原標(biāo)題：警惕太空付APP刷單騙局！德州銀行一員工轉(zhuǎn)移犯罪資金獲緩刑2年

來源：金融界

近日，原德州銀行一員工利用太空付、天空付APP綁定銀行卡進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬，致使13名被害人損失近10萬元。

根據(jù)德開檢刑訴〔2022〕45號(hào)起訴書，德州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院指控被告人尹某中以非法獲利為目的，在明知系犯罪所得的情況下，利用手機(jī)下載太空付、天空付APP并注冊(cè)賬戶、綁定其名下多張銀行賬戶頻繁進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，先后操作轉(zhuǎn)移犯罪資金共計(jì)10.03萬元，造成劉某等13名被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)9.04萬元，并按照轉(zhuǎn)移資金數(shù)額的1%提成獲利4000元。

法院認(rèn)為，被告人尹某中為謀取非法利益，在明知銀行賬戶內(nèi)資金系犯罪所得的情況下，仍按照他人指使進(jìn)行轉(zhuǎn)移，涉案金額達(dá)十萬元以上，屬情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于其在共同犯罪中起輔助作用，并退繳全部違法所得，法院決定對(duì)被告人尹某中減輕處罰。最終，被告人尹某中被判處有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金人民幣六千元。隨案移送的作案工具蘋果手機(jī)一部，依法予以沒收；被告人尹某中退繳的違法所得4000元，依法予以沒收，上繳國(guó)庫(kù)。此外，被告人尹某中賠償被害人劉某等13人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)9.04萬元，從被告人尹某中提交的銀行存單中予以扣除，剩余部分退還被告人。

值得注意的是，根據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，自2021年以來，利用太空付APP進(jìn)行電信詐騙的案件已有5例。根據(jù)（2021）湘01刑終1318號(hào)判決書披露的細(xì)節(jié)，可以窺見電信詐騙一環(huán)。2020年7月，被告人符某通過他人介紹，在蝙蝠聊天軟件中加了一個(gè)叫“神仙”的人，“神仙”告訴被告人符某，通過刷單跑分可以賺錢，即通過天空付、太空付APP軟件綁定銀行卡，然后通過充值換分的方式幫助他人轉(zhuǎn)賬，而他本人可以獲取轉(zhuǎn)賬金額1%的提成。2020年7月至2021年4月，被告人符某明知該平臺(tái)可能利用銀行卡進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬的情況下，仍將自己名下的十張銀行卡用于上述跑分活動(dòng)，共計(jì)幫助轉(zhuǎn)賬160萬余元，非法獲利1.6萬余元。

不僅如此，電信詐騙還存在“人拉人”現(xiàn)象。2020年11月，被告人歐某軍通過符某的介紹開始進(jìn)行上述跑分活動(dòng)。被告人歐某軍將自己以及妻子名下共計(jì)15張銀行卡用于跑分。2020年1月至2021年3月，被告人歐某軍幫助他人轉(zhuǎn)賬共計(jì)201萬余元，非法獲利約1.9萬元。

2021年1月至2021年3月，被告人鄧某通過被告人歐某軍的介紹開始實(shí)施上述跑分活動(dòng)。2020年11月至2021年3月，其將自己名下9張銀行卡用于跑分，幫助他人轉(zhuǎn)賬共計(jì)230萬余元，非法獲利約2.3萬元。

加上以下兩起案件，6人利用天空付、太空付APP進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬共計(jì)713.05萬元。2020年10月至2021年1月，吳某姣在“天空付”APP上用積分刷單的形式幫助他人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬，其參與的跑分流水為50余萬元，獲利0.24萬元；2020年11月至2021年3月，張某寶以幫助他人過賭博資金為由做刷單任務(wù)，轉(zhuǎn)移電信詐騙被害人資金用于幫助過銀行流水總進(jìn)112.02萬元，總出121.89萬元，非法獲利約4000元。

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