近年來，魯信集團旗下的山東省國際信托股份有限公司（以下簡稱“山東國信”）聚焦主責主業(yè)，突出發(fā)揮信托工具功能優(yōu)勢，著力發(fā)展家族信托、家庭服務信托、標品信托業(yè)務，探索出一條差異化、特色化、專業(yè)化的高質(zhì)量發(fā)展道路。

落地多筆業(yè)內(nèi)首單業(yè)務

在家族信托領(lǐng)域，山東國信創(chuàng)設(shè)了多種行業(yè)領(lǐng)先業(yè)務模式，相繼落地業(yè)內(nèi)首單家族慈善信托、首單特殊目的家族信托、首單保留投資權(quán)限家族信托、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先非上市公司股權(quán)家族信托、業(yè)內(nèi)領(lǐng)先股票家族信托、加拿大祖母信托和FGT信托，為客戶提供涵蓋現(xiàn)金、金融資產(chǎn)、保單、股權(quán)、不動產(chǎn)等多種委托資產(chǎn)在內(nèi)的綜合家庭金融服務解決方案。

品牌建設(shè)方面，山東國信推出“德善齊家”家族信托品牌，提出了“傳承財富、敦睦家風、世代守護、家業(yè)長青”的品牌內(nèi)涵，“德善齊家”系列產(chǎn)品條線覆蓋家族信托、家庭服務信托、保險金信托、特需信托等。截至6月末，公司家族信托存續(xù)規(guī)模近460億元，同比增長32%，新增規(guī)模位居行業(yè)前列。

在標品信托領(lǐng)域，山東國信立足受托人定位和魯信集團資源稟賦，聚焦投研能力與渠道合作建設(shè)，與銀行、證券等機構(gòu)合作規(guī)模近900億元。截至6月末，公司管理標品信托資產(chǎn)規(guī)模同比增長96.08%，標品信托業(yè)務占信托資產(chǎn)規(guī)模比重近50%，業(yè)務結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。 

以信托產(chǎn)品為支撐點，山東國信著力布局固收+、混合類等信托產(chǎn)品線，今年以來新成立主動管理類信托項目225個，主動管理類產(chǎn)品體系日益完善，“泰山寶”“山東建設(shè)發(fā)展基金” 等產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)持續(xù)優(yōu)于市場同類，獲得了高凈值個人客戶、銀行渠道及機構(gòu)客戶的廣泛認可。截至6月末，公司存續(xù)證券投資信托業(yè)務較年初增長48.87%，增長趨勢明顯優(yōu)于行業(yè)平均水平，目前已成為公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要支撐。

做好金融五篇大文章

圍繞“五篇大文章”，山東國信突出發(fā)揮信托功能優(yōu)勢和差異化競爭優(yōu)勢，進一步優(yōu)化完善業(yè)務架構(gòu)、提升金融服務，著力當好服務實體經(jīng)濟的主力軍。

作為綠色金融體系的有機組成部分，綠色信托是信托行業(yè)服務國家綠色發(fā)展戰(zhàn)略目標的主要形式。截至6月末，山東國信綠色信托資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模近35億元，上半年新增綠色信托近7億元。

“山東信托·興聊1號集合資金信托計劃”初創(chuàng)于2022年12月，信托資金用于向聊城市財金清潔能源熱力有限公司發(fā)放信托貸款。該項目存續(xù)兩年來，目前已經(jīng)落地3筆產(chǎn)品，累計融資規(guī)模達3450萬元，有效緩解項目主體的資金壓力。

在普惠金融方面，針對企業(yè)融資痛點和覆蓋面窄等問題，山東國信結(jié)合自身資源稟賦，上半年新設(shè)面向小微企業(yè)信托項目19個，累計放款超過21億元。

聚焦人口老齡化，山東國信將養(yǎng)老信托列入公司“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃，根據(jù)客戶的養(yǎng)老需求，在家族信托和家庭信托文件中設(shè)定養(yǎng)老條款；將終身壽險保單裝入信托賬戶，為客戶提供“養(yǎng)老+傳承+投資”一站式綜合金融服務，滿足老年群體金融需求。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面，山東國信成立信息科技管理委員會，以山東國信及旗下家族信托APP為載體，搭建了涵蓋儲備、開戶、成立、投資、分配在內(nèi)的全流程業(yè)務管理系統(tǒng)。

“引資入魯”存續(xù)規(guī)模近240億元

作為魯信集團旗下的金融機構(gòu)，山東國信堅決扛牢“聚資興魯”職責使命，運用綠色信托、債券投資、服務信托等多樣化手段，積極發(fā)揮金融服務實體經(jīng)濟發(fā)展“助推器”作用。截至6月末，公司投向省內(nèi)的存續(xù)信托規(guī)模288億元，其中上半年新增規(guī)模近28億元；“引資入魯”存續(xù)規(guī)模近240億元，其中上半年新增規(guī)模超10億元。

債券投資方面，山東國信聚焦新能源、新基建、新產(chǎn)業(yè)等重點領(lǐng)域，在風險可控的前提下逐步加大地方債、企業(yè)債、綠色債等優(yōu)質(zhì)債券品種投資力度，積極引導社會資本投向全省產(chǎn)業(yè)發(fā)展重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。

保護金融消費者合法權(quán)益，是信托業(yè)踐行“以人民為中心”發(fā)展思想的必然要求。山東國信立足“線上+線下”宣傳渠道，以正面引導與反面警示相結(jié)合方式，積極開展2024年普及金融知識萬里行活動；在線上，推送多期“非法集資以案說險”圖文與金融消費者“八項權(quán)益”漫畫海報；在線下，走進齊魯工業(yè)大學開展“金融知識進校園，理性消費護安全”宣傳活動，講解遠離非法集資、呵護個人信用、反洗錢等金融知識。今年上半年，山東國信累計開展線下客戶活動11場，通過各類線上渠道進行消保宣教，受眾群體3.3萬人次。