原標題：德州銀行推進“資金鏈”治理取得階段性成效

來源：大眾報業·齊魯壹點

原標題：德州銀行推進“資金鏈”治理取得階段性成效

來源：大眾報業·齊魯壹點

德州銀行嚴格落實上級監管要求，壓緊壓實賬戶管理主體責任，深入推進涉賭涉詐“資金鏈”治理工作，成效明顯。今年1至3月，轄區涉案賬戶數量同比降幅達30.43%，在維護地方金融安全穩定上發揮出應有作用。

強化統籌部署，壓實反詐工作責任。德州銀行成立反詐工作專班，召開專題會議系統剖析涉案賬戶特征及現存問題，圍繞深化資金鏈治理科學謀劃、統籌安排。制定賬戶風險管理制度與專項工作方案，明確相關部門及分支機構職責分工。建立定期復盤機制，深挖潛在風險點，嚴格落實考核問責，全面提升賬戶風險管控能力。

聚焦溯源防控，筑牢資金安全防線。開戶環節嚴格執行客戶身份識別制度，深入了解客戶開戶意愿與用途。引導客戶簽署告知書增強反詐意識，實施賬戶分類分級管理。加強轉賬、大額取現等業務的問詢和資金來源審核，對異常交易及時進行快速處置。賬戶存續期依托三大監測系統實時監測異常交易，動態調整賬戶風險等級，實現涉詐風險早發現、早預警、早處置。

協同聯動聚合力，筑牢反詐防護網。依托涉案賬戶網絡查控平臺的數據處理分析優勢，為公安機關打擊涉案賬戶提供了強有力的技術支持。同時，借助山東省資金預警聯防系統，對受害人賬戶實施保護性止付。1至3月，德州銀行兩個系統協同開展保護性止付，累計保護126人次，158個賬戶，成功攔截資金760.32萬元，為維護人民群眾財產安全發揮了重要作用。

多元宣教齊發力，激活全民反詐動能。德州銀行以網點為反詐宣傳主陣地，構建輻射周邊的宣教網絡，通過“精準滴灌”模式開展宣教活動。一方面，以投資返利、刷單詐騙等真實案例為切入點，深度剖析詐騙手段、話術特征，傳授應對技巧。另一方面，針對老年人、學生等易受騙群體，重點宣講非法買賣、出租、出借銀行賬戶應承擔的法律責任，切實增強其風險防范意識。

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