原標(biāo)題：中信銀行罰單背后：曾因“涉四宗罪”被罰2890萬元！青島分行曾因違反征信管理的相關(guān)規(guī)定被罰

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島新聞

近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)麗水監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（麗銀保監(jiān)罰決字〔2022〕11號(hào)）顯示，中信銀行股份有限公司麗水分行存在以下違法違規(guī)事實(shí)（案由）：一、貸后管控不到位，信貸資金違規(guī)流入限制性領(lǐng)域；二、違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)麗水監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)中信銀行股份有限公司麗水分行罰款人民幣80萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，中信銀行近年來曾多次被罰。近日，中信銀行股份有限公司濱州分行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查不盡職，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則被罰30萬元。濱銀保監(jiān)罰決字〔2022〕43號(hào)顯示，中信銀行股份有限公司濱州分行信貸業(yè)務(wù)調(diào)查審查不盡職，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，濱州銀保監(jiān)分局對(duì)其罰款人民幣30萬元。

蘇州銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2022〕1號(hào)）顯示，中信銀行股份有限公司信用卡中心蘇州分中心因信用卡業(yè)務(wù)管理不到位，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)蘇州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣30萬元。

大慶銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（慶銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號(hào)）顯示，中信銀行股份有限公司大慶分行因貸后管理不到位，大慶銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)其罰款30萬元。

今年5月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)陜西監(jiān)管局官網(wǎng)公布了對(duì)中信銀行股份有限公司榆林分行的行政處罰決定。行政處罰公開信息表顯示，中信銀行榆林分行存在貸款“三查”不審慎的違法違規(guī)事實(shí)。針對(duì)上述行為，榆林銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對(duì)中信銀行榆林分行處以23萬元罰款。

此外，中信銀行股份有限公司寧波分行因通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營(yíng)非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，被寧波銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條罰款人民幣340萬元。

2021年年初，中信銀行因“涉四宗罪”被罰2890萬元。第一是沒有按照規(guī)定審核客戶身份；第二是沒有保存關(guān)鍵的用戶資料和交易信息；第三是沒有上報(bào)可疑交易；第四是為資質(zhì)不明的可疑客戶辦理業(yè)務(wù)。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表揚(yáng)銀保監(jiān)罰決字〔2022〕8號(hào)顯示，中信銀行股份有限公司揚(yáng)州分行因違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品、違規(guī)發(fā)放虛假委托貸款，揚(yáng)州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《貸款通則》第六十七條第一項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣80萬元。此外，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的消息，中信銀行股份有限公司南昌分行因貸后管理不到位，個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，被處罰款人民幣30萬元，處罰日期2022年2月14日。

中信銀行青島分行也曾被罰。2018年1月10日，中國(guó)人民銀行青島市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，因違反《征信業(yè)管理?xiàng)l例》關(guān)于征信管理的相關(guān)規(guī)定，中信銀行股份有限公司青島分行被處以22萬元罰款，江愛華、王美平、張劍、吳從勇四人被分別處以1萬元罰款。2018年2月，原銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布的原青島銀監(jiān)局行政處罰信息公開表顯示，中信銀行股份有限公司青島南京路支行存在貸前調(diào)查嚴(yán)重不盡職違法違規(guī)行為，原青島銀監(jiān)局對(duì)其罰款人民幣五十萬元。

相關(guān)資料顯示，中信銀行股份有限公司青島分行于1991年成立，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括：本外幣存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)；票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；匯兌、旅行支票、信用卡業(yè)務(wù)；代理收付和財(cái)產(chǎn)保管業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)擔(dān)保和信用見證業(yè)務(wù)；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)；中國(guó)人民銀行和國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他金融業(yè)務(wù)等。

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