原標(biāo)題：4張銀行卡牽出神秘“車隊(duì)”

來源：檢察日報(bào)

原標(biāo)題：4張銀行卡牽出神秘“車隊(duì)”

來源：檢察日報(bào)

幻想日進(jìn)斗金“躺著”賺錢，幫助電信網(wǎng)絡(luò)犯罪人員接收詐騙資金并轉(zhuǎn)移到指定賬戶，結(jié)果走上了犯罪歧途，淪為犯罪“工具人”。近日，經(jīng)山東省莘縣檢察院提起公訴，法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處李某、王某、徐某甲、徐某乙等人四年至三年不等有期徒刑，各并處罰金；以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪判處趙某等人一年四個(gè)月至六個(gè)月不等有期徒刑，各并處罰金。

組建神秘“車隊(duì)”

王某平日無所事事，一直也沒找到合適的工作。2022年3月，王某上網(wǎng)時(shí)看到一則廣告：“工作輕松，會(huì)電腦操作、銀行轉(zhuǎn)賬即可，日賺千元！”王某頓時(shí)心動(dòng)了，按照廣告上留的聯(lián)系方式添加李某為好友。從李某這里，王某第一次聽說了“跑分”。

“其實(shí)就是找一些人的銀行卡來轉(zhuǎn)賬，再按照轉(zhuǎn)賬流水提成。”據(jù)王某交代，提供銀行卡的人叫作“卡農(nóng)”，用“卡農(nóng)”的銀行卡接收資金后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的是“車隊(duì)”，“車隊(duì)”的提成可以日結(jié)。在誘惑面前，王某同意加入，并向李某提出想要組建自己的“車隊(duì)”，李某于是邀請王某線下見面。

此后，王某將組建“車隊(duì)”的想法告訴了徐某甲和徐某乙兄弟倆，兄弟倆都同意加入。王某等3人全程觀摩學(xué)習(xí)李某及其“車隊(duì)”的實(shí)際操作過程后，李某開始讓王某負(fù)責(zé)濟(jì)南區(qū)域的業(yè)務(wù)，并將他們拉到一個(gè)指令群，接收、轉(zhuǎn)出詐騙款項(xiàng)等操作指令均在群里進(jìn)行。

王某、徐某甲、徐某乙開始了“跑分”活動(dòng)。幾人分工明確，李某提供“卡農(nóng)”信息給王某后，徐某甲、徐某乙接上“卡農(nóng)”找一家賓館開好房間，并確認(rèn)“卡農(nóng)”的銀行卡可以正常使用，隨后王某按照群里的指令用“卡農(nóng)”的手機(jī)銀行操作轉(zhuǎn)賬，最后轉(zhuǎn)到李某指定的其他“卡農(nóng)”銀行賬戶中。短短一個(gè)多月的時(shí)間，王某等3人的涉案金額高達(dá)600余萬元，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件50余件。

“跑分”團(tuán)伙落網(wǎng)

2022年5月，根據(jù)國家反詐中心推送的線索，莘縣公安局發(fā)現(xiàn)趙某的4張銀行卡交易異常，被多次凍結(jié)、止付。通過進(jìn)一步偵查，公安機(jī)關(guān)確定趙某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍出售自己的銀行卡為其提供幫助的事實(shí)，遂以趙某涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪移送莘縣檢察院審查起訴。

根據(jù)趙某的供述及在案證據(jù)，承辦檢察官意識到趙某背后可能存在一個(gè)專業(yè)的“跑分”團(tuán)伙。盡管趙某供述了賣卡的全過程，但該團(tuán)伙的具體成員身份仍無法確定，如何將其繩之以法，成為擺在承辦檢察官面前的一大難題。

對此，莘縣檢察院檢察長牛廷彪主持召開了檢察官聯(lián)席會(huì)議，邀請莘縣公安局的辦案民警參加，就犯罪團(tuán)伙的運(yùn)作模式、銀行卡流水走向、“卡農(nóng)”信息等方面的偵查方向、偵查措施進(jìn)行研判與溝通。最終，該院向公安機(jī)關(guān)列出了30余條補(bǔ)充偵查意見，并就補(bǔ)查情況跟蹤了解，及時(shí)研判案情。公安機(jī)關(guān)根據(jù)補(bǔ)充偵查意見，對銀行流水走向及關(guān)聯(lián)信息等進(jìn)行研判，逐漸梳理出“跑分”團(tuán)伙的層級和架構(gòu)。最終，一個(gè)分工明確且有完整利益鏈條的犯罪團(tuán)伙浮出水面。

2022年7月，李某、王某、徐某甲、徐某乙等13人相繼被抓獲歸案。據(jù)李某交代，其所在“跑分”團(tuán)伙走賬金額高達(dá)3000余萬元，非法獲利200余萬元。

準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪行為

80余本卷宗、近百張涉案銀行卡、幾百名關(guān)聯(lián)被害人……該案犯罪團(tuán)伙上下級關(guān)系復(fù)雜、涉及“卡農(nóng)”人數(shù)眾多且更迭快。“我們根據(jù)該犯罪團(tuán)伙的上下級分工制作了組織架構(gòu)圖，該團(tuán)伙成員的地位與作用一目了然。”2022年10月，該案被移送莘縣檢察院審查起訴后，針對涉案的近百張銀行卡，承辦檢察官制作了證據(jù)表格，將操作“車隊(duì)”、“卡農(nóng)”、銀行卡賬戶、銀行流水及關(guān)聯(lián)被害人等證據(jù)材料列入表格之中，從而準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪團(tuán)伙中每名成員的參與數(shù)額。

承辦檢察官通過查閱類似案件的判決，多次與辦案民警進(jìn)行深入溝通，及時(shí)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。在充分考慮犯罪嫌疑人主觀目的、工作性質(zhì)、所提供銀行卡數(shù)量、獲利金額等情節(jié)后，莘縣檢察院認(rèn)定李某、王某、徐某甲、徐某乙等人明知是犯罪所得而采取幫助轉(zhuǎn)移資金的行為，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責(zé)任；趙某等人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供銀行卡為他人轉(zhuǎn)移資金提供幫助，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪追究刑事責(zé)任。

此外，承辦檢察官將追贓挽損工作貫穿案件辦理過程始終，耐心對犯罪嫌疑人進(jìn)行釋法說理，積極勸導(dǎo)犯罪嫌疑人主動(dòng)上繳贓款，為被害人挽回經(jīng)濟(jì)損失。

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