平度警方成功打掉一個“套路貸”涉黑惡組織 。

青島新聞網3月22日訊（記者 陳志偉）今天，青島新聞網記者從平度公安局獲悉，平度市公安局經過四個多月的偵查和調查取證，平度警方成功打掉一個“套路貸”涉黑惡組織，抓獲以盧某某為首的16人犯罪嫌疑人。

燒烤店老板 變身信貸討債公司

初中文化的盧某某2005年開始經營燒烤店，積累了一定資金，2015年底開始從事少量民間放貸。2016年12月成立了“青島資本之鷹資本管理有限公司”，自任總經理，陸續糾集盧某、潘某、張某、代某等16人從事非法高利放貸活動。這個團伙管理嚴格、分工明確，還專門設立了催收部，專職從事非法強行催收活動，其手段極其惡劣。

市民王某向盧某某借錢6萬元，郭某為擔保人。借錢后，盧某某多次指使組織成員找王某、郭某催收欠款和高息，先后在王某的公司、所在村莊到處張貼催收函及王某借款合同及身份證復印件詆毀其名譽，并采取兩班倒的方式24小時跟隨王某，威逼王某還錢，還非法侵入郭某、王某家中，在其家中連吃帶 住，持續不斷地對王某進行糾纏滋擾、實施人身侮辱，嚴重影響王某的正常生活長達7天。市民李某向盧某某借款1萬元，李某哥哥為擔保人。盧某某安排催收人員采取在單元門口、附近線桿張貼借款合同、催收單、大喇叭吆喝“欠錢還錢”等方式滋擾李某、詆毀李某名譽，逼迫其還款。

守候五晝夜 骨干分子被一網打盡

2018年2月份，平度市公安局接到匿名舉報信，舉報“青島資本之鷹資產管理有限公司”非法高利放貸，并暴力催收等違法行動。此案引起平度市委、市政府和公安機關的高度重視，平度警方立即抽調精干警力成立專案組，在市局刑警支隊的指導下，迅速開展偵查行動。

專案組經過縝密偵查，掌握了盧某某等人違法犯罪活動的證據。2018年4月收網時機成熟，專案組全面展開抓捕行動。經過多日的蹲守，4月27日中午主要犯罪嫌疑人盧某某及其骨干成員盧某、潘某等七人被一舉抓獲。 參與抓捕的民警回憶：“為了不打草驚蛇，防止犯罪嫌疑人逃脫，我們摸清了主要犯罪嫌疑人的活動規律，為確保一網打盡，連續守候了5天5夜后，終于等到了最佳抓捕時機，將聚集的骨干分子一個不落的全部抓獲，之后又迅速將其他一些成員逐一抓捕到案。”

反復工作，動員受害人指證犯罪

雖然盧某某等人被抓獲到案，但犯罪嫌疑人拒絕交待、查找受害人和取證難等諸多難題又擺在專案組民警面前。辦案民警介紹，當時有不少受害者都不愿出面指證對方的暴力催收行為，一方面是礙于自己的面子覺得丟人，另一方面是擔心對方日后會進行打擊報復。民警們是用自己的實際行動去爭得了受害者的信任，其中一名受害者在民警登門拜訪五次之后，終于表示愿意出面舉證。辦案人員在兩個多月的時間里，先后走訪了一百多名受害者及其家屬，歷時4個月對涉案資金進行了全面調查取證，終于將鐵一般的證據擺在了盧某某等人的面前，迫使其交代了犯罪事實。 目前，共抓獲犯罪嫌疑人16人，其中逮捕15人、取保候審1人，查封房產2套，凍結涉案資金90余萬元，審查、取證材料400余份，扣押辦公用的電腦、合同、POS機一宗。

記者從平度市人民檢察院了解到，目前已依法對盧某某等15人涉黑惡組織提起公訴。

嫌疑人指認現場。

警方提示：如何識別“套路貸”

警方介紹，“套路貸”表面假借民間借貸之名，實則通過“虛增債務”“簽訂虛假借款協議”“制造資金走帳流水”“肆意認定違約”“轉單平帳”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段非法占有公私財物。主要特點是：

1．具有民間借貸的表象，雙方簽有借款合同、抵押合同、委托合同等，極具欺騙性和迷惑性。行為人以“違約金”“保證金”“中介費”“服務費”“行業規矩”等名義，欺騙被害人簽訂虛高借款合同、陰陽借款合同、房屋抵押合同，甚至直接簽署空白合同。

2．簽訂合同后，行為人按照虛高的合同借款金額向被害人賬戶全額轉賬，要求借款人以現金的方式支付手續費、介紹費或中介費等，甚至利用掌握被害人銀行卡、U盾、密碼的便利，制造借款證據。

3．行為人誘導借款人簽訂具有單方違約陷阱的合同，或通過不接電話、不回信息及系統故障等方式導致借款人在約定期限內客觀上無法還款，進而以借款人違約為名要求償還高額違約金、滯納金、手續費等。

4．在借款人無力償還的情況下，行為人通過介紹第三方幫助借款人“轉單平賬”的方式，由第三方與借款人重新簽訂新的虛高借款合同，進一步壘高借款金額，致使借款人短時間內債務快速增長。

5．當借款人的債務累積到一定程度之后，行為人通過暴力、脅迫等手段向借款人施加壓力以獲得財物；或者憑借被害人簽訂的、違背其意思表示的合同向法院提起民事訴訟，以民事判決的形式實現侵占借款人合法財產的目的，并以民事糾紛為名規避公安機關的打擊。

[責任編輯：楊凡、穆楠]

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