原標(biāo)題：青島工行“精兵強(qiáng)將”保駕護(hù)航客戶“錢袋子”

來(lái)源：半島都市報(bào)

工商銀行青島市分行此次派出了11名各有所長(zhǎng)的理財(cái)師參賽。為了更好保駕護(hù)航客戶們的“錢袋子”,他們各抒己見(jiàn),有的對(duì)市場(chǎng)熱點(diǎn)敏感度高,從而幫客戶抓住基金市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)；有的綜合考量當(dāng)下宏觀微觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和客戶財(cái)富管理需求的變化,認(rèn)為保險(xiǎn)是不錯(cuò)的保護(hù)護(hù)航個(gè)人財(cái)富和品質(zhì)人生的投資理財(cái)?shù)姆绞?還有人從理財(cái)小白的理財(cái)誤區(qū)出發(fā),闡述了投資理財(cái)?shù)倪M(jìn)階之路和宜忌……

關(guān)注熱點(diǎn),后市看好光伏產(chǎn)業(yè)與鋰電產(chǎn)業(yè)鏈

袁超,工商銀行高科園支行個(gè)人客戶經(jīng)理

已從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)12年的袁超,目前管理客戶資產(chǎn)規(guī)模7.85億。因?yàn)槭冀K對(duì)市場(chǎng)熱點(diǎn)敏感度較高,袁超擅長(zhǎng)幫助客戶抓住基金市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)。根據(jù)近期市場(chǎng)系列變化,他認(rèn)為美國(guó)新能源車的滲透率會(huì)迎來(lái)拐點(diǎn),且利好中國(guó)光伏產(chǎn)業(yè)與鋰電產(chǎn)業(yè)鏈。為此,對(duì)于這個(gè)板塊的后市發(fā)展,他表示看好。

用保險(xiǎn)的方式,護(hù)航客戶的資產(chǎn)和品質(zhì)人生

朱曉青,工商銀行高科園支行個(gè)人客戶經(jīng)理、私人銀行財(cái)富顧問(wèn)

自2006年從業(yè)至今,朱曉青從事金融工作已16年,目前其名下管戶客戶400人左右,管戶總資產(chǎn)達(dá)22億元。

朱曉青表示,綜合考量當(dāng)下宏觀微觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和客戶財(cái)富管理需求的變化,保險(xiǎn)是不錯(cuò)的保駕護(hù)航個(gè)人財(cái)富和品質(zhì)人生的投資理財(cái)?shù)姆绞健?/p>

從宏觀看,全球經(jīng)濟(jì)形式面臨下行風(fēng)險(xiǎn)；從微觀看,市場(chǎng)環(huán)境的變化推動(dòng)著人們財(cái)富管理習(xí)慣的轉(zhuǎn)變,客戶需求出現(xiàn)了新的趨勢(shì)變化——在資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)上逐漸趨向求穩(wěn)心理。保險(xiǎn)產(chǎn)品作為可以迎合多樣化風(fēng)險(xiǎn)管理需求的產(chǎn)品,其低于風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)越性獲得了越來(lái)越多的認(rèn)可。而在需求端的推動(dòng)之下,兼顧家庭保障和財(cái)富管理功能的定額終身壽險(xiǎn),也愈發(fā)受到國(guó)人青睞。

“三個(gè)要”幫你找到理財(cái)市場(chǎng)的“Mr.Right”

于兵,工商銀行高科園支行個(gè)人客戶經(jīng)理

俗話說(shuō)“你不理財(cái),財(cái)不理你”。作為一個(gè)小白如何完美避開(kāi)投資理財(cái)?shù)恼`區(qū)呢?于兵表示首先要考慮到理財(cái)?shù)氖找嫘浴踩浴⒘鲃?dòng)性,也就是要做好資產(chǎn)配置。其次,要明白合理的資產(chǎn)配置,一般是金字塔型的,最下面最寬的那一層一般放一些低風(fēng)險(xiǎn)固收+類的產(chǎn)品,越往上走,風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)就越來(lái)越高,能夠做的資產(chǎn)配置的產(chǎn)品就越來(lái)越少。再次,要探尋自己的理財(cái)“星座”,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)來(lái)找到自己合適的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),去找到自己的那個(gè)Mr.right。最后他提醒大家,做投資的時(shí)候一定要耐心等待也要果斷出手。

市場(chǎng)波動(dòng)頻繁,看好“穩(wěn)健低波”類產(chǎn)品

徐冰,中國(guó)工商銀行青島高科園支行理財(cái)經(jīng)理

自2012年從事金融工作以來(lái),徐冰先后取得基金、保險(xiǎn)、理財(cái)銷售資質(zhì),AFP金融理財(cái)師持證人,目前管理客戶約670位,管理資產(chǎn)總額達(dá)10億元。

市場(chǎng)波動(dòng)頻繁的當(dāng)下,徐冰表示“穩(wěn)健低波”類產(chǎn)品脫穎而出,成為不少投資理財(cái)者的首選。因?yàn)椤胺€(wěn)健低波”類投資理財(cái)產(chǎn)品,以多資產(chǎn)、多策略搭建投贏框架,綜合運(yùn)用固收、權(quán)益、另類商品及衍生品等大類資產(chǎn),在獲取多源受益的來(lái)源同時(shí),可有效降低組合波動(dòng),進(jìn)行投資構(gòu)建,并充分滿足客戶不同投資周期的理財(cái)需求。同時(shí)他表示應(yīng)對(duì)市場(chǎng)保持一顆敬畏之心,通過(guò)多資產(chǎn)的投資,適度的保持長(zhǎng)期投資的視角,淡化短期的擇時(shí),更有利于獲得長(zhǎng)期回報(bào)。

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