嫌疑人徐某被押解萊陽

膠東在線5月9日訊(記者 侯嘉偉 實(shí)習(xí)生 韓文茜 通訊員 董建清 徐忠)近日，山東省萊陽市公安局破獲一起涉嫌非法吸收公眾存款案，兩名犯罪嫌疑人以投資理財(cái)為由，誘騙160多名群眾落入圈套，涉案金額高達(dá)800余萬元。

據(jù)萊陽警方介紹，2018年7月7日9時(shí)許，中年婦女張某到經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案稱：2015年8月18日以來，她與郭某、徐某以借款的形式簽訂委托協(xié)議，在煙臺(tái)某投資有限公司進(jìn)行理財(cái)。結(jié)果2018年想要用錢的時(shí)候，卻被告知她所投入的錢無法兌付。

這位中年婦女告訴民警，在協(xié)議期間，她會(huì)收到高于銀行同期存款利率一到三倍不等的高息利益。嘗到甜頭的張某，這幾年，她幾乎將全部家當(dāng)合計(jì)35萬元投入該公司，2018年，趕上孩子上學(xué)需要用錢，張某向郭某和徐某提出，想要將自己投資的錢財(cái)提現(xiàn)。過了幾天后卻被郭某告知，因該公司資金鏈斷裂，其所投資資金已無法兌付。張某這才意識(shí)到自己被騙，于是便趕緊向警方求助。

接警后，萊陽市公安局經(jīng)偵大隊(duì)高度重視，立即組織民警開展調(diào)查，工作中，民警發(fā)現(xiàn)此案的涉案價(jià)值較大，是一起典型的非法吸收公眾存款案件。于是，辦案民警立刻根據(jù)受害人張某提供的相關(guān)證據(jù)展開摸排，對(duì)相關(guān)的資金流、信息流進(jìn)行綜合研判，從海量數(shù)據(jù)中進(jìn)行甄別梳理，發(fā)現(xiàn)郭某與徐某為一對(duì)夫妻，丈夫徐某本是一家大型公司電器經(jīng)理，擁有30萬左右的年薪，其妻子郭某家境也比較優(yōu)越，但因徐某看中一些借貸公司可以獲取龐大利潤(rùn)，便說服妻子郭某去理財(cái)公司考察學(xué)習(xí)理財(cái)流程，之后兩人便一同成立“投資公司”，利用專業(yè)話術(shù)哄騙群眾投資理財(cái)。

萊陽經(jīng)偵大隊(duì)的辦案民警介紹，郭某和徐某哄騙對(duì)象，大多是身邊的親朋好友。從2014年成立公司到2018年案發(fā)，短短4年多時(shí)間，他們先后從161個(gè)親朋好友中，非法吸收所謂用于理財(cái)?shù)腻X款800余萬元。民警通過進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人將哄騙的錢財(cái)先后投資到了山西太原一借貸公司下，通過借貸，從中賺取利息。但是該借貸公司早在2016年6月，已經(jīng)因資金鏈斷裂，不能繼續(xù)進(jìn)行借貸。郭某和徐某兩人仍然哄騙那些不明真相的群眾進(jìn)行投資，他們將所騙來的錢財(cái)，部分用于購買股票，其余在高消費(fèi)的生活中全部揮霍，最終導(dǎo)致無法給投資的親朋好友兌付資金而逃之夭夭。

在掌握大量的證據(jù)后，萊陽市公安局立即組織民警遠(yuǎn)赴山西，他們克服重重困難，歷經(jīng)一周時(shí)間秘密摸排，最終鎖定犯罪嫌疑人徐某的活動(dòng)軌跡，并在其經(jīng)常出入的場(chǎng)所和活動(dòng)區(qū)域，連續(xù)蹲點(diǎn)守候。2018年7月24日上午，惶恐不安的徐某在大同火車站正準(zhǔn)備上車時(shí)，被守候民警抓獲歸案。隨后，其妻郭某一周后在萊陽家中落網(wǎng)。

