原標題：民生銀行威海分行深入開展資金鏈治理工作

來源：民生銀行

原標題：民生銀行威海分行深入開展資金鏈治理工作

來源：民生銀行

民生銀行威海分行認真落實中國人民銀行、公安部和上級行關于電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作要求，在當地監管及青島人行政策指引下，堅持齊抓共管、群防群治，聯防聯控，全面落實打防管控各項措施和行業監管主體責任，確保金融支付安全穩定，有效維護社會和諧和人民群眾財產安全。

主動作為 綜合施策

威海分行成立資金鏈治理工作領導小組，把縱深推進資金鏈治理作為政治任務，落實主體責任，加大風險防控資源和力量投入，化被動防控為主動打擊，多措并舉有效切斷涉詐涉賭資金轉移鏈條。同時加強員工培訓，提升員工風險意識，強化職業素養，從源頭上遏制涉案賬戶的開立。綜合利用營業網點電子顯示屏、網上銀行、ATM、電話銀行、張貼宣傳海報、張貼宣傳告示等方式，持續向客戶群眾等進行風險提示和反欺詐宣傳，提高風險防范意識，營造和諧的金融消費環境。

聯防聯控 長效整治

加強警銀協作，暢通渠道、強化信息交流，發現案情重大或特征明顯、新型典型案例等情況，立即上報人民銀行和公安部門，配合公安機關開展偵查，提高異常賬戶信息共享的及時性與防范打擊的精準有效性。按時向人民銀行報送打擊電信網絡詐騙、跨境賭博資金鏈治理工作報告、典型案例和可疑交易等情況，充分調動基層分支機構力量，推動形成左右呼應、上下通達的網絡型聯動機制，形成協作配合、合力監管的聯防聯控機制，持續推動打擊電信網絡詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理取得實效。

技防人防 精準防控

強化賬戶全生命周期管理，加強開戶環節審查工作，通過詢問、盡職調查等方式積極了解客戶開戶用途，加大客戶盡職調查力度，確保對公賬戶零涉案。及時開展可疑賬戶核查工作，通過大數據風險排查出的可疑賬戶進行逐戶核查，確認可疑的主動實施管控。嚴格落實賬戶分類分級管理制度，針對不同客戶及其風險特征設定不同賬戶功能和網銀交易限額，確保賬戶功能與客戶正常資金結算需求相符，積極推行簡易開戶服務，切實解決小微企業和流動就業群體“開戶難”問題。同時強化大數據、人臉識別等技術應用，健全風險識別、預警、處置全流程防控機制，提升防控前瞻性和精準性，將技防與人防相結合，筑牢分行資金鏈治理防線。

職責清晰 主體明確

根據“誰的客戶誰負責”“誰的業務誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰入網誰負責”“誰的合作機構誰負責”“誰的接口誰負責”“誰的終端誰負責”“誰的賬戶誰負責”“誰的錢包誰負責”原則，落實主體責任。

民生銀行威海分行將把開展打擊治理電信網絡詐騙犯罪宣傳工作作為一項日常性、持續性的工作，保持認真嚴謹的工作態度，主動開拓宣傳思路，積極組織宣傳活動，為普及反詐知識、提升全民反詐水平、保障消費者權益、維持金融秩序等，承擔一份責任，貢獻一份力量。

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