齊魯網(wǎng)·閃電新聞1月25日訊 1月21日，濟(jì)南鐵路運(yùn)輸法院開庭審理一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案件，該案十二名被告人以不同方式幫助境外犯罪集團(tuán)實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，造成多人被詐騙，涉案金額達(dá)近千萬元。

近年來網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，該犯罪集團(tuán)多次冒充“金融客服”，以注銷“校園貸”、“白條”等賬戶為名，向被害人行騙。經(jīng)查，其作案流程大抵如下：

第一步，非法取得通訊支持。

犯罪集團(tuán)通過架設(shè)、操控、轉(zhuǎn)移GOIP卡機(jī)設(shè)備，非法購買、收售、使用他人手機(jī)卡，為詐騙活動提供通訊技術(shù)支持。

第二步，電話引導(dǎo)貸款。

犯罪集團(tuán)以“廣撒網(wǎng)”的方式大量撥打電話進(jìn)行詐騙，并以影響征信等理由為威脅，誘使被害人“上鉤”。據(jù)一被害人描述，其在8月份接到一通“神秘來電”。來電人自稱“京東金融注銷中心工作人員”，稱被害人曾注冊過京東校園貸，現(xiàn)在為響應(yīng)號召，需清理注銷校園貸賬戶，否則將影響個(gè)人征信，并報(bào)出了被害人的學(xué)校、專業(yè)、銀行卡號等私人信息，被害人見以上信息均準(zhǔn)確無誤，遂相信了來電人的身份。來電人讓被害人添加了“京東在線注銷客服”QQ，在線引導(dǎo)其操作“注銷”事宜。隨后該“客服”讓被害人下載各類APP，并以注銷額度為由，要求被害人在平臺上貸款，轉(zhuǎn)入指定賬戶。連續(xù)操作多次后，被害人對“工作人員”身份越發(fā)懷疑，于是立即報(bào)警。

第三步，流轉(zhuǎn)贓款。

收到被害人轉(zhuǎn)賬后，犯罪集團(tuán)通過大量辦理、使用他人銀行卡，利用銀行卡、支付寶轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等方式流轉(zhuǎn)資金，獲取非法利益。