原標(biāo)題：交通銀行青島李滄支行成功堵截一起非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件

來(lái)源：大眾報(bào)業(yè)·半島網(wǎng)

近年來(lái)，隨著智能手機(jī)的普及，以高額投資回報(bào)為噱頭的非法集資手段層出不窮，老年客戶(hù)面對(duì)花樣百出的詐騙時(shí)，辨別能力薄弱，容易上當(dāng)受騙。近期，交通銀行青島李滄支行成功堵截一起遭遇老年客戶(hù)非法集資的風(fēng)險(xiǎn)案件。

2022年8月19日9:30左右，一位老年客戶(hù)來(lái)到交通銀行青島李滄支行辦理業(yè)務(wù)，客戶(hù)表示自己想要通過(guò)手機(jī)給別人轉(zhuǎn)賬，但不會(huì)操作，想讓工作人員幫忙指導(dǎo)一下。為保障客戶(hù)的資金安全，工作人員詢(xún)問(wèn)客戶(hù)轉(zhuǎn)賬用途，客戶(hù)表示自己看好一個(gè)投資公司項(xiàng)目，該公司做藥品研發(fā)，聲稱(chēng)規(guī)模非常大，收益非常高，現(xiàn)在要往對(duì)方賬戶(hù)匯款3萬(wàn)塊錢(qián)用作初期的投資，以后再陸續(xù)匯出后續(xù)的資金。

該客戶(hù)的描述立即引起了大堂經(jīng)理的警覺(jué)，并認(rèn)為該客戶(hù)有可能遇上了非法集資，該低風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資項(xiàng)目疑似非法集資，因之前遇到過(guò)類(lèi)似情況，在穩(wěn)住客戶(hù)情緒的情況下隨即向營(yíng)運(yùn)主管反映。營(yíng)運(yùn)主管根據(jù)客戶(hù)的表述以及微信群聊天記錄，認(rèn)為該客戶(hù)的情況存在非法集資嫌疑，有違法風(fēng)險(xiǎn)及重大安全隱患，于是向客戶(hù)講解非法集資的情形特點(diǎn)以及危害。但由于該客戶(hù)之前聽(tīng)到過(guò)其他投資人已有非常高的收益回報(bào)，面對(duì)高收益的誘惑，一開(kāi)始客戶(hù)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員的講解不屑一顧，執(zhí)意要給對(duì)方轉(zhuǎn)賬，營(yíng)運(yùn)主管再三跟客戶(hù)耐心解釋?zhuān)⑾蚩蛻?hù)展示其微信群因涉嫌傳播欺詐內(nèi)容已經(jīng)被用戶(hù)投訴，該老年客戶(hù)才意識(shí)到自己確實(shí)太過(guò)沖動(dòng)，冷靜下來(lái)之后發(fā)現(xiàn)確實(shí)有非法集資的嫌疑，表示不會(huì)給對(duì)方轉(zhuǎn)賬并向工作人員表示感謝后離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

交通銀行青島李滄支行按照監(jiān)管部門(mén)及總分行的相關(guān)要求，認(rèn)真核實(shí)客戶(hù)賬戶(hù)使用，從源頭杜絕異常情況的發(fā)生，切實(shí)守好金融消費(fèi)者“錢(qián)袋子”。在此，交通銀行青島李滄支行提醒廣大客戶(hù)，不要被過(guò)度包裝的非法集資花樣所蒙蔽，不輕信高收益回報(bào)的假象，拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。

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