原標(biāo)題：提升“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動(dòng)質(zhì)效

來(lái)源：金融時(shí)報(bào)

今年以來(lái)，山東費(fèi)縣農(nóng)商銀行深入貫徹落實(shí)“以合規(guī)為中心的經(jīng)營(yíng)理念”，通過(guò)強(qiáng)化體系建設(shè)、強(qiáng)化合規(guī)教育、強(qiáng)化制度執(zhí)行等措施，扎實(shí)推動(dòng)“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動(dòng)向縱深開(kāi)展，提升活動(dòng)質(zhì)效。

今年以來(lái)，山東費(fèi)縣農(nóng)商銀行深入貫徹落實(shí)“以合規(guī)為中心的經(jīng)營(yíng)理念”，通過(guò)強(qiáng)化體系建設(shè)、強(qiáng)化合規(guī)教育、強(qiáng)化制度執(zhí)行等措施，扎實(shí)推動(dòng)“規(guī)范建設(shè)鞏固年”活動(dòng)向縱深開(kāi)展，提升活動(dòng)質(zhì)效。

強(qiáng)化體系建設(shè) 建立健全合規(guī)機(jī)制

加強(qiáng)戰(zhàn)略謀劃。費(fèi)縣農(nóng)商銀行制定《費(fèi)縣農(nóng)商銀行2022年合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)》，明確合規(guī)管理、案件防控、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、法律事務(wù)工作要求，堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向、需求導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向、效果導(dǎo)向，提高合規(guī)管理水平。

強(qiáng)化溝通聯(lián)絡(luò)。該行按條線(xiàn)建立了由19名業(yè)務(wù)骨干、26名運(yùn)營(yíng)主管、24名行長(zhǎng)助理兼職的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員，加強(qiáng)部室與部室之間、部室與支行之間的日常工作協(xié)調(diào)，將合規(guī)方面典型工作方式和經(jīng)驗(yàn)在合規(guī)聯(lián)絡(luò)員微信群定期交流，優(yōu)化工作流程，提升工作效率。

構(gòu)建約束機(jī)制。該行加強(qiáng)內(nèi)控管理，強(qiáng)化重點(diǎn)人員監(jiān)督，建立客戶(hù)經(jīng)理、內(nèi)勤人員等重要崗位、重要人員考核管理辦法，使各崗位職責(zé)更加明確、流程更加精細(xì)、管理更加規(guī)范、運(yùn)行更加流暢、業(yè)務(wù)更加突出。

強(qiáng)化合規(guī)教育 營(yíng)造濃厚合規(guī)氛圍

開(kāi)展合規(guī)履職宣誓承諾。年初，費(fèi)縣農(nóng)商銀行組織全員開(kāi)展合規(guī)宣誓，不定期對(duì)新入職、轉(zhuǎn)崗、提拔等員工開(kāi)展崗前合規(guī)宣誓，簽訂合規(guī)履職承諾書(shū)，貫穿全行各個(gè)領(lǐng)域、各個(gè)崗位，形成“以合規(guī)為中心的管理理念”，今年已組織開(kāi)展合規(guī)宣誓活動(dòng)28次，簽訂合規(guī)履職承諾書(shū)579份。

按月開(kāi)展警示教育。該行按月編制警示教育典型案例，召開(kāi)警示教育專(zhuān)題會(huì)議，董事長(zhǎng)主持、紀(jì)委書(shū)記領(lǐng)學(xué)，引導(dǎo)全體員工嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)規(guī)章，形成“思想上不想違規(guī)、心理上不敢違規(guī)、行為上不能違規(guī)”防線(xiàn)。今年以來(lái)，該行編制典型案例5期，召開(kāi)警示教育專(zhuān)題會(huì)議5次。

高管率先講合規(guī)。該行高管人員率先垂范，采用“分管領(lǐng)導(dǎo)+條線(xiàn)”的宣講模式通過(guò)下基層、開(kāi)例會(huì)等形式在各自分管領(lǐng)域內(nèi)開(kāi)展合規(guī)宣講，結(jié)合日常重點(diǎn)業(yè)務(wù)，講解制度、剖析案例，自上而下形成知政策、守規(guī)矩的良好合規(guī)文化。今年以來(lái)，該行開(kāi)展高管下基層合規(guī)宣講30次、月度例會(huì)合規(guī)宣講5次。

強(qiáng)化制度執(zhí)行 切實(shí)筑牢合規(guī)防線(xiàn)

強(qiáng)化事前審查機(jī)制。費(fèi)縣農(nóng)商銀行將事前審查嵌入法律合規(guī)審查流程，積極與外聘律師溝通，做好法律咨詢(xún)、制度辦法、合同等事前審查，有效防控法律風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)筑牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)第二道防線(xiàn)。今年以來(lái)，該行共審查規(guī)章制度31個(gè)、合同38份，開(kāi)展法律咨詢(xún)15次。

延伸異常行為排查。該行密切關(guān)注員工八小時(shí)內(nèi)外的行為，通過(guò)員工間相互測(cè)評(píng)、座談、問(wèn)卷調(diào)查等方式落實(shí)單位負(fù)責(zé)人與員工之間以及員工與員工之間的監(jiān)督責(zé)任，時(shí)刻關(guān)注員工思想動(dòng)態(tài)、社交圈、朋友圈；強(qiáng)化異常行為排查系統(tǒng)監(jiān)測(cè)，檢查員工異常行為線(xiàn)索，利用“人防+機(jī)防”排查措施，延伸排查“追溯源、查去向”，全面排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。截至目前，該行共核查疑點(diǎn)數(shù)據(jù)144條，問(wèn)責(zé)31人次。

強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)。該行自行研發(fā)上線(xiàn)了內(nèi)控制度文庫(kù)系統(tǒng)，將農(nóng)商銀行及上級(jí)制度全部納入系統(tǒng)管理，便于員工日常學(xué)習(xí)；采取多樣化學(xué)習(xí)手段，通過(guò)晨夕會(huì)開(kāi)展“每日一學(xué)”活動(dòng)，將法律規(guī)范、規(guī)范建設(shè)知識(shí)內(nèi)容通過(guò)微信答題小程序發(fā)布，不定期對(duì)員工進(jìn)行線(xiàn)上測(cè)試；在新員工上崗前，集中組織學(xué)習(xí)從業(yè)人員行為規(guī)范，通過(guò)線(xiàn)上測(cè)試，督促員工“學(xué)規(guī)、懂規(guī)、守規(guī)”，實(shí)現(xiàn)“以考促學(xué)、以學(xué)促知、以知促行”，切實(shí)提升合規(guī)管理質(zhì)效。

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