原標(biāo)題：因未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等，這家信用社被罰！日照銀行也曾因此被罰99萬元

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

近日，遼寧省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（下稱“遼寧省聯(lián)社”）因未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等四項違法行為被央行沈陽分行警告及罰款146.9萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人也受到處罰。

具體來看，央行沈陽分行公布的行政處罰信息顯示，遼寧省聯(lián)社具體的違法行為類型有四項：1.違反金融消費權(quán)益保護(hù)制度建設(shè)相關(guān)管理規(guī)定；2.違反征信業(yè)務(wù)安全管理要求；3.提供個人不良信息未事先告知信息主體本人；4.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

此外，時任遼寧省聯(lián)社運營管理部總經(jīng)理張敏和時任遼寧省聯(lián)社三農(nóng)與個人金融業(yè)務(wù)部總經(jīng)理杜劍冰也各收到一張罰單。其中，張敏對遼寧省聯(lián)社以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。央行沈陽分行做出的行政處罰決定是：罰款3.1萬元。杜劍冰對遼寧省聯(lián)社以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。央行沈陽分行做出的行政處罰決定是：罰款3萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，不少銀行曾因未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等被罰。中國人民銀行昆明中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰決定書(大銀罰字〔2021〕第09、10號)顯示，富滇銀行股份有限公司大理分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行大理州中心支行對該行處罰款人民幣40萬元。陳海梅，時任富滇銀行股份有限公司大理分行運管部經(jīng)理；戴華麗，時任富滇銀行股份有限公司大理分行運管部經(jīng)理，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行大理州中心支行對陳海梅處罰款人民幣1萬元；對戴華麗處罰款人民幣1萬元。

中國人民銀行昆明中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰決定書（大銀罰字〔2021〕第06、07、08號）顯示，云南紅塔銀行股份有限公司大理分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。中國人民銀行大理州中心支行對該行處罰款人民幣40萬元。劉志松，時任云南紅塔銀行股份有限公司大理分行綜合管理部經(jīng)理；楊娥芳，時任云南紅塔銀行股份有限公司大理分行綜合管理部經(jīng)理，未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。中國人民銀行大理州中心支行對劉志松處罰款人民幣0.5萬元；對楊娥芳處罰款人民幣0.5萬元。

此外，日照銀行也曾因未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告等被罰。2021年12月27日，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結(jié)算賬戶開立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、報送大額交易報告或者可疑交易報告。

行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

想爆料？請登錄《陽光連線》（ https://minsheng.iqilu.com/）、撥打新聞熱線0531-66661234或96678，或登錄齊魯網(wǎng)官方微博（@齊魯網(wǎng)）提供新聞線索。齊魯網(wǎng)廣告熱線0531-81695052，誠邀合作伙伴。