原標(biāo)題：因信用卡授信管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等，南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司被罰！青島分行曾因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等被罰

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號(hào)）顯示，南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司存在以下違法違規(guī)事實(shí)：1、2019年9月，該行發(fā)放建筑施工企業(yè)流動(dòng)資金貸款違規(guī)用于補(bǔ)繳土地價(jià)款；2、2018年7月，該行通過資產(chǎn)支持貸款發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款；3、2020年，該行部分理財(cái)產(chǎn)品未按規(guī)定進(jìn)行信息披露；4、2020年，該行信用卡授信管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（四）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（七）項(xiàng)，《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第七十條第（二）項(xiàng)，對(duì)其進(jìn)行責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)185萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，南洋商業(yè)銀行青島分行曾因統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等5宗違法被罰。2020年6月，人民銀行青島市中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（青銀罰字〔2020〕1號(hào)、2號(hào)）顯示，南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司青島分行存在5宗違法行為：1、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤；2、超過期限或未向人民銀行報(bào)送銀行結(jié)算賬戶開立、撤銷資料；3、反洗錢內(nèi)控制度和組織機(jī)構(gòu)建設(shè)不完善；4、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；5、未按規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)。中國人民銀行青島市中心支行對(duì)其警告，并罰款22.5萬元。彭革時(shí)任南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司青島分行副行長，對(duì)南洋商業(yè)銀行（中國）有限公司青島分行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被中國人民銀行青島市中心支行罰款1萬元。

此外，中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的2021年第四季度銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況的通報(bào)顯示，2021年第四季度，外資法人銀行的平均每千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投訴量的中位數(shù)為714.3件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。其中，平均每千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投訴量較多的為：花旗銀行2600.0件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，東亞銀行2137.5件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，匯豐銀行769.2件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，南洋商業(yè)銀行769.2件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，渣打銀行714.3件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，富邦華一銀行461.5件/千營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

其中，南洋商業(yè)銀行平均每千萬個(gè)人客戶投訴量位列外資法人銀行第一。2021年第四季度，外資法人銀行的平均每千萬個(gè)人客戶投訴量的中位數(shù)為486.9件/千萬個(gè)人客戶。其中，平均每千萬個(gè)人客戶投訴量較多的為：南洋商業(yè)銀行1321.0件/千萬個(gè)人客戶，花旗銀行1020.4件/千萬個(gè)人客戶，匯豐銀行855.0件/千萬個(gè)人客戶，渣打銀行653.1件/千萬個(gè)人客戶，東亞銀行486.9件/千萬個(gè)人客戶，富邦華一銀行19.0件/千萬個(gè)人客戶。

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