錢已到賬卻不能提現(xiàn)？這是個騙局_央媒看山東_新聞

原標(biāo)題：錢已到賬卻不能提現(xiàn)？這是個騙局

來源：檢察日報(bào)

原標(biāo)題：錢已到賬卻不能提現(xiàn)？這是個騙局

來源：檢察日報(bào)

足不出戶，通過出租、出售自己的銀行卡、電話卡、身份證就能輕松獲得高額報(bào)酬？近日，青島鐵路運(yùn)輸檢察院（以下簡稱“青島鐵檢院”）辦理的一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案被告人傅某，被法院判處拘役二個月，緩刑四個月，并處罰金1萬元。

網(wǎng)店來了個“大客戶”

2021年5月，陳某的網(wǎng)店收到一條來自昵稱為“星星”的咨詢信息，隨后，陳某加了對方為微信好友。“星星”說要送給女朋友一件生日禮物，讓陳某幫助推薦幾款首飾，并詳細(xì)詢問了款式、價(jià)格，言談中表現(xiàn)出強(qiáng)烈的購買意愿。在交談中，“星星”透露出自己身價(jià)不菲，表示以后會再次光顧陳某的生意。

陳某萌生了要抓住這個客戶的想法，對“星星”表現(xiàn)出了極大的熱情與信任。經(jīng)過挑選，“星星”看中了陳某網(wǎng)店中一款價(jià)值25萬元的翡翠吊墜，在結(jié)賬時(shí)“星星”說：“我現(xiàn)在在香港，能不能用港幣結(jié)算？我給你轉(zhuǎn)55萬元港幣，你把剩余的錢折成人民幣打到我的賬戶上，這樣我以后在你這里買東西就方便多了。”陳某面對高額訂單的誘惑，經(jīng)過一番思考后，便答應(yīng)了“星星”的要求。

收到的錢不能提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬

于是，陳某讓香港的朋友幫忙接收轉(zhuǎn)賬。“星星”把已經(jīng)轉(zhuǎn)賬的銀行提示信息截圖發(fā)給陳某，并催促陳某給他打款。在確定收到“星星”的轉(zhuǎn)賬后，陳某將20萬元人民幣轉(zhuǎn)入“星星”指定的賬戶中。

在其轉(zhuǎn)賬后，陳某在香港的朋友說收到的錢有問題——“只顯示有金額轉(zhuǎn)入，但是不能提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬。”陳某隨即通過微信多次聯(lián)系“星星”，但“星星”一直不回復(fù)，陳某意識到被騙，立即報(bào)了警。

接到報(bào)案后，青島鐵路警方對該收款賬戶進(jìn)行分析研判，迅速鎖定提供該銀行賬戶的犯罪嫌疑人傅某。2021年9月14日，傅某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被警方立案偵查。青島鐵檢院提前介入該案，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步調(diào)查上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪情況，向公安機(jī)關(guān)提出引導(dǎo)偵查意見。目前，上游涉案人員詐騙犯罪正在進(jìn)一步偵查中。

辦卡寄出獲利2.5萬元

2022年10月13日，傅某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪一案被移送至青島鐵檢院審查起訴。經(jīng)審查查明，陳某被騙的20萬元轉(zhuǎn)入了傅某的銀行卡內(nèi)，后又分多次被轉(zhuǎn)出；另查明，2021年5月至6月，一個IP地址在香港的賬號多次通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系傅某，讓其幫忙辦理銀行卡寄往香港，承諾會給傅某好處費(fèi)。起初，傅某擔(dān)心自己的銀行卡被用于違法犯罪活動，便拒絕了。后來因生意不好，還欠了不少外債，傅某便答應(yīng)了對方的要求，用自己的身份證辦了一張銀行卡，將卡寄往香港后，沒多久就收到了來自該賬號的轉(zhuǎn)賬5000元。嘗到甜頭的傅某膽子逐漸大了起來，又先后辦理了2張銀行卡寄往香港，共非法獲利2.5萬余元。

為準(zhǔn)確對傅某定罪量刑，青島鐵檢院根據(jù)證據(jù)情況，排除傅某構(gòu)成詐騙罪共犯，認(rèn)為傅某主觀上明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，并向他人出售銀行卡，達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重的標(biāo)準(zhǔn)，依法應(yīng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪論處。

案發(fā)后，傅某主動到警方投案，如實(shí)供述自己罪行，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，積極退繳違法所得，爭取能從寬處理。2022年12月13日，青島鐵檢院將該案提起公訴。