犯罪嫌疑人悉數(shù)到案，夫妻倆對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱：兩人結(jié)婚成家后，僅靠徐某做電子產(chǎn)品推銷的收入，不能滿足家庭生活的開銷，兩人一合計(jì)，看中了民間借貸這個(gè)可以獲取大量收益的生意。于是郭某拿出一個(gè)月時(shí)間去理財(cái)公司學(xué)習(xí)操作流程，隨后便成立了該投資公司。前期他們利用學(xué)來的話術(shù)哄騙群眾，吸引親屬等對(duì)自己公司進(jìn)行投資，之后再利用哄騙過來的錢進(jìn)行借貸和股票投資等，從中賺取利息。

2019年3月25日，萊陽市公安局依法將郭某、徐某涉嫌非法吸收公眾存款案移送到當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)。目前，案件仍在進(jìn)一步審理中。

非法集資案件規(guī)律特點(diǎn)：

1、具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。一是隱蔽性較強(qiáng)。非法集資案件的潛伏期較長(zhǎng)，犯罪分子在前期運(yùn)作時(shí)，表面和正常經(jīng)營(yíng)的公司沒有差異；二是時(shí)間跨度大。該類案件在運(yùn)作的初期，從相關(guān)證件和公司運(yùn)行都顯示為正常的公司，只要犯罪分子的資金鏈沒有最終斷裂，涉案情況就會(huì)一直潛伏；三是涉及面廣。受害人群遍布社會(huì)各個(gè)階層，經(jīng)濟(jì)損失也不盡相同。如E租寶案件中，受害人投入金額小的只有幾十元，金額最大的達(dá)到數(shù)百萬元，涉及千余人；四是案件形式多樣。犯罪分子利用群眾投資需求及致富虛假信息，編制各種名目，以高額回報(bào)、共同致富為誘餌、騙取群眾資金，其手法多樣，不斷翻新，作案手段層出不窮，群眾防不勝防，容易上當(dāng)受騙。五是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會(huì)穩(wěn)定。非法集資具有很強(qiáng)的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者(多數(shù)是下崗工人、離退休人員)損失慘重，極易引發(fā)群體性事件，甚至危害社會(huì)穩(wěn)定。

2、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)頻繁"爆雷"。不同于傳統(tǒng)的線下簽訂理財(cái)協(xié)議的模式，以P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)模式進(jìn)行的線上非法集資犯罪的案件不斷增長(zhǎng)， 2018年6月開始，全國(guó)多家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)相繼"爆雷"。

3、外地輸入性非法集資犯罪逐漸增多。公司總部注冊(cè)地在外地，在我市設(shè)分支機(jī)構(gòu)的P2P企業(yè)涉嫌非法集資犯罪的比例有所增長(zhǎng)。

如何防范非法集資：

1、正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看其主體資格是否合法，其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)部門的批準(zhǔn)。

2、增強(qiáng)投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。明顯過高的返利尤其值得警惕。我國(guó)法律明確規(guī)定，參與非法金融活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。

3、對(duì)"高額回報(bào)"、"快速致富"、"積分高倍返還"、"消費(fèi)返利"等項(xiàng)目要時(shí)刻保持警惕，多向周圍有相關(guān)知識(shí)的人打聽，或者向有關(guān)部門核實(shí)真假，避免上當(dāng)受騙。

4、樹立正確的理財(cái)觀念。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，沒有穩(wěn)賺不賠的生意，特別是一些不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著很大的風(fēng)險(xiǎn)。一定要增強(qiáng)投資理財(cái)意識(shí)，選擇合法的投資渠道，防止被各種非法集資幌子欺騙。

5、增強(qiáng)法律意識(shí)。多關(guān)注公安、金融辦等權(quán)威部門的公眾號(hào)，多學(xué)習(xí)法律知識(shí)，懂得依法維護(hù)自身的合法權(quán)益，發(fā)現(xiàn)非法集資集資犯罪及時(shí)向有關(guān)部門舉報(bào)，以便得到及時(shí)處置，減少損失。

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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