原標(biāo)題：東營(yíng)：警銀協(xié)同作戰(zhàn) 提升治理效能

來(lái)源：人民公安報(bào)

原標(biāo)題：東營(yíng)：警銀協(xié)同作戰(zhàn) 提升治理效能

來(lái)源：人民公安報(bào)

□解朋龍 劉璐琪

去年以來(lái)，東營(yíng)公安機(jī)關(guān)以健全完善“專業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)運(yùn)行模式為抓手，發(fā)揮警銀協(xié)同作戰(zhàn)優(yōu)勢(shì)，搭建監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，快速阻斷涉詐交易，不斷提升“資金鏈”“黑灰產(chǎn)”治理效能。

東營(yíng)公安機(jī)關(guān)聯(lián)合銀行抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干組建工作專班，對(duì)抓獲的涉案人員及對(duì)應(yīng)的“斷卡”線索，堅(jiān)持“一卡一核查”“一案一復(fù)盤(pán)”。東營(yíng)公安機(jī)關(guān)梳理出500余個(gè)涉詐銀行卡異常行為特征，結(jié)合真實(shí)案例匯總提煉異常行為組合模型152個(gè)，指導(dǎo)銀行迭代更新風(fēng)控模型，最大限度提升治理精準(zhǔn)性。

圍繞“風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)、監(jiān)測(cè)時(shí)效、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”等多個(gè)維度，東營(yíng)公安機(jī)關(guān)布建23個(gè)自動(dòng)化處置流程機(jī)制，實(shí)現(xiàn)交易數(shù)據(jù)、預(yù)警案例數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)處置數(shù)據(jù)全流程標(biāo)準(zhǔn)化處理，確保精準(zhǔn)識(shí)別、快速處置涉詐賬戶。

為有效阻截涉詐賬戶取現(xiàn)，東營(yíng)公安機(jī)關(guān)啟動(dòng)“止付未凍結(jié)賬戶”異常流水監(jiān)測(cè)機(jī)制，通過(guò)“人工+系統(tǒng)”研判先后抓獲涉詐取現(xiàn)犯罪嫌疑人35名，為群眾挽回?fù)p失1100余萬(wàn)元。

東營(yíng)公安機(jī)關(guān)聯(lián)合中國(guó)人民銀行東營(yíng)市分行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局東營(yíng)監(jiān)管分局等部門(mén)，每月通報(bào)涉詐銀行卡治理情況，并將涉詐線索數(shù)較多的銀行作為治理重點(diǎn)，督促各市級(jí)銀行成立反詐工作專班，倒查追蹤，分析問(wèn)題，限期整改。

東營(yíng)公安機(jī)關(guān)強(qiáng)化源頭治理，完善機(jī)制保障。他們建立跟進(jìn)督導(dǎo)監(jiān)管工作機(jī)制，督促指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)部控制機(jī)制，全面加強(qiáng)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)管理措施，對(duì)違反行業(yè)內(nèi)部及法律相關(guān)規(guī)定的工作人員，跟進(jìn)內(nèi)部通報(bào)、約談追責(zé)等相關(guān)措施，對(duì)構(gòu)成違法犯罪的工作人員依法打擊處置。他們督促指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立銀行內(nèi)部自律考核工作機(jī)制。東營(yíng)公安機(jī)關(guān)還與各銀行建立警銀快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制，銀行工作人員在工作中發(fā)現(xiàn)疑似涉詐賬戶及時(shí)推送至屬地反詐中心，反詐中心第一時(shí)間研判并開(kāi)展打擊；公安機(jī)關(guān)根據(jù)案件復(fù)盤(pán)發(fā)現(xiàn)的銀行卡涉詐新特征，由涉詐銀行卡開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)第一時(shí)間提報(bào)市級(jí)行調(diào)整改進(jìn)管控措施。

針對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的長(zhǎng)期閑置不動(dòng)戶治理不力、異常交易監(jiān)測(cè)失控失查等突出問(wèn)題，東營(yíng)公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)銀行開(kāi)展存量卡專項(xiàng)整治行動(dòng)，有效消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。

東營(yíng)公安機(jī)關(guān)在全市銀行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置“紅袖標(biāo)”反詐勸阻專員，組織各銀行分類開(kāi)展短信提示和上門(mén)核查；加大對(duì)銀行內(nèi)部柜臺(tái)員工的培訓(xùn)力度，重點(diǎn)提升新開(kāi)戶、變更法定代表人、換綁手機(jī)、涉卡投訴等4個(gè)方面的盡職調(diào)查及現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)對(duì)能力。他們梳理近年來(lái)東營(yíng)涉銀行賬戶違法犯罪的典型案例，對(duì)銀行客戶開(kāi)展警示宣傳，用身邊事教育引導(dǎo)身邊人。

此外，東營(yíng)公安機(jī)關(guān)將涉銀行卡犯罪危害及需要承擔(dān)的后果制成明白紙、警示條幅，發(fā)揮“孫警官漫畫(huà)”、反詐網(wǎng)紅“小劉警官”等網(wǎng)絡(luò)影響力，通過(guò)上門(mén)宣傳、網(wǎng)絡(luò)直播、電臺(tái)播報(bào)、電子亮屏等方式開(kāi)展宣傳。

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