸排查“追溯源、查去向”，全面排除風(fēng)險隱患。截至目前，該行共核查疑點數(shù)據(jù)144條，問責(zé)31人次。

強化制度學(xué)習(xí)。該行自行研發(fā)上線了內(nèi)控制度文庫系統(tǒng)，將農(nóng)商銀行及上級制度全部納入系統(tǒng)管理，便于員工日常學(xué)習(xí)；采取多樣化學(xué)習(xí)手段，通過晨夕會開展“每日一學(xué)”活動，將法律規(guī)范、規(guī)范建設(shè)知識內(nèi)容通過微信答題小程序發(fā)布，不定期對員工進行線上測試；在新員工上崗前，集中組織學(xué)習(xí)從業(yè)人員行為規(guī)范，通過線上測試，督促員工“學(xué)規(guī)、懂規(guī)、守規(guī)”，實現(xiàn)“以考促學(xué)、以學(xué)促知、以知促行”，切實提升合規(guī)管理質(zhì)效。