原標(biāo)題：優(yōu)先受理 優(yōu)先審批！青島金融機(jī)構(gòu)為“專精特新”蓄勢(shì)添能

來(lái)源：青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞

作為諸多制造業(yè)細(xì)分領(lǐng)域的示范和標(biāo)桿，“專精特新”企業(yè)日益成為城市產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的重要支撐，引發(fā)各地競(jìng)逐。當(dāng)下，面對(duì)新一輪機(jī)遇，各地摩拳擦掌，爭(zhēng)相加碼。

在以制造業(yè)立市的青島，正是這些“專精特新”企業(yè)，作為產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈上不可或缺的重要一環(huán)，發(fā)揮著示范集聚作用，引領(lǐng)著青島制造加速前行。

“專精特新”企業(yè)的發(fā)展離不開金融活水的精準(zhǔn)滴灌。近期以來(lái)，青島各家金融機(jī)構(gòu)針對(duì)“專精特新”企業(yè)的融資痛點(diǎn)，積極創(chuàng)新金融服務(wù)，助力“專精特新”企業(yè)融資發(fā)展。

“一企一策”服務(wù)精準(zhǔn)化

不少科技型“專精特新”企業(yè)因輕資產(chǎn)、無(wú)傳統(tǒng)抵押物等原因，難以獲得銀行信貸資金支持。如何支持科技型“專精特新”企業(yè)融資，成為銀行需要解決的課題。在加大信貸支持的同時(shí)，農(nóng)行青島分行還為科創(chuàng)企業(yè)提供綜合化金融服務(wù)保障，特別是對(duì)擁有核心技術(shù)、有上市計(jì)劃的企業(yè)，充分發(fā)揮總分行聯(lián)動(dòng)和行司聯(lián)動(dòng)的系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，依托總行股權(quán)投資平臺(tái)，以“債權(quán)融資+股權(quán)投資”相結(jié)合的方式，為企業(yè)拓寬資金渠道，引入投行服務(wù)。

農(nóng)行青島分行積極爭(zhēng)取成為總行科創(chuàng)企業(yè)金融服務(wù)試點(diǎn)分行，建立國(guó)家、省、市三級(jí)客戶名單，依托海爾卡奧斯、檬豆等專精特新企業(yè)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)平臺(tái)，開展“政銀企”聯(lián)合走訪，了解客戶金融需求，對(duì)接率實(shí)現(xiàn)100%。充分運(yùn)用試點(diǎn)行專屬政策，將青島市97家國(guó)家級(jí)“小巨人”企業(yè)、5085家省市級(jí)專精特新和科創(chuàng)類企業(yè)均納入了總行重點(diǎn)支持名單，為其降低企業(yè)準(zhǔn)入門檻、提高授信額度，提供差異化的信貸政策。

截至目前，農(nóng)行青島分行有“專精特新”企業(yè)開立賬戶1600多戶，其中國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)70戶，合作覆蓋率95%；省市級(jí)專精特新企業(yè)1571戶，合作覆蓋率近50%，“專精特新”企業(yè)貸款余額達(dá)到58億元，累貸額近百億元。

青島某環(huán)境能源工程公司是一家綜合性、全方位的生物質(zhì)能源資源化利用系統(tǒng)服務(wù)商，是國(guó)家級(jí)專精特新小巨人企業(yè)、瞪羚企業(yè)。農(nóng)行青島分行在走訪中了解到，企業(yè)有調(diào)整融資結(jié)構(gòu)和資本市場(chǎng)顧問(wèn)咨詢等業(yè)務(wù)需求，該行立即組建專項(xiàng)服務(wù)團(tuán)隊(duì)，依托“金融服務(wù)小巨人企業(yè)十六條舉措”，制定“一環(huán)兩鏈”產(chǎn)品組合方案，即全生命周期閉環(huán)營(yíng)銷和雙鏈條供應(yīng)鏈融資模式，僅用1周時(shí)間即為企業(yè)以信用方式審批新增授信2000萬(wàn)元，發(fā)放貸款1000萬(wàn)元，滿足了客戶急切的融資需求，還較好地控制了融資成本。

農(nóng)行青島分行相關(guān)人士表示，未來(lái)，農(nóng)行青島分行將進(jìn)一步加大資源傾斜和政策支持，從拓客群、抓渠道、優(yōu)產(chǎn)品等多個(gè)方面，加大對(duì)“專精特新”企業(yè)的支持力度，引金融活水精準(zhǔn)滴灌，與企業(yè)攜手共同成長(zhǎng)。

“全產(chǎn)品、全周期”服務(wù)綜合化

4月7日，在銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)（NAFMII）的指導(dǎo)和支持下，青島農(nóng)商銀行成功為某企業(yè)存量債券創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證（CRMW），名義本金6000萬(wàn)元。這是該行獨(dú)立創(chuàng)設(shè)的首單信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證，青島農(nóng)商銀行也因此成為全國(guó)第二家憑證創(chuàng)設(shè)農(nóng)商銀行。

