原標(biāo)題：菏澤：境外騙局現(xiàn)鄆城！銀警協(xié)作按下被騙“暫停鍵”

來源：感知山東

原標(biāo)題：菏澤：境外騙局現(xiàn)鄆城！銀警協(xié)作按下被騙“暫停鍵”

來源：感知山東

近日，鄆城農(nóng)商銀行城關(guān)支行與反詐中心緊密協(xié)作，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和高效的聯(lián)動機(jī)制，成功攔截一起境外電信詐騙案件，為客戶趙女士挽回10萬元經(jīng)濟(jì)損失，生動詮釋金融機(jī)構(gòu)在反詐一線的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

前不久，客戶趙女士神色匆忙地來到城關(guān)支行，要求支取10萬元現(xiàn)金。大堂經(jīng)理在接待過程中，憑借職業(yè)敏感性察覺到異常——趙女士曾于4月29日以“支付工人工資”為由取現(xiàn)10萬元，如此短期內(nèi)再次大額取現(xiàn)，引發(fā)了工作人員的高度警覺。大堂經(jīng)理迅速引導(dǎo)趙女士至柜臺進(jìn)一步查詢核實(shí)。

經(jīng)辦柜員隨即對趙女士的匯款來源展開核查，并耐心詢問資金用途。面對詢問，趙女士始終堅(jiān)稱丈夫從事工程承包，此次取款用途依舊是用于“支付工人工資”，但在回答具體細(xì)節(jié)時(shí)卻言辭閃爍、含糊其辭。盡管該支行員工多次向趙女士進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，告知其可能存在的資金風(fēng)險(xiǎn)，但趙女士仍執(zhí)意取款。無奈之下，柜面按照業(yè)務(wù)流程為其辦理了取現(xiàn)業(yè)務(wù)。

令人揪心的是，在款項(xiàng)支付僅16分鐘后，該支行收到反詐中心下發(fā)的涉案賬戶線索。該支行第一時(shí)間與反詐中心取得聯(lián)系，反詐中心工作人員爭分奪秒，立即與趙女士取得聯(lián)系。此時(shí)，趙女士正準(zhǔn)備前往菏澤轉(zhuǎn)移涉詐資金，工作人員成功將其攔截，并帶回進(jìn)行現(xiàn)場約談。

經(jīng)過深入溝通，趙女士終于意識到自己遭遇了冒充“境外軍人”的UBS詐騙團(tuán)伙的精心騙局。該詐騙團(tuán)伙以高額回報(bào)為誘餌，誘導(dǎo)趙女士多次轉(zhuǎn)賬，此前取現(xiàn)的10萬元已不幸被騙走，若不是此次銀警及時(shí)介入，當(dāng)日支取的10萬元也將血本無歸。“多虧銀行工作人員和警察同志及時(shí)勸阻，不然我的血汗錢就全沒了！”趙女士心有余悸，對銀行和反詐中心工作人員連連道謝。

此次成功攔截境外電信詐騙案件，不僅彰顯該支行員工扎實(shí)的專業(yè)素養(yǎng)與高度的責(zé)任意識，更是銀警協(xié)同作戰(zhàn)的典型范例。從大堂經(jīng)理敏銳捕捉異常取現(xiàn)行為，到柜面人員細(xì)致核查、耐心勸阻，再到運(yùn)營副行長與反詐中心的高效對接，每一個(gè)環(huán)節(jié)都體現(xiàn)出該支行在反詐工作中的嚴(yán)謹(jǐn)與專業(yè)。

近年來，鄆城農(nóng)商銀行始終將防范金融詐騙作為重點(diǎn)工作，通過定期開展反詐培訓(xùn)、案例復(fù)盤研討等方式，持續(xù)提升員工風(fēng)險(xiǎn)識別能力與應(yīng)急處置水平。同時(shí)，積極與公安反詐部門建立常態(tài)化協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息實(shí)時(shí)共享、風(fēng)險(xiǎn)快速響應(yīng)，構(gòu)建起堅(jiān)實(shí)的反詐防線。

下一步，鄆城農(nóng)商銀行將繼續(xù)深化“人防+技防+聯(lián)防”的反詐模式，創(chuàng)新反詐宣傳形式，提升公眾防詐意識，以實(shí)際行動踐行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，全力守護(hù)客戶資金安全，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

通訊員 趙愛玲 報(bào)道

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