原標(biāo)題：山東銀保監(jiān)局持續(xù)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)非法金融活動(dòng)防控

來源：大眾日報(bào)

原標(biāo)題：山東銀保監(jiān)局持續(xù)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)非法金融活動(dòng)防控

記者近日從山東銀保監(jiān)局獲悉，該局在持續(xù)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)非法金融活動(dòng)防控中，一是加強(qiáng)防范互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪工作宣傳教育。充分發(fā)揮銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣、覆蓋城鄉(xiāng)的優(yōu)勢，積極開展防范非法金融活動(dòng)宣傳，提高社會(huì)公眾的防范能力。指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)采取“線上+線下”相結(jié)合的方式，推動(dòng)金融知識(shí)普及活動(dòng)的有效覆蓋，增強(qiáng)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)和誠信意識(shí)。

二是加強(qiáng)賬戶資金異動(dòng)監(jiān)測。督促銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)、人行征信系統(tǒng)及銀行機(jī)構(gòu)自身的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、自建的風(fēng)險(xiǎn)排查數(shù)據(jù)資源，提高對可疑賬戶和資金異動(dòng)的識(shí)別能力，配合做好可疑賬戶查控，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置。

三是建立員工風(fēng)險(xiǎn)排查預(yù)警機(jī)制。組織開展對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工行為管理和風(fēng)險(xiǎn)排查，充分利用意見箱、舉報(bào)信箱、客服電話等信息渠道，督促金融機(jī)構(gòu)持續(xù)開展內(nèi)部員工參與金融違法犯罪排查整治，一旦發(fā)現(xiàn)內(nèi)部員工涉嫌參與非法集資等違法行為，將嚴(yán)格依法依規(guī)報(bào)告、處置和問責(zé)。

四是加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)審核把關(guān)。督促銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)賬戶開戶環(huán)節(jié)審查，強(qiáng)化客戶身份識(shí)別和交易分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌開卡倒賣等違法犯罪情形，按照規(guī)定路徑及時(shí)進(jìn)行報(bào)告和處置，杜絕冒名開戶、非正常用途開戶等違規(guī)開戶行為；督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面排查第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人假借公司名義虛假宣傳、發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊信息、保險(xiǎn)銷售人員違規(guī)銷售“第三方理財(cái)產(chǎn)品”、違規(guī)“承諾高收益”等涉嫌非法集資等問題，舉一反三，切實(shí)進(jìn)行系統(tǒng)排查整改，從源頭上整治非法金融活動(dòng)。

（文章來源：大眾日報(bào)）

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