此次獲得CRMW支持的企業(yè)服務(wù)及投資孵化的客戶，多為山東省新舊動(dòng)能重點(diǎn)工程所布局的高端裝備制造、新能源新材料、綠色化工等“專精特新”企業(yè)。但由于企業(yè)行政層級(jí)不高，所發(fā)行的債券流動(dòng)性不足，影響了企業(yè)的融資效率。青島農(nóng)商銀行獲悉后，第一時(shí)間派專人跟進(jìn)，精準(zhǔn)施策，提出以為創(chuàng)設(shè)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證的方式為企業(yè)債券增信。克服了青島、上海兩地的疫情防控影響，不到一個(gè)月時(shí)間青島農(nóng)商銀行就為企業(yè)完成了信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證從注冊(cè)到發(fā)行的全部流程。同時(shí)，該行對(duì)各類投資人進(jìn)行充分路演，積極向市場(chǎng)傳遞山東地區(qū)特別是“膠東五市”制造業(yè)客戶的正面信息，最終成功創(chuàng)設(shè)6000萬(wàn)元信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證，吸引了多家頭部基金公司和券商參與。

CRMW的創(chuàng)設(shè)提高了企業(yè)債券在二級(jí)市場(chǎng)的流動(dòng)性，幫助企業(yè)充分利用債券融資工具降低綜合融資成本。通過(guò)CRMW增信，也使區(qū)域性企業(yè)引入北上廣深市場(chǎng)化資金和高質(zhì)量投資者成為可能。同時(shí)，本筆業(yè)務(wù)也是青島農(nóng)商銀行創(chuàng)新模式服務(wù)“專精特新”企業(yè)的一次有益嘗試，有利于拓寬“專精特新”企業(yè)的融資渠道，擴(kuò)大有效融資供給。

青島農(nóng)商銀行金融市場(chǎng)中心負(fù)責(zé)人表示：“此次成功創(chuàng)設(shè)CRMW為信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具規(guī)模化應(yīng)用做了良好示范。未來(lái)，我們將繼續(xù)發(fā)揮在信用衍生品業(yè)務(wù)中的先發(fā)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步豐富憑證的創(chuàng)設(shè)模式，通過(guò)重點(diǎn)客群營(yíng)銷和重點(diǎn)產(chǎn)品體系建設(shè)為企業(yè)特別是‘專精特新’企業(yè)打造全產(chǎn)品、全周期的綜合金融服務(wù)方案，解決企業(yè)融資方式單一、融資難、融資貴問(wèn)題。”

“優(yōu)先受理優(yōu)先審批”

憑借科研實(shí)力的積淀，海麗雅作為青島市首批“專精特新”企業(yè)，其專業(yè)特種繩纜以及相關(guān)裝備研發(fā)方面的整體技術(shù)水平一直保持領(lǐng)先地位，長(zhǎng)期為國(guó)家“蛟龍?zhí)枴鄙顫撈鳌?guó)家航天等提供產(chǎn)品和技術(shù)支持。早在2019年青島銀行業(yè)“百行進(jìn)萬(wàn)企”小微企業(yè)融資對(duì)接活動(dòng)中，興業(yè)銀行青島分行便主動(dòng)上門為海麗雅“量體裁衣”制定金融服務(wù)方案。2020年初，受突如其來(lái)的新冠疫情影響，企業(yè)面臨困境之際，興業(yè)銀行青島分行向企業(yè)伸出援手，主動(dòng)安排信貸人員上門服務(wù)，并著眼于“隱形冠軍”企業(yè)的資質(zhì)、技術(shù)創(chuàng)新的領(lǐng)先和良好的信用，以信養(yǎng)信，為企業(yè)開通綠色通道，快速審批信用貸款500萬(wàn)元。同時(shí)，根據(jù)普惠小微企業(yè)的系列優(yōu)惠政策，興業(yè)銀行青島分行在利率方面也給予企業(yè)最大優(yōu)惠，切實(shí)助力解決企業(yè)各項(xiàng)融資難題。

近年來(lái)，像海麗雅一樣的“專精特新”企業(yè)對(duì)中小企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的貢獻(xiàn)正日益凸顯。興業(yè)銀行青島分行正不遺余力加大支持力度，以產(chǎn)品創(chuàng)新、審批創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新等創(chuàng)新方式大力支持企業(yè)發(fā)展。同時(shí)，給予“專精特新”小巨人企業(yè)一定利率補(bǔ)貼。圍繞“專精特新”企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、科技型中小企業(yè)等重點(diǎn)客群，推出涵蓋客戶全生命周期的特色金融產(chǎn)品體系，不唯財(cái)務(wù)、不唯抵押、不唯營(yíng)收，推出“投聯(lián)貸”、“人才貸”、“專利權(quán)質(zhì)押貸”等產(chǎn)品。

興業(yè)銀行推出科創(chuàng)企業(yè)“技術(shù)流”評(píng)價(jià)體系，從知識(shí)產(chǎn)權(quán)、研發(fā)投入、研發(fā)團(tuán)隊(duì)實(shí)力、產(chǎn)學(xué)研情況等17個(gè)維度定量評(píng)價(jià)企業(yè)的科技創(chuàng)新能力，并以此構(gòu)建差異化審批模型。針對(duì)“專精特新”企業(yè)開辟綠色通道，優(yōu)先受理、優(yōu)先審批。

統(tǒng)計(jì)顯示，近三年來(lái)興業(yè)銀行青島分行累計(jì)向青島市科技型企業(yè)投入資金近500億元，截至2022年3月，分行合作科創(chuàng)金融客戶超800戶，融資余額超150億元，其中轄區(qū)國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)合作覆蓋率超85%。

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