平度警方成功打掉一個(gè)“套路貸”涉黑惡組織 。

青島新聞網(wǎng)3月22日訊（記者 陳志偉）今天，青島新聞網(wǎng)記者從平度公安局獲悉，平度市公安局經(jīng)過(guò)四個(gè)多月的偵查和調(diào)查取證，平度警方成功打掉一個(gè)“套路貸”涉黑惡組織，抓獲以盧某某為首的16人犯罪嫌疑人。

燒烤店老板 變身信貸討債公司

初中文化的盧某某2005年開(kāi)始經(jīng)營(yíng)燒烤店，積累了一定資金，2015年底開(kāi)始從事少量民間放貸。2016年12月成立了“青島資本之鷹資本管理有限公司”，自任總經(jīng)理，陸續(xù)糾集盧某、潘某、張某、代某等16人從事非法高利放貸活動(dòng)。這個(gè)團(tuán)伙管理嚴(yán)格、分工明確，還專(zhuān)門(mén)設(shè)立了催收部，專(zhuān)職從事非法強(qiáng)行催收活動(dòng)，其手段極其惡劣。

市民王某向盧某某借錢(qián)6萬(wàn)元，郭某為擔(dān)保人。借錢(qián)后，盧某某多次指使組織成員找王某、郭某催收欠款和高息，先后在王某的公司、所在村莊到處張貼催收函及王某借款合同及身份證復(fù)印件詆毀其名譽(yù)，并采取兩班倒的方式24小時(shí)跟隨王某，威逼王某還錢(qián)，還非法侵入郭某、王某家中，在其家中連吃帶 住，持續(xù)不斷地對(duì)王某進(jìn)行糾纏滋擾、實(shí)施人身侮辱，嚴(yán)重影響王某的正常生活長(zhǎng)達(dá)7天。市民李某向盧某某借款1萬(wàn)元，李某哥哥為擔(dān)保人。盧某某安排催收人員采取在單元門(mén)口、附近線桿張貼借款合同、催收單、大喇叭吆喝“欠錢(qián)還錢(qián)”等方式滋擾李某、詆毀李某名譽(yù)，逼迫其還款。

守候五晝夜 骨干分子被一網(wǎng)打盡

2018年2月份，平度市公安局接到匿名舉報(bào)信，舉報(bào)“青島資本之鷹資產(chǎn)管理有限公司”非法高利放貸，并暴力催收等違法行動(dòng)。此案引起平度市委、市政府和公安機(jī)關(guān)的高度重視，平度警方立即抽調(diào)精干警力成立專(zhuān)案組，在市局刑警支隊(duì)的指導(dǎo)下，迅速開(kāi)展偵查行動(dòng)。

專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)縝密偵查，掌握了盧某某等人違法犯罪活動(dòng)的證據(jù)。2018年4月收網(wǎng)時(shí)機(jī)成熟，專(zhuān)案組全面展開(kāi)抓捕行動(dòng)。經(jīng)過(guò)多日的蹲守，4月27日中午主要犯罪嫌疑人盧某某及其骨干成員盧某、潘某等七人被一舉抓獲。 參與抓捕的民警回憶：“為了不打草驚蛇，防止犯罪嫌疑人逃脫，我們摸清了主要犯罪嫌疑人的活動(dòng)規(guī)律，為確保一網(wǎng)打盡，連續(xù)守候了5天5夜后，終于等到了最佳抓捕時(shí)機(jī)，將聚集的骨干分子一個(gè)不落的全部抓獲，之后又迅速將其他一些成員逐一抓捕到案?！?/p>

反復(fù)工作，動(dòng)員受害人指證犯罪

雖然盧某某等人被抓獲到案，但犯罪嫌疑人拒絕交待、查找受害人和取證難等諸多難題又?jǐn)[在專(zhuān)案組民警面前。辦案民警介紹，當(dāng)時(shí)有不少受害者都不愿出面指證對(duì)方的暴力催收行為，一方面是礙于自己的面子覺(jué)得丟人，另一方面是擔(dān)心對(duì)方日后會(huì)進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。民警們是用自己的實(shí)際行動(dòng)去爭(zhēng)得了受害者的信任，其中一名受害者在民警登門(mén)拜訪五次之后，終于表示愿意出面舉證。辦案人員在兩個(gè)多月的時(shí)間里，先后走訪了一百多名受害者及其家屬，歷時(shí)4個(gè)月對(duì)涉案資金進(jìn)行了全面調(diào)查取證，終于將鐵一般的證據(jù)擺在了盧某某等人的面前，迫使其交代了犯罪事實(shí)。 目前，共抓獲犯罪嫌疑人16人，其中逮捕15人、取保候?qū)?人，查封房產(chǎn)2套，凍結(jié)涉案資金90余萬(wàn)元，審查、取證材料400余份，扣押辦公用的電腦、合同、POS機(jī)一宗。

記者從平度市人民檢察院了解到，目前已依法對(duì)盧某某等15人涉黑惡組織提起公訴。

嫌疑人指認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)。

警方提示：如何識(shí)別“套路貸”

警方介紹，“套路貸”表面假借民間借貸之名，實(shí)則通過(guò)“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走帳流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平帳”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段非法占有公私財(cái)物。主要特點(diǎn)是：

1．具有民間借貸的表象，雙方簽有借款合同、抵押合同、委托合同等，極具欺騙性和迷惑性。行為人以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“行業(yè)規(guī)矩”等名義，欺騙被害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同、房屋抵押合同，甚至直接簽署空白合同。

2．簽訂合同后，行為人按照虛高的合同借款金額向被害人賬戶(hù)全額轉(zhuǎn)賬，要求借款人以現(xiàn)金的方式支付手續(xù)費(fèi)、介紹費(fèi)或中介費(fèi)等，甚至利用掌握被害人銀行卡、U盾、密碼的便利，制造借款證據(jù)。

3．行為人誘導(dǎo)借款人簽訂具有單方違約陷阱的合同，或通過(guò)不接電話、不回信息及系統(tǒng)故障等方式導(dǎo)致借款人在約定期限內(nèi)客觀上無(wú)法還款，進(jìn)而以借款人違約為名要求償還高額違約金、滯納金、手續(xù)費(fèi)等。

4．在借款人無(wú)力償還的情況下，行為人通過(guò)介紹第三方幫助借款人“轉(zhuǎn)單平賬”的方式，由第三方與借款人重新簽訂新的虛高借款合同，進(jìn)一步壘高借款金額，致使借款人短時(shí)間內(nèi)債務(wù)快速增長(zhǎng)。

5．當(dāng)借款人的債務(wù)累積到一定程度之后，行為人通過(guò)暴力、脅迫等手段向借款人施加壓力以獲得財(cái)物；或者憑借被害人簽訂的、違背其意思表示的合同向法院提起民事訴訟，以民事判決的形式實(shí)現(xiàn)侵占借款人合法財(cái)產(chǎn)的目的，并以民事糾紛為名規(guī)避公安機(jī)關(guān)的打擊。

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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