原標題：工商銀行淄博分行嚴控企業銀行賬戶風險發生

來源：中國山東網

中國山東網-感知山東4月29日訊 (記者 江學俊 通訊員 董俊峰) 針對當前電信網絡新型違法犯罪的嚴峻形式和賬戶管理的監管動向，工商銀行淄博分行高度重視，加強部門聯動，著力督導各項賬戶專項治理措施的落地執行，切實提升企業賬戶管理質量，嚴控涉案企業銀行賬戶風險發生。

嚴格開戶準入。結合今年案件頻發、內外部監管加強的態勢，組織員工認真學習上級行下發的關于進一步加強企業銀行賬戶風險管理的系列通知、規定，逐一對網點進行講解。對于企業名稱或所屬行業為不法分子慣用的網絡、傳媒等性質的企業原則上不予開立，必須開立的經審核并進行加強型盡職調查。

嚴格落實客戶盡職調查。對新開企業單位結算賬戶一律實地上門盡職調查，加強賬戶實名制管理，做好企業法定代表人或單位負責人開戶意愿核實;對法定代表人或單位負責人為異地或鄉鎮人員、老年人群、法定代表人或單位負責人對經營情況不了解、短時間內注冊多家企業、開戶即申請調高網銀支付額度等高風險及異常情形，采取延長開戶審查期限、降低網銀支付額度、突擊開展加強型盡職調查和回訪等措施，嚴防賬戶風險。

嚴格實施新開戶賬戶非柜面渠道支付限額管理。對于新開戶企業需設定網銀日累計支付限額、盡職調查中發現存在可疑特征或無法充分識別風險，以及風險程度較高或客戶支付需求較低的賬戶降低網銀日累計支付限額。對于新開戶企業設定網銀日累計支付限額或財智賬戶卡非柜面渠道轉賬額度50萬元以上的，經相關專業分管行長簽批并執行加強型盡職調查，確保支付限額與其經營需求相匹配。

化解存量賬戶風險隱患。持續加強對賬戶全生命周期管理，通過客戶回訪、風險監控、銀企對賬、年檢等多種方式，加強賬戶存續期管理。加強營業執照注吊銷專項清理工作，對前期已管控或賬戶狀態為長期不動戶且無法聯系客戶的賬戶進行徹底清理。運用智慧年檢系統功能，通過工行系統信息與工商信息自動比對，對注吊銷營業執照賬戶主動識別、按周管控。對運營風險智能管控體系監測預警數據快速響應，采取“先控制后確認”方式進行管控，確保風險賬戶一戶不漏。

強化銀企對賬管理。嚴格落實對賬方式、對賬頻率、對賬范圍等管理要求，尤其做好未達賬項、高風險賬戶、重點關注類賬戶的對賬管理，及時采取加強型盡職調查、上門核實、賬戶交易監測分析等措施進行核實，對確屬異常的采取風險管控措施，包括但不限于暫停賬戶非柜面業務、限制賬戶交易規模或頻率、對賬戶采取只收不付或不收不付、撤銷賬戶等管控措施。

聯合調查問責。組織運行管理、內控合規、結算與現金管理、安全保衛等部門對發生涉案賬戶進行調查，對相關支行進行約談，檢查賬戶開立和存續期管理期間是否存在履職不到位情況，對于發現履職問題的進行責任認定，并根據調查情況進行處理并追究相關人員管理責任。

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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