原標題：民生銀行威海分行深入開展資金鏈治理工作

來源：民生銀行

原標題：民生銀行威海分行深入開展資金鏈治理工作

來源：民生銀行

民生銀行威海分行認真落實中國人民銀行、公安部和上級行關于電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作要求，在當?shù)乇O(jiān)管及青島人行政策指引下，堅持齊抓共管、群防群治，聯(lián)防聯(lián)控，全面落實打防管控各項措施和行業(yè)監(jiān)管主體責任，確保金融支付安全穩(wěn)定，有效維護社會和諧和人民群眾財產(chǎn)安全。

主動作為 綜合施策

威海分行成立資金鏈治理工作領導小組，把縱深推進資金鏈治理作為政治任務，落實主體責任，加大風險防控資源和力量投入，化被動防控為主動打擊，多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉(zhuǎn)移鏈條。同時加強員工培訓，提升員工風險意識，強化職業(yè)素養(yǎng)，從源頭上遏制涉案賬戶的開立。綜合利用營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏、網(wǎng)上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續(xù)向客戶群眾等進行風險提示和反欺詐宣傳，提高風險防范意識，營造和諧的金融消費環(huán)境。

聯(lián)防聯(lián)控 長效整治

加強警銀協(xié)作，暢通渠道、強化信息交流，發(fā)現(xiàn)案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報人民銀行和公安部門，配合公安機關開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時性與防范打擊的精準有效性。按時向人民銀行報送打擊電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博資金鏈治理工作報告、典型案例和可疑交易等情況，充分調(diào)動基層分支機構力量，推動形成左右呼應、上下通達的網(wǎng)絡型聯(lián)動機制，形成協(xié)作配合、合力監(jiān)管的聯(lián)防聯(lián)控機制，持續(xù)推動打擊電信網(wǎng)絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理取得實效。

技防人防 精準防控

強化賬戶全生命周期管理，加強開戶環(huán)節(jié)審查工作，通過詢問、盡職調(diào)查等方式積極了解客戶開戶用途，加大客戶盡職調(diào)查力度，確保對公賬戶零涉案。及時開展可疑賬戶核查工作，通過大數(shù)據(jù)風險排查出的可疑賬戶進行逐戶核查，確認可疑的主動實施管控。嚴格落實賬戶分類分級管理制度，針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能和網(wǎng)銀交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符，積極推行簡易開戶服務，切實解決小微企業(yè)和流動就業(yè)群體“開戶難”問題。同時強化大數(shù)據(jù)、人臉識別等技術應用，健全風險識別、預警、處置全流程防控機制，提升防控前瞻性和精準性，將技防與人防相結合，筑牢分行資金鏈治理防線。

職責清晰 主體明確

根據(jù)“誰的客戶誰負責”“誰的業(yè)務誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰入網(wǎng)誰負責”“誰的合作機構誰負責”“誰的接口誰負責”“誰的終端誰負責”“誰的賬戶誰負責”“誰的錢包誰負責”原則，落實主體責任。

民生銀行威海分行將把開展打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪宣傳工作作為一項日常性、持續(xù)性的工作，保持認真嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，主動開拓宣傳思路，積極組織宣傳活動，為普及反詐知識、提升全民反詐水平、保障消費者權益、維持金融秩序等，承擔一份責任，貢獻一份力量。

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