原標題：濱州中行沾化支行協助警方抓捕電信詐騙嫌疑犯

來源：濱州日報

濱州日報/濱州網訊（記者邵一娟通訊員翟小青報道）11月23日，濱州中行沾化支行通過電詐風控模型管控系統鎖定犯罪嫌疑人賬戶并迅速止付，保全了外省客戶被騙資金的安全并聯手警方成功抓捕了一名電信詐騙罪犯。

一個電話曝案情

11月22日13:40，一個來自河南信陽的電話打進濱州中行沾化支行營業部。受害人姓梁，稱詐騙人控制了自己領導的微信，通過微信與自己聯系，要求代為支付一筆資金。因為經常跟領導使用微信聯系，所以沒有多想。“領導”說，剛剛在手機銀行向受害人發起了一筆轉賬業務，卻將“實時入賬”錯選成“24小時預約轉賬”，因此其手機銀行現有余額無法再進行支付，要求受害人先為其墊付16.8萬元，待那筆“預約資金”到賬后再償還其墊付的資金。為取得客戶的信任，這位假冒的“單位領導”還將剛剛選擇了“預約轉賬”的手機銀行交易截屏發給受害人，受害人看后信以為真，便通過手機銀行向對方指定的賬戶支付了16.8萬元。然而，令人意想不到的是，資金到賬后詐騙人竟然取消了之前承諾償付的這筆“預約24小時到賬”的轉賬業務并且得手后稱資金尚不夠，要求再幫忙墊付30萬元。此時受害人察覺情況異常，打電話聯系單位領導確認，領導電話卻一直處于無法接通狀態，直到下午電話才得以接通，經溝通，方知已經受騙。至此，一個電話牽出了一個電信詐騙的案件！

一個系統分秒凍

接到受害人電話后，沾化支行運營副職李學勇立馬意識到這是一起典型的電信詐騙案例。但距離轉賬時間兩個多小時后客戶才打來電話，那一大筆資金是不是早就被犯罪嫌疑人轉走了呢！帶著疑慮和擔心，他三步并作兩步來到綜合柜員馬領帥的跟前，指導他進入系統輸入相關賬戶信息進行查詢。萬幸的是，由于此筆交易觸發了由公安部、中國人民銀行聯合研究制定、中國銀行總行統一開發的電詐風控模型系統，在匯入賬戶的5秒鐘內就被實施了可疑交易的賬戶管控，將嫌疑賬戶凍了個結結實實！經核查，河南信陽市光山縣公安局刑偵大隊也于當日17時20分將這筆匯款再次進行了凍結止付。所以資金還在！資金還在！！

應該說總行開發的電詐風控模型系統在這個驚心動魄的止付過程中發揮了出其不意的重要作用，智能甄別，瞬間止付，真的做到了一個系統將嫌疑資金分分秒秒進行了妥善處置。至此，客戶的16.8萬元已被成功堵截。

一個方案布羅網

讓人不可思議的還有，就在客戶協助堵截的電話打來不久，剛剛在系統中被反復查詢的賬戶嫌疑人也打通了該行網點座機，問詢能否現在來行取現。得知為詐騙嫌疑人時，柜員馬領帥高度警覺。為拖住嫌犯，及時研究對策，馬領帥便告知客戶取現若超5萬元需預約，可以明天攜帶身份證來行辦理。同時第一時間將情況的最新進展向當班運營副職、支行領導和分行安保部門進行了匯報。

得知客戶報警后，沾化支行行領導指示相關人員第一時間與沾化公安取得聯系，警方希望沾化支行緊密配合，協助抓捕罪犯。盡管天色已晚，大家還是不顧一天的勞累，公安部門召集支行班子相關人員多方面探討、研究，連夜制訂第二天的抓捕方案。因該行營業廳正在裝修，目前辦理業務的臨時營業廳面積狹窄，按照首先確保客戶及員工人身安全、最低限度減輕抓捕造成的外部影響的要求，最終制訂由4名辦案便衣民警在門外蹲守，該行人員在門口登記測溫協助抓捕的第一方案。同時為防止詐騙人不提供真實姓名登記，該行還安排了高柜柜員馬領帥、運營副職李學勇負責再次識別，一旦發現詐騙人來柜臺辦理業務，立即通知大廳內值班人員協助抓捕，該方案作為第二應急方案。

一聲喝令嫌犯懵

11月23日早8點，沾化支行工作人員早早做好班前準備，與趕來辦案的民警同志匯合。支行領導向辦案民警詳細介紹了辦公環境，就抓捕方案的具體細節再次進行了磋商和溝通。

上午9點，網點正式開門營業，客戶陸陸續續走進大廳辦理業務。9點45分，詐騙人出現！4名辦案民警隨即跟隨其后進入大廳。

沾化支行工作人員上前詢問客戶辦理什么業務，客戶回答昨天預約支取16.8萬元。該行員工立馬警覺起來，鎮定自若地要求客戶進行防疫登記。

當看到客戶填寫名字確定為詐騙人時，該行員工立即按照方案約定的信號，拉了一把身旁便衣民警的胳膊！4名辦案民警飛速上前，一聲喝令立即將其制服！至此抓捕行動宣告成功。

今年以來，濱州中行組織全轄各機構按要求有序開展了打擊治理電信網絡詐騙犯罪、涉案賬戶管控等工作。此次資金堵截及協助公安機關抓捕事件，再一次顯示了該行打擊各類電信詐騙取得的顯著成效。

[責任編輯：楊凡、崔中連]

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