原標(biāo)題：工商銀行日照分行協(xié)助公安機關(guān)成功破獲涉毒案件

來源：魯網(wǎng)

魯網(wǎng)3月24日訊 一直以來，工商銀行日照分行高度重視反洗錢工作，認(rèn)真履行社會責(zé)任，強化警銀聯(lián)合、信息共享，積極提供可疑線索，在維護(hù)金融管理體系穩(wěn)健運行，維護(hù)社會公正和市場競爭，打擊金融詐騙等經(jīng)濟(jì)犯罪認(rèn)真履行大行擔(dān)當(dāng)。近日，該行報送的可疑交易線索幫助公安機關(guān)成功破獲“6.11販賣毒品案”，并一舉抓獲販毒人員6名。

及時上報可疑線索。工商銀行日照分行反洗錢中心在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)，個人客戶孫某資金交易異常，觸發(fā)系統(tǒng)多項監(jiān)測指標(biāo)，疑似其進(jìn)行販毒活動。分行立即組織相關(guān)人員，結(jié)合可疑點、可疑特征，開展商討研判、深入分析，確認(rèn)可疑線索后及時報送當(dāng)?shù)厝诵胁⑾蚬矙C關(guān)移交。

案例具有典型特征。一是客戶身份可疑。客戶孫某，男，29歲，戶籍地址：山東省日照某村十七巷12號，工作單位為日照某生物科技有限公司，客戶年齡較輕屬于典型的90后，年齡與及販毒群體年齡相符，易受社會上不良風(fēng)氣影響，再加上好奇心理缺乏對毒品危害認(rèn)識，容易把毒品與香煙就混淆，認(rèn)為隨時可吸可戒并不可怕。二是賬戶交易可疑。該賬戶自開戶以來所有交易全部通過非柜面完成，分別采取微信、支付寶、網(wǎng)銀等方式完成，其中僅微信和支付寶累計金額占比41.03%，說明客戶有意非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)，刻意逃避銀行監(jiān)管。同時，頻繁出現(xiàn)特定交易金額，其中50元、100元、150元、200元，累計出現(xiàn)1026次，占全部交易次數(shù)的30.29%，交易金額符合零包販毒的特征。另外，交易時間異常，夜間交易頻繁，交易期間夜間（晚上7點至次日凌晨6點）累計交易1726次，占全部交易筆數(shù)51%，說明夜間交易活躍，與零包販毒交易時間高度重合。通過以上三點異常特征，該行懷疑孫某從事零包販毒的犯罪活動。

警銀聯(lián)合成功破案。當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X部門接到該行報送可疑線索后，高度關(guān)注和警惕，立即將線索反映至公安機關(guān)，公安機關(guān)認(rèn)定該線索有較高價值，精準(zhǔn)施策立案偵查，通過偵查發(fā)現(xiàn)，孫某伙同卜某從事販賣毒品活動，同時容留他人吸毒，由卜某為其聯(lián)系吸毒人員，并通過微信等方式向其支付毒資，掌握孫某等人的犯罪證據(jù)后，公安機關(guān)一舉抓獲6名犯罪嫌疑人。

系統(tǒng)優(yōu)勢助力反洗錢履職提升。近年來，工商銀行日照分行在反洗錢大數(shù)據(jù)應(yīng)用方面具有明顯優(yōu)勢，專業(yè)人員不斷加強數(shù)據(jù)監(jiān)測、甄別、調(diào)查、后續(xù)控制等環(huán)節(jié)，認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗，探索創(chuàng)新，并強化與監(jiān)管、執(zhí)法部門的溝通配合，積極提供洗錢犯罪涉案線索，為有力打擊遏制各類洗錢犯罪行為踐行了應(yīng)有的社會責(zé)任。（通訊員 朱永富）

[責(zé)任編輯：楊凡、崔中連]